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領航、BMO撤出香港 ETF投資怎麼辦?

ETF一向是筆者喜愛的投資工具,不過近年香港不少有特色的ETF,因為買賣兩閒或者政治原因,選擇撤出香港,較受關注相信是全球第二大基金公司領航撤出香港ETF市場,之後還有加拿大BMO也跟香港ETF市場說再見。走了一間又一間,小散戶又可以怎樣辦? 今次除了跟大家討論一下,領航、BMO撤出香港投資怎麼辦之外,還會介紹實用工具,如何搜尋ETF做研究和分析,記得睇埋文章下面,有實用短片介紹。 筆者去年八月尾寫了一篇文章《領航撤出香港ETF 小股民怎麼辦?》,沒料到近期又多了人搜索,相信不少小投資者持有相關ETF,或者想投資相關ETF,都不知怎麼辦,所以今次寫多一篇跟進。 領航ETF撤走了 首先講番少少背景,2013年進軍香港的領航,在香港涉及的ETF有六隻(同時提供港元、人民幣及美元選擇),包括: 1. 領航富時亞洲(日本除外)指數ETF(2805) 2. 領航富時發展歐洲指數ETF(3101) 3. 領航富時日本指數ETF(3126) 4. 領航富時亞洲(日本除外)高股息率指數ETF(3085) 5. 領航標準普爾500指數ETF(3140) 6. 領航全球中國股票指數ETF(3169)。 領航去年八月話走,旗下香港上市的ETF在上月(2021年5月)已終止了買賣,未走的小投資者會獲發還現金。 BMO也撤出香港ETF市場 另一間基金公司加拿大BMO旗下7隻ETF,則交由華夏基金(香港)接手,並且在上月亦都生效。涉及7隻ETF已經改晒名,分別是: 1. 華夏亞洲美元投資級別債券ETF(3141) 2. 華夏納斯達克100 ETF(3086) 3. 華夏MSCI亞太區房地產ETF(3121) 4. 華夏香港銀行股ETF(3143) 5. 華夏亞洲高息股票 ETF(3145) 6. 華夏MSCI日本股票(美元對沖)ETF(3160) 7. 華夏MSCI歐洲優勢股票(美元對沖)ETF(3165) 領航、BMO撤出香港 投資怎麼辦? 對小股民來說,香港ETF上市又除牌,已經不是新奇的事,早幾年已經有多隻離開了香港。香港ETF的數目以前曾經超過200隻,現時剩下百多隻。 圖:香港上市ETF數目及每日買賣金額(資料來源:港交所ETF市場概覽 4/2021) 面對投資的ETF發行商撤出香港,可以怎麼辦?方法有幾個: 1) 轉買另一間公司的同類ETF 由於ETF好似股票一樣,買賣較為方便,成本又較低,所以方法一,可以取回資金後,轉買另一隻香港上市同類的產品。 2)原有ETF有基金公司接手的話,也可以考慮繼續持有,睇定定先。 3) 開個美股戶口,哪裡的ETF選擇多到不得了。 0

網上工具輕鬆比較2隻港股高息ETF

(影片長度 3:06) ETF係懶人投資的好幫手,當我哋見到兩隻主題近似的ETF時,可以點樣比較呢?網上其實有好多實用工具幫我地深入去了解它們的特色,今次介紹一個實用的免費工具,用兩隻高息股ETF做比較。 這個片段選輯自我們網上課程《ETF選股攻略》,大家如果有興趣,歡迎進一步了解一下。 提提大家新課程已經上架,課程優惠今天截止! 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 0

去年我買咗呢隻公用股 成績是…

繼續做標題黨,主要想吸引大家注意,應該低調啲好🤫。 去年寫了兩篇文章,關於我在港股買入了一隻公用股,就是煤氣0003 ,9個月下來,回報都算跑贏大市,兼有息賺。 大家有興趣可以重溫一下: 我最近買入了這隻公用股 (10/9/2020)(Patreon) 懶人組合:我買咗煤氣 (01/12/2020) 早前文章都提到,買入煤氣是人棄我取,一隻優質的股票因為外來環境失利,股份無人問津,也是吸納的時候,所以去年從科技股換馬至收息股。 科技股賣得有點過早,不過,唔想太分心,視作懶人的組合,投資安心便可以了,況且今年以來,煤氣都跑贏了騰訊(0700)、阿里巴巴(9988)等科技公司。 圖:煤氣公司近一年股價走勢(截至28/5/2021) 今年首5個月,煤氣股價差不多升了18%,恒生指數升約7%,跑贏了大市。煤氣股價造好主要是今年第二季的事。科技股調整越來越深,資金回流傳統的舊經濟,令到煤氣的股價有支持。加上隨着市場對疫情的恐懼有所消減,經濟逐步回復正軌,餐飲業可望慢慢改善,這都有利對煤氣用量的需求。 另一個有利煤氣股價的因素,是煤氣持有超過6成權益的附屬公司港華燃氣(1083),受惠內地的需求增加,股價做得更好,拉動了煤氣的股價表現。港華燃氣主要收入來自中國內地的天然氣業務,公司今年首4個月售氣量保持理想增幅,所以不少的市場分析都較為看好這隻股份,多於母公司煤氣。 不過,對筆者來說,煤氣的表現較港華燃氣穩定。煤氣的啤打系數是0.25, 而港華燃氣的啤打系數是接近0.5, 數字越低,反映跟大市關聯性越小,大市跌的話,煤氣相對跌得比較小。另方面,煤氣持有不少港華燃氣,所以都受惠到它的升市。 圖:煤氣及港華燃氣今年以來股價表現 煤氣今年連續第二年派發的紅股縮水,繼續是20送一紅股,現金股息則維持不變。不過,隨著業務回復正軌,煤氣復甦的故事應未完結,如果經濟進一步改善,未來或有機會回復傳統10送一紅股的派息政策,加上現時又有2.6%的股息,所以作長線投資,有一定吸引力。 講開市場對天然氣的需求,其實並不限於中國大陸或者香港,美國的天然氣公司表現亦都非常省鏡,稍後有機會再跟大家研究和分析。 (以上文章選輯自我們Patreon 31/5/2021內容)(另外,煤氣送紅股及派息已於 4/6/2021除淨,並將於21/6/2021派發) 0

美股8隻抗通脹ETF

美國4月通脹升到去4.2%,嚇得市場出現震盪,股市好似地動山搖咁,這也難怪,大家知唔知美國的通脹率超過5%水平,是幾時的事呢?是1990年。所以大家很難想像通脹問題有幾大影響。點都好,做多一啲準備功課都不是壞事。今次介紹8隻市場熱門抗通脹的ETF。 通脹來臨的時候,物價會越來越貴,人工要上升,租金亦會調整,市民一般開支負擔加重,如果人工加幅追不上通脹,你的購買力就會減弱。又如果你的資產回報水平,追唔上通脹,你的身家亦都會縮水。 抗通脹就是要令到閣下的購買力,以及資產唔好縮水,保持你的生活水平不變💪🏻。 通脹真的越來越嚴重, 有資產和沒有資產的人,差別會更加大。沒有資產或只持有現金的,身家縮水。擁有資產,又懂得投資的話,反過來會越賺越多,進一步令到沒有錢、沒有資產的人越窮,越有錢越懂得投資的人,就可以創造更多財富。 以上講咁多都是如果,同假設。沒有人預計通脹真的來臨,但既然有一些徵兆出現,做定心理準備,都係一件好事。投資賺錢,首要是比人行前一步,食咗頭淡湯先。 今次介紹8隻熱門抗通脹的ETF,部份之前都介紹過,這次是一個大整合,值得keep起,話唔定日後耐唔耐又會拿出來研究。 8隻市場熱門抗通脹的ETF 1)黃金: SPDR Gold Shares(GLD) ETF主要是追縱金價表現,在一眾相關的ETF當中,規模比較大。 2)白銀:iShares Silver Trust ETF (SLV) 追縱白銀價格表現的ETF 3)銅: United States Commodity Index Funds Trust – United States Copper Index Fund (CPET) 追縱銅價表現的ETF 4)原油:United States Brent Oil Fund, LP(BNO) ETF追蹤布蘭特期油走勢 5)各類商品: Invesco DB Optimum Yield Diversified Commodity Strategy No K-1 ETF (PDBC) 主動型基金,透過衍生工具如期貨,投資在各類型商品。 6)各類商品: […]

ETF 課程教你做懶人輕鬆投資😎

相隔一年我們又再推出新課程啦😄,新課程《ETF選股攻略》會教大家如何在港股和美股市場㨂選ETF。能善用ETF ,可以讓自己投資更輕鬆🏌🏻☕️。 大家可按此了解新課程內容。 ETF可以稱得上係懶人投資的最佳拍檔。透過ETF,可以幫你投資世界唔同地方的大企業,又可以挑選你最睇好嘅股票類別,例如科技、新綠色能源、債券、高息股等等。入場費又低、買賣又方便。 今次課程特色係同時介紹港股和美股上市的ETF。喜歡在港股投資,可以揀香港上市的ETF,想選擇多一啲,美股算然係不二之選。今時今日好多證券行都同時提供港股、美股的買賣服務,投資使乜局限自己,哪裡有心水選擇,就去哪裡投資吧! 新課程附送電子書《ETF實戰攻略》 課程適合投資新手。睇完課程想了解實際投資環境,我們也同時附送電子書《ETF實戰攻略》俾大家參考。這本電子書輯錄我們Patreon中,12篇熱門文章,讓大家多一點實戰體驗,在不同的市況,可以利用哪些ETF幫我們爭取更好的投資成績。 新課程已經上架了,為感謝大家的支持,我們送上85折優惠,原價$450, 優惠訂閱價只需$320, 節省多達130元。 講到優惠,最佳選擇自然是我們的《黃金計劃》,一個訂閱價睇晒所有內容(6個課程、2本電子書,以及Patreon文章),這也是我們的皇牌會員計劃。今次同時送上感謝價惠,原價820元,價惠價$770元, 節省50元。(按此睇睇《黃金計劃》)。 課程優惠 優惠計劃15/6/2021截止。我們甚少推出減價優惠,大家要好好把握機會。 有興趣可以按此,看看課程更多的內容。 《ETF選股攻略》課程簡介 0

股票新手如何克服入場恐懼症

股票投資長線是一項有效的財富增長工具,不過,講到入場買股票,閣下有沒有回想以前,要考慮多久才會行前一步,正式入場買股票呢? 新手入場前對投資股票的恐懼是容易理解,1) 不知怎入手,2)怕輸錢。以下幾個動作,希望可以幫你克服投資的恐懼症。 新手克服投資恐懼症的方法 1. 增加股票投資的認識 大家對股票投資的恐懼,可能源於對這個市場的不了解、不認識,股市忽然大升,突然又會大跌,搞到個人又驚又想試,而最得人驚的可能是講唔到驚甚麼。 要克服這種恐懼症,最直接的方法就是了解投資買股票是甚麼的一回事。股票是甚麼?為何會升會跌,又為何會賺又會蝕? 不少人越有經驗,或者越對股票投資有認識,就越進取,便是其中一個原因。 2. 由小額開始 很多人以為買股票要很多錢,想到這裡覺得自己未夠錢的就放棄, 覺得自己夠錢亦可能不敢入場,擔心買得多輸得多。 股票一個可愛地方是入場門檻低,一兩千元都可以落場。擔心輸錢,可以由小額投資開始,買入一些入費門檻比較低的穩健股票或ETF,當累積到經驗,再慢慢自己做判斷,增大你的投資,提高回報。 3. 從簡單開始 投資可以好簡單,試想像一下,如果你要入股你朋友的公司,你會有甚麼考慮?首先當然要了解你朋友的公司做些什麼生意,有沒有錢賺,生意有沒有作為?這個朋友是否信得過等等,投資股票其實也是從這個大方向出發。 新手投資買股票,最好先從一些你認識、業務簡單,較為熱門的公司着手,這樣會比較快掌握,容易上手。 事實上,股票市場裏有不同的股票,有些業務非常複雜、有一些業務簡單容易理解,也有一些投資工具例如ETF,這些ETF都是投資在一籃子股票的基金,對投資認識不深的朋友,是熱門的入門對象。從簡單出發,說不定好快幫你減低你的投資恐懼症。 4. 從長線出發 不少人在股票市場輸錢,最主要的原因是高買低沽,即是買了一隻優質的股票,遇上小小的波動就即時離場,以致蝕錢收場。 如果大家從長線出發,買入一隻股票前多做功課,買入一隻優質的股票,或用月供方式投資,如果公司基本因素沒變,不要太介懷短線的起落,長線有機會取得不錯的回報,投資的心情也會輕鬆一點。 5. 制定投資目標 投資要有目標,如果一開始把目標訂得不太高,選股及操作上不會給自己太大的壓力,不會過於進取,這樣容易克服恐懼。 事實上,新手開始,把目標訂在每年賺20、30%,即使專業的基金經理,難年年達到。 結語 總結來說,新手對投資股票有一種恐懼,這是平常不過的事,因為對新手來說,有太多東西都未了解,所以要克服恐懼,最好的方法就是加深對股票的認識,有一些簡單概念,由小額投資開始,提升了經驗、技巧之後,就是你展現能力的時候。 買股票並不是一兩天定輸贏,其實更加重要的就是有一個持久力,即使每月只賺得3、4%,但在複利率計算的威力下,讓賺到的錢不斷連本帶利滾越滾大,假以時日回報可能非常可觀。 +2

嫌iBond 買得少?抗通脹ETF有選擇

美國公布的4月份通脹數字,上漲4.2%,升幅遠超預期,為2008年9月以來最大增幅,嚇得全球股市都出現震盪。大家的焦點又開始環繞着如何抗通脹,以及保本增值。而香港此刻快將推出新一期iBond, 可謂來得合時。不過,要講抗通脹,美股也有不少債券ETF選擇,回報不比iBond差。 (這篇文章選輯自我們之前Patreon的內容) 甚麼是TIPS 當通脹升溫的時候,市場就開始想到通脹掛鈎債券(Treasury inflation-protected securities , TIPS) 。有名你叫,就是用來對抗通脹的債券。 iBond的作用也是抗通脹,方式就是本金是固定,派息則跟通脹掛鈎。 假設你認購一萬元,三年後債券到期,你取回的本金都是一萬元,只是期間每半派息一次,每次的派息的息率跟通脹掛鈎。新一期的iBond有墊底息率(保證最低息)2%。 美國TIPS 的運作有所不同,派發的息率是固定的,不過本金就按通脹調整。即是無論通脹升多少,息率按本金多少派發。 當債券到期的時候,你取得的本金跟你原先的投資金額可以有差距。 舉個簡化版例子: 債券票面價值10,000元,息率1.5%,(按此本金計算,即可得150元息)。 第二年通脹為3%,本金按通脹調整,升至10,300元,收息仍然是1.5%,但派息因本金變大了而增至154.5元。 如果通縮的話,TIPS的本金和派息都會縮水。 TIPS好處 TIPS給一些較保守投資者,提供保本的工具。比較iBond,通脹高於2%的話,回報會以TIPS吸引。但遇上通縮,TIPS的回報就會縮水。不過因為跟通脹掛鈎,所以購買力基本上可以保持(前題是你喺美國住,因為TIPS跟著美國通脹走)。 另方面,iBond一般都會超額認購,每個市民可能都只獲派一手,對於資金比較多的人,其實並不吸引。 4隻投資TIPS的ETF 對通脹掛鈎債券有興趣的朋友,亦可研究一下TIPS的 ETF。 圖:抗通脹債券ETF 基本資料(截至14/5/2021) 註:率息不是債券的票面息率,是按股價計算的息率。 1) iShares TIPS Bond ETF(TIP) 投資在美國國庫抗通脹債券,到期日至少剩番不少於1年。 2) Schwab Strategic Trust – Schwab U.S. TIPS ETF(SCHP) 投資在美國抗通脹債券,到期日至少剩番不少於1年。 TIP與SCHP都是追蹤Bloomberg Barclays U.S. Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) 指數,但TIP有不多於一成,並不按指數資產分佈投資。 3) iShares […]

6個部署幫你增加股票贏錢機會

做運動或比賽之前先做熱身,拉拉筋、伸展一下手腳,望下四周環境,盤算一下路線,跑起來也會更自如,損傷的機會也會減低。投資也一樣,入市前先做一下準備,有計劃、有部署,可以避免走冤枉路,迷失的機會也會減少,最終亦會有助減低蝕錢的機會,增加投資的勝算。 增加股票賺錢的勝算機會 學投資想增加股票賺錢的勝算機會,以下六個準備工作不可少。 訂立投資目標 買股票想賺多少錢?很多人都想賺得越多越好,不過風險與回報成正比,同時要求越高,也要花多一點時間做管理。 不同的目標,投資的選擇也會有分別,例如要求比較穩健的,可以找一些收息股或REITs做主力; 回報想高一點,就要找一些藍籌和高增長股票, 但花上的時間可能要多一些。 準備一筆投資的資金,以及備用的資金 投資當然要有資金,如果資金不多,打算一邊儲錢一邊投資,可以考慮先用月供方法買股票,或先買一些入場費較低的股票,夠錢才去買藍籌股。 另一方面,還要準備一些閒錢,以備不時之需。當突然遇上一些個人需要或額外的大額開支時,就用儲備應付,免得投資的時候,在市況低迷時逼於無奈賣股套現,這樣隨時影響投資成績。 揀一家信得過、手續費較低的銀行/證券行 買賣股票需要手續費,買賣頻密或投資金額不多的話,買股票的手續費隨時會侵蝕一大部份的投資金額,所以入場前先要比較一下,找一家信得過、買賣方便而手續費較低的銀行或證券行開證券戶口。 掌握基本股票投資的技巧 買股票不要靠貼士,因為投資虧損的話,傷的是自己荷包,所以投資前要自己研究一下,了解揀股票的一些基本技巧,認識股票市場一些基本運作,以免股市出現變化,嚇得不知所措,在不適當的時候沽貨離場。 多留意一點財經新聞 不少上班族都知道投資的重要,但遲遲未有入場,可能覺得投資太複雜,常常被一些看不懂的財經新聞嚇怕,但我們買股票就是投資在一些公司身上,經濟環境、市場情況等的轉變,都可能影響公司的業績,以及股價表現,從而影響我們的投資回報,所以平時花一點時間,留意一下財經消息,能掌握經濟動向,不但是投資,也可以拓闊個人的視野,有利事業的發展。 做好規劃 定期做檢討 投資要做好規劃,如何組織一個投資組合、如何平衡投資風險,買一些低風險股票,或是分散一下投資等等,規劃一下,並且準備好工具,定期檢討投資表現。 +1

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8隻你不可不知港股ETF 2021

(影片長度 6:22) 對小散戶來說,買ETF是一個比較簡單的投資方法,因為透過這些基金,可以投資在不同的地方。香港上市的ETF雖然選擇不少,數目越來越多,但買賣的活躍程度,主要集中少數的股份身上。今次介紹8隻活躍的基金,如果對香港上市的ETF有興趣的話,不妨從這幾隻著手。 值得一提,領航已表示會撤出香港,想投資標普500指數ETF,便要到美股市場尋找替代。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 0

[投資美股]新手入場懶人包

(影片長度 4:58) 今時今日,投資美股成為一個大趨勢,因為呢個投資市場選擇多、買賣嘅手續費隨時比港股平,入場費又比較低,吸引來越多年輕人參與。不過,唔係個個對美股有咁多嘅認識,今次就為大家製作一個懶人包。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 更多關於港股/美股投資、分析內容,歡迎訂閱我們的Patreon 0

小散戶轉買美股的5大原因

(影片長度 3:37) 有冇留意近期多咗人買美股呢?特別係年輕嘅投資新手,唔少未買過股票嘅人,一開始就對美股情有獨鍾,究竟美股比港股多咗啲乜野吸引力呢?今集跟大家拆解一下。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 0

視頻:點先揀到穩健嘅藍籌股?

(影片長度 4:06) 小散戶入場買股票,一開始嘅時候,都唔知點揀股票好,或者有人建議你先由藍籌股著手,不過,藍籌股係咪咁穩陣?係咪真係適合新手呢? 今次同大家拆解一下,同時介紹揀穩健嘅藍籌股要考慮乜野條件。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 0

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