中銀保誠MPF踢走盈富

看到《信報》一篇關於中銀保誠旗下港股基金換走盈富基金(2800),用中資的南方東英恒指ETF(03037)取代,即時好奇心起,多找一些關於兩隻基金的資料。第一個感覺是南方恒指ETF規模即時水漲船高。

(這篇文章摘自我們的Patreon內容,有興趣可按此瀏覽一下)

據《信報》指出 “中銀保誠「我的強積金計劃」旗下「我的香港追蹤指數基金」,由本月20日起,不再投資於盈富基金(02800),改為投資南方恒指ETF恒生指數ETF(03037)。負責管理盈富基金的道富環球,今年初就處理美國制裁中資股事件的做法備受關注,今次中銀保誠相信是首家就投資盈富基金「換馬」的強積金受託人。”

南方恒指ETF是繼盈富基金、恆指ETF(2833),以及安碩恒生指數(3115)以外,追蹤恒生指數的生力軍。這隻ETF今年5月才成位,是四隻ETF中最細的一隻。盈富基金的資產規模達978億元,而南方恒指ETF只得一億多元,算是蚊髀同牛髀,每日平均成交額方面,盈富達34.72億,而南方恒指ETF的買賣只得119萬元。換言之,盈富一小時的買賣都多過南方恒指ETF的一天買賣總數。


圖:追蹤恒指四隻ETF(6/9/2021)

盈富跟南方恒指ETF的基金收費差不多,今次這樣的變動顯然跟政治有關,作為打工仔,如果閣下是參與中銀保誠的MPF計劃,不知會有如何反應?感到更加安心?還是不情不願被人改咗投資計劃而感到無奈?

跟據網上資料,六月份MPF市場中,排頭五名的強積金營運商按次序分別是:宏利、匯豐、永明、友邦,以及中銀保誠。中銀保誠佔MPF市場份額約7%,管理的MPF資產約844億元。中銀保誠這個動作有多大的影響,其實好睇前四大的MPF營運商會否又以政治掛帥去跟風。

在強積金的投資計劃中,可以俾我哋選擇的基金種類及數量其實不多,近多年來如果重點投資港股或中國股市,回報都唔會太好。港股及中國股市的表現一直落後好多其他地區特別是美股。

今次不打算作太多評論,執筆之時尚未找到中銀保誠此舉的詳細資料,所以暫時只給一點資料及背景大家參考。