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點樣組織一個長期賺錢投資組合

買股票想賺錢,唔能夠單靠一隻股票來單打獨鬥,風險其實很大。投資想賺錢,仲係長賺長有,就要有策略,組織一個在波動市況可以減低風險,在不同環境都可以賺錢的投資組合。 投資組合可以投資在不同類型的工具,例如股票、債券,甚至物業、錢幣等另類工具。今次只從股票的投資組合講起。 買股票邊個唔想即買賺,現實是會讓你忙於奔命,見到形勢大好或勢色不對,經常賣出買入,這樣的部署很難安心賺大錢。 要賺錢首先就要有耐性,在低位吸納,之後等待股票上升,去到收成期才收割。這樣要等多久?冇人知,不過如果一隻醞釀多時、股票蓄勢待發的股票,它的升勢會係數以年計的,回報亦都是數以陪計。這就是我當年能夠賺取10倍股、甚至個別二三倍股的原因。 以日前在港股投資寫過一篇檢閱文章(檢閱12隻本地高息增長股(2021))為例, 12隻高息、增長股中,長江基建(1038)經常都在名單之中,但這幾年的股價真是乏善可陳。不過,如果英國經濟一旦復甦,這一隻股票的回報,我相信是以年計算,因為集團在低潮不斷買入平價資產,公司有財力及派息穩定。但幾時才到收成期,這不得而知,只有信自己的判斷,以及耐力。(註:我沒有持有長建,因為我的選擇很多但資金有限😂)。 又以美股作為例子,去年第一季開始的檢閱文章介紹過10隻新經濟股([投資美股]10隻你認識的增長股),表現有升得快,有後來才發力的。年頭的回報由Telsa(TSLA)、Shoplify(SHOP)等帶動,年尾這批股份升得多部份股價回軟,但迪士尼(DIS)、Nike(NKE)等開始反彈接力,這樣組合的回報在不同市況都有睇頭,賺多少視乎你會否適時調配資金。 當然我們的檢閱文章只給大家參考,不是投資建議。筆者的眼光亦未必準確到隻隻都咁威猛,賺幾多錢就要靠自己💪🏻。 組織投資組合要考慮投資目標 買股票就是買未來,今日的股價其實係市場對一間公司未來前景的看法。所以買股票是預期它未來的業務做得好唔好,而不是公司去年賺多少錢,參考過去只為方便將來做一個估算。 同時,買股票是看你的投資年期,用三年作長線投資,跟半年要收割的投資策略不同,例如筆者買入中資股,不會放長線,因為政策風險難捉摸。也因此我買美團賺了幾成就止蝕離場,但持有港交所,一日它的故事未完(獨市生意以及國家任務),不會沽盡離場。 大家組織一個組合時,可能會有多方面的考慮,不妨揀選心儀的股票後,衡量一下投資策略如何,可以是全攻型(適合全職炒股,因為有的是時間追蹤和分析),長線穩健型的,不會太介意貴小小,今天的PE高,三年後回望便不貴。放長線釣大魚的,就買一些落難股票。 了解自己的投資目標,找出一個適合你自己的方法,往後的投資會更加輕鬆,成功機會亦都更加高。 0

8隻你不可不知港股ETF(2021)

ETF是不少懶人投資的選擇,原因很簡單,買入一隻基金,就等於投資在一籃子的股票。如果基金是跟蹤大藍籌的,只需要用萬多元,就可以買齊香港的大公司。除此之外,透過ETF還可以幫你投資全世界。 2019年我們上載左一篇文章:《八隻你不可不知的ETF》,由於部份ETF已經不存在,所以今次為大家整理、更新一下內容,讓大家認識香港熱門的ETF,可以善加利用。 甚麼是ETF? 首先回歸基本步,什麼事ETF?簡單來說就是可以在股票市場買賣的基金,基金可以是有專人管理,有基金經理賣出買入,亦可以是被動,即是追蹤一個指標,例如有一些是追蹤香港的恒生指數,有一些是追蹤內地的股票指數如富士A50中國指數,也有一些是追蹤美國的股票指數,例如標普500、納斯達克指數等等。而香港大部份熱門的基金屬於被動型的基金。 想多了解甚麼是ETF,不妨看看我們的介紹短片👉🏻 《什麼是ETF呢?》 8隻你不可不知的港股ETF(2021) 1. 盈富基金(2800) 香港買賣最活躍的基金,也是散戶的至愛,它每日的買賣金額,比不少大藍籌還要多。 盈富最吸引的地方也是它抄足恒生指數的內容。恒生指數是反映香港股市表現的指標。這一隻指數有50多隻成份股(未來或會增至60-80隻)。這些都是我們一般稱為藍籌股的大型股份。換言之買了一隻盈富基金,就是買入香港上市的藍籌公司。這些藍籌公司大多是各行各業的龍頭企業。 同類熱門ETF:除了盈富基金之外,同類型,同樣是跟蹤恒生指數,由不同基金公司管理的ETF包括恒指ETF(2833)及安碩恒生指數(3115) 2. 恒生中國企業指數基金(2828) 這隻基金緊貼恒生中國企業指數表現。它跟盈富基金最大的分別就是,盈富基金追蹤的就是50多隻行業龍頭企業,這些企業可以來自香港、中國或其他不同的地方。而中國企業指數基金有名大家叫,主要是投資在中國的大型企業。 香港上市的公司,大部份都是來自內地,而有些時候受到中國政策的影響,一些中資企業股表現會比較活躍,所以有些時候基金的表現會比盈富基金做得更好,如果只是有興趣香港上市的大型內地企業,可以選擇這一隻基金。 3. 安碩A50(2823) 內地有很多大型潛質優厚的企業,但都沒有來香港上市,要投資這些股票,最方便是透過一些A股基金進行。 安碩A50是投資A股的熱門選擇,跟蹤的是富時中國A股指數,指數反映上海及深圳最大50家A股公司表現。 同類熱門ETF:南方A50ETF(2822) 5. 華夏滬深300(3188) 滬深300指數ETF旨在追蹤一隻以300家在上海及深圳交易所買賣的大型和中型公司股票組成的指數。 A50指數跟滬深300指數最大的分別就是,滬深300指數涵蓋的範圍比較廣,投資較為分散,A50指數比較偏重於金融類股份,特別是中資銀行股。 6. 領航標普500 ETF(3140) 美國股票市場是世界最大的股票市場,選擇眾多,同時過去多年表現一直強勁,吸引不少小散戶,如果我們仍然看好美國經濟,又不想直接投資美股,透過ETF投資美國最大500家公司也是不錯的選擇。 標普500指數ETF追蹤的是美國最大的500間企業。 7. 安碩納指一百(02834) 這隻基金同樣地是追蹤美國的大型企業,分別是追蹤的是在納斯達克股票市場上市的公司,這些企業以科技股為主。換言之,喜歡投資美國科技股的話,納斯達克指數ETF自然是最佳的工具。 8. SPDR 金(2840) 傳統投資在黃金是可以保值,黃金也是一個避險的天堂,每當股票市場震動,大家很自然想起買黃金避一避風頭。 SPDR金ETF追蹤LBMA(倫敦金銀協會)黃金價格走勢,即是倫敦金價升,黃金ETF價格會升,相反的話也會跟跌。 同類熱門ETF:價值黃金(03081) 兩隻ETF同樣是實物ETF,分別是價值黃金ETF,持有的實金庫存在香港,在香港國際機場貴金屬儲存庫。 結語 對小散戶來說,買ETF是一個比較簡單的投資方法,因為透過這些基金,可以投資在不同的地方。香港上市的ETF雖然選擇不少,數目越來越多,但買賣的活躍程度,主要集中少數的股份身上。如果對香港上市的ETF有興趣的話,或者先認識這八隻活躍的基金,或者可以提供不少選擇給大家,閣下可以因應不同的市場環境,利用不同的工具幫你去投資。 更多、更新關於投資港股或美股的內容,歡迎訂閱我們的Patreon 0

何解Bitcoin 升咁多?有乜投資選擇?

(影片長度 3:38) 比特幣在2021年開局非常凌厲,頭幾日就突破了3萬美元,之後又一度衝破4萬美元關口,何解近期會升咁多?此時此刻如果想趁熱鬧但又唔想直接買比特幣,可以有乜嘢選擇呢? 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 0

邊啲股票可以長揸10年?

新手入場買股票,或者有人會教你長揸10年先至會有成績,這一個策略還是可行嗎?其實要睇幾個因素。 今時今日科技發展得非常之快,科技的出現令到唔少傳統行業受到淘汰,長揸一隻股票, 間公司十年之後,都還不知道捱唔捱得住,或者繼續存在係度。所以打算買一隻股票長揸10年,其實要很有技巧。 邊啲股票可以長揸10年? 1. 有朝氣、有活力嘅公司 香港不少的傳統企業,都出現一些老化的現象,對適應環境嘅能力並不敏感,如果一些沒有朝氣、適應能力較差的公司,即使能夠捱到10年,可能股價都係跟10年前沒有分別。 2. 不容易被取代的行業 科技的發展好快,同時對唔少傳統行業帶來破壞性嘅衝擊,如果你打算長渣10年,最好選擇一些公司,不容易被取代,例如本身就有一道護城河,在市場佔有率非常之大,競爭對手唔易攻破,或者享有專營或專利地位嘅公司。 3. 新冒起的行業 有一些公司越做越大,同時間市場發展空間廣闊,行業處於一個上升的周期,這樣可以往後仲有一段個長時間的發展,競爭即使出現,未致於相互之間爭奪市場,反而市場嘅餅可以越做越大。 4. 優質管理層 一間公司有一個優質嘅領導層係非常重要,可以帶領公司尋找新發展機會,遇上任何的挑戰威脅,都能夠安然渡過,找到新出路。 5. 善待小股東的公司 如果大股東不務正業,或者經常想打小股東的主意,例如一遇到股市低潮,就急急在股價低殘的時候提出私有化,令到小股東被迫低價將股份拱手相讓,這樣10年之後,公司隨時不再存在。 今時今日市場環境變化很大,行業成長周期越來越多短,投資要睇長線,要識得揀選合適的股票,搵一個有潛質嘅行業、優質嘅管理層,有競爭力嘅公司,咁樣投資先可以安心一啲,等錢幫你賺錢。 1+

檢閱12隻本地高息增長股(2021)

過往多年,一直揀選了16隻高息、增長型股份 ,定期作出一個檢閱,讓大家了解這些熱門股票的表現。這個組合一直沒有太大改變,直至去年,檢閱的文章大幅減少,其中原因就是市場及香港經濟環境實在變化太大了。 2021年開始,筆者會重新整合,因應現時的情況再次挑選12隻高息、增長型的本土企業給大家研究。 揀選其中的準則就是本土企業為主、大家較為認識,以及一些藍籌股票,這當然不是投資的推介,因為市場變化不同,買入的時機又會有分別,今日買入你或可能要等幾年,要視乎閣下的投資策略,但整體來說,公司質素不會太差。 市場變化大 2019年、2020年香港(甚至中國)經濟及股票市場受到政治、經濟、社會環境的影響實在太大,以致出現很大了變化,很多投資的內容其實已經變得不合時宜,所以策略及取向方面可能亦都要改變。 2020年面對肺炎疫情的打擊、政治因素,中國因素等等的問題,令到本土的股票投資很難捉摸,不過仍有不少人會選擇自己較為熟悉啲股份,所以筆者亦希望可以繼續落去,給大家多一點的資料作出投資的決定。 之前選出的16隻高息、增長型股份,有些覺得不合時宜了,所以在16隻股份當中,我把幾隻房地產信托基金(REITs)踢出檢閱名單,原因是不少股份已經出現很大的調整,一些資產質素優良的股票,可能更值得大家再仔細研究。REITs本身的賣點就是派息穩定,但香港上市的REITs,產質素普遍只屬一般,既然本土企業已經出現一輪大調整,何不先行考慮一些更好的。 新檢閱組合中,我加入九倉置業(1997)。在肺炎疫情打擊之下,旅遊及本地地產股進一步受到沖擊,股價已經調整了不少,而九倉置業的賣點是資產質素靚,2021年肺炎疫情的打擊若能舒緩,旅遊業有望從谷底逐步恢復過來,所以這隻股份有雙重的復甦概念。 匯豐(0005)方面,其實一直都不是筆者所好,但香港人很多都喜歡這一隻大藍籌,即使面對不少的挑戰,仍然有很多捧場客,所以一直都在檢閱名單,希望給大家多一些參考,不過,往後筆者會在個別文章介紹它的動向,暫時剔出檢閱名單之內。 另外,亦都加入港交所(0388)和創科(0669),社會和經濟環境的轉變,很多股份都受到打擊,不過港交所相信是其中的受惠者,因為中美關係緊張,好多中資股在美國被迫除牌,或者已經對美國市場沒有以前那樣趨之若鶩,令到國內企業轉移選擇香港上市,港交所這一個角色是很難被取代,長線來說,都會比較看好,如果2020年升得太多, 2021年有調整的話,或者也是一個長線的入市時機。 至於創科方面,這是一隻優秀的公司,既然已經晉身成為藍籌股,也可以多寫一些給大家參考一下。筆者持有多年也未有失望過。不過它他的主要市場在美國,如果美國的房地產市場調整的話,也會受到影響,所以選擇這隻股票,也要留意一下美國的情況。我們的網站,早前已經有多篇文章介紹過,大家有興趣的話,可以回顧一下。 2020年香港傳統的高息股大部份受到很大的衝擊,股價調整了不少,股息其實已經去到比較吸引的水平,在預期各地都會繼續出現量化寬鬆政策下,低息環境會持續一段時間,高息股值得研究一下。 圖:12隻高息增長股(息率及入場費以5/1/2021收市價為參考) 12隻高息增長股有乜賣點? 有關選擇的12隻高息增長股,其實大家應該不會感到陌生,以下就簡單作一個介紹。 中電、港燈、煤氣:傳統派息吸引公用股 恒生銀行:高息、穩健(保守)銀行股 九倉置業:靚靚資產的收息股 香港電訊:高息商業信託公司,業務穩定。 維他奶:中國內需概念 港交所:幫中國企業集資,獨市生意兼有國家任務在身,另外單是中概股回歸,新股市場有排做。 創科:舊經濟但不斷創新的工業股。 長江基建:派息穩定。英國脫歐後,一旦經濟復甦會是投資收成期。 友邦保險:亞洲保險市場潛力大 新意網:科技公司加速成長,營運數據中心服務點會唔受惠? 重申一次,以上的組合並不是推介,自己才是投資的話事人💪🏻。筆者持有多隻以上的股份。 ** 大家可按此重溫過往的股份檢閱文章 (更多、更新關於投資港股或美股的內容,歡迎訂閱我們的Patreon) 0

2020年的投資憾事

新一年投資話題離唔開買邊啲股票好,不過,在新一年第一篇文章,先回味一下去年的投資經驗,都未嘗唔係好事。 2020年無論香港或美國股市,好多都係估佢唔到,以為大市會升,開始似有好的勢頭,但突然出現了一個大疫情,令到股市倒插。你以為走咗入萬丈深淵,唔少股份竟然谷底反彈,新舊經濟股走向兩極化化,投資如果唔認清環境、敢於落決定,隨時蝕錢收場。 以下6個可能係唔少人的投資憾事: 1. 股市3月底跌到冇朋友,心大心細冇即時入市,錯失了撈貨機會☹️ 2. 科技股升得太快,唔夠膽高追,一等再等再等,終於升得太多唔敢唸🙈 3. 唔夠錢,想入市都有心冇力😔 4. 年頭貪高息買左匯豐(0005),有排都未返家鄉😭 5. 太早賣出Tesla(TSLA),賺少咗好多錢😣 6. 成手都係傳統高息藍籌,人升我跌變咗蟹貨🦀🦀 你的投資體驗又如何? 對於筆者來說, 2020年算是一個豐收的一年,因為手上長揸超過10年的兩隻股票,港交所(0388)及創科(0669)齊齊發威,創科更加做埋藍籌股。美股方面,手上的 Shopify(SHOP)和NVIDIA (NVDA) 都升唔少。不過,亦都跟好多人一樣,後悔冇入Tesla,因為升得實在太癲了。港股就太早出賣出美團(3690),不過,中資股一向都唔打算揸太耐。手上幾隻股票做得好,令到整體組合的成績都唔錯。 點都好,無論賺多或蝕多咗,都已經成為過去, 2021年就重新出發,大家努力爭取更好嘅成績💪🏻。 事實上,在去年第四季開始,筆者已經調整了投資,一來因為要遠行,有一段時間都未必有時間睇住個市,所以先做個rebalancing,減持部份升得多的科技股,換入了少少高息股(慢慢吸納唔會急)。一些高息股資產靚、估值吸引,其實都幾有吸引力,期望今年疫情的威脅緩和,經濟逐步好轉,部份受打擊的行業可以從谷底回升,在低息環境下,可以為未來幾年作一個長線的部署,投資組合始終唔可以隻隻都係戰鬥格,否則波動會好大。 如何部署新一年的投資 接下來幾篇Patreon文章,無論是港股或者美股方面,筆者會組織一下,跟大跟大家檢閱及討論一些熱門的股份,或者可以俾多一些投資概念(唔係貼士)大家。 (更多、更新關於投資港股或美股的內容,歡迎訂閱我們的Patreon) 1+

恒生指數大變身 小散戶有乜影響?

筆者早前寫過一篇關於盈富基金不是大家想像中易賺錢,其中一個原因就是恒生指數包含的大部份都是舊經濟股,最近負責篇撰寫指數的恒指公司,在聖誕節前公布,計劃優化恒生指數,來一個大變身,呢個改變對我們小散戶有乜影響呢? 簡單介紹一下,今次恒生指數公司建議的改變包括: 把藍籌股數目由現時52隻大增為65隻至80隻 每隻成份股的權重上限將劃一為8% 按行業組合挑選成員 香港公司佔藍籌股數目約25隻 上市的公司唔使等兩年,可迅速納入為成份股。 這個改變似乎為未來更多的在美國上市的中概股回歸度身訂造,因為一轉過來香港上市,隨時可以加入成為恒生指數成份股,而同股不同權的不少都是科技公司,亦都可以一視同仁佔比重上限為8%。 在未來的轉變下,毋庸置疑香港上市公司更加會被邊緣化,所謂藍籌公司大部份都是中資企業。以往香港本土的龍頭企業,例如國泰航空(0293)、香港電訊(6823)、太古(0019)等都已經唔再係藍籌股,往後香港本地公司佔的地位,更加唔使睇,恒生指數早已不能夠代表香港經濟的表現。 藍籌公司,即是恒生指數成份股,一般都是投資新手入門的選擇,或者是對追求比較穩健的投資者首選對象,覺得這些股份大大隻,是他們熟悉的、在行業有領導地位的公司,好似滙豐(0005)咁,即使近年做得麻麻地,繼續有不少的捧場客。不過如果這些公司並不是本土的企業,或者業務對他們來說是陌生,這樣會否適合成為投資新手首要選擇,或可以安心長期持有的股份呢? 這樣投資美團(3690)或者美股市場早前火熱新股DoorDash(DASH)沒分別。以坊間流通關於公司資料的質素和分析,美股似乎比港股優勝一點。 不過作為投資者,可能不太關心新指數究竟是代表香港還是國內的經濟,最重要的就是這些指數帶來什麼的投資機會,或者對他們的投資帶來什麼的影響。 無論如何,指數公司的 「優化計劃」勢將事在必行,作為小散戶就會按現實情況去適應一下吧。 恒指大變身對投資影響 恒生指數將會包含更多多的科技公司,大市表現好比以前波動。 香港股市受中國因素影響會進一步加大,中國因素包括中國經濟發展,以及中國政策的轉變。 傳統的舊經濟股份,特別是金融股佔比重下降,即使匯豐、AIA(1299)如何穩重,影響力亦都開始下跌,買賣活躍程度、受注視或者會比以前減少。 盈富基金(2800)表現亦會跟隨恒生指數較以前波動,由於預期加入不少科技公司,科技公司屬於增長型的企業,一般來說息率會比較低,所以未來盈富基金派息亦都有機會減少。 整體來說,新經濟佔各地經濟發展的地位越來越重要,反映股市表現的指數,加入更加多新科技股,亦都是大勢所趨,從好處看可以令到指數會更加有活力,但未來的發展也是香港的縮影,藍籌股不是本土企業,投資與日常生活分開。 📣📣📣更多關於港股投資的分析,請訂閱我們的港股Patreon😄 1+

揀滙豐? 睇埋美銀、花旗先

銀行股這些舊經濟股今年受到肺炎疫症打擊,加上有沒有派息、又沒有回購,股價狠狠的被人糟質,股價跌到冇朋友,幸好近期市場氣氛轉變,低殘的銀行股又開始吸引一些注意,連帶香港的匯豐(HSBC)從低位反彈不少,不過如果你考慮匯豐的話,美股市場也有選擇。 一場武漢肺炎疫情對銀行的打擊真是不得了,三月份多謝大型的銀行股大舉被人拋售,股價急插水,多隻大型銀行股的跌幅超過4成,股價低殘,加上疫苗的面世,令到市場對傳統夠經濟股份開始重拾興趣, 圖:三隻銀行股股價表現 近幾個月來,多隻銀行股從低位回升有三、四成,差不多屬於一個V型的反彈,表現可謂非常搶鏡。不過雖然反彈了不少,但仍未能完全收復三月份的失地。年初至今依然錄得負增長,跑輸了大市(標普500指數) 。 比較三隻銀行股,包括美銀(BAC)、花旗銀行(C)、匯豐,三隻表現以匯豐會比較差,原因除了受到肺炎疫情的打擊,中美的政治角力,滙豐可謂左右做人難,加上主要收入來源在香港之外還有英國,都受到脫鈎問題的困擾,所以表現一直都比其他美國大型銀行股遜色。 繼歐洲及英國之後,美國聯儲局早前都因應銀行業壓力測試結果,公布批准銀行在首季進行股份回購及派息,但合共金額不得超過過去4個季度平均的季度利潤。 市場憧憬,2021年經濟有望逐步復甦,經濟敏感度比較高的銀行股也會回復正軌,加上又可逐步回復派息及回購,所以相信2021年,銀行股應該會有不錯的表現。 2021年會好景? 不過,值得一提,肺炎疫情打擊全球經濟,令到各地政府都會大開水喉,同時寬鬆的貨幣政策可能持續一段長時間,在這些環境之下,銀行的息差收窄,生意並不容易做,業務會受到影響,所以反彈一輪之後,是否有後勁就不得而知。 (更多關於投資美股的內容,歡迎訂閱我們的美股Patreon) 0

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視頻:領展最差情況已過?

(影片長度 5:28) 過往多年一直表現強勢的領展,股價在2019中,一度逼近$100水平,之後出現一個反高潮,表現拾級以下,從高位回落最多超過四成,之後一直跑輸大市,令到不少的小散戶都非常失望。究竟甚麼原因令到股價拾級而下?或者大家又會問,股價見底未? 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 🇺🇸 📣 💥 專為新手而設的美股Patreon 💪🏻 開咗喇, 來逛逛吧! 👉🏻 按此進入我們的美股Patreon 👉🏻 按此進入我們的港股分析Patreon 0

視頻:盈富基金不是大家想像中易賺錢

(影片長度 3:06) 小散戶入場很多時都用盈富基金做一個起點,不過,有多少人長期持有一隻盈富可以賺大錢呢?今次同大家討論一下。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 🇺🇸 📣 💥 專為新手而設的美股Patreon 💪🏻 開咗喇, 來逛逛吧! 👉🏻 按此進入我們的美股Patreon 👉🏻 按此進入我們的港股分析Patreon 0

視頻:股票新手如何克服入場恐懼症

(影片長度 4:25) 投資股票,長線是一項不錯的財富增長方法,不過,講到入場買股票,你有沒有回想以前,要考慮多久才會行前一步,正式入場呢? 新手入場前對投資股票的恐懼是容易理解,因為不知怎樣入手,同時又怕輸錢。今次介紹幾個方法或可以有助克服投資的恐懼症。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 🇺🇸 📣 💥 專為新手而設的美股Patreon 💪🏻 開咗喇, 來逛逛吧! 👉🏻 按此進入我們的美股Patreon 👉🏻 按此進入我們的港股分析Patreon 0

視頻:新手投資ETF4個策略

(影片長度 4:44) ETF在外國以及香港越來越盛行,總有它的原因,作為投資新手,可能買來買去只懂得搵一隻盈富基金,事實上這個簡單的工具,可以說是新手投資的好幫手,要掌握也不會太困難,今次簡單介紹一些基本的新手策略。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 0

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