投資盈富基金要知5件事

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盈富基金是不少散戶熱愛的ETF,投資在盈富就等如投資香港的大藍籌。但閣下有是否了解盈富基金的內容?為甚麼有時候,它會升得特別大,或跌行特別多?對這隻股份的成份了解多一點,無論在制訂投資策略,或組織一個較平衡的投資組合方面,都非常有用。

盈富基金是以恒生指數為追蹤目標,所以恒生指數包含甚麼股票,每隻股票佔多少的比重,以及不同行業的分佈情況,對投資盈富基金的表現有很大影響。

投資盈富基金要知的5件事
  1. 盈富基金投資在大藍籌
    盈富基金跟足恒生指數,而恒生指數包含的全部都是大大隻藍籌股,所以投資盈富基金,就是投資在香港上市最大的公司身上,有些時候,大公司的波動跟小型公司並不一致。如在一些升浪當中,大公司或會率先反彈,而其後小型公司反彈動力或會比大藍籌強。
  2. 騰訊、滙豐佔比重特別大
    在恒生指數當中,騰訊佔的比重最大,其次是滙豐銀行,各佔比重大約10%。換言之,我們投資一萬元在盈富基金,有一千元是投放在騰訊,另一千元在滙豐。如果在你的投資組合當中,最主要的成份是盈富基金,為分散風險起見,要考慮一下,是否要再大手買入匯豐或騰訊這類重磅股身上。
  3. 中資股舉足輕重
    中資股佔恒生指數的比重相當大,所以中國的經濟政策對盈富基金的影響也相當大,這亦都解釋到,香港的報紙、雜誌等報導和重視內地的通脹、出口的情況多於香港。
  4. 高度集中銀行股身上
    盈富基金持有的股票,以行業劃分,佔比重最大的是銀行股,如滙豐、建行、工行、中行等,佔的比重合共超過40%。所以無論是香港或內地的金融政策有任何改動,都對盈富基金影響很大。
  5. 地產發展股亦佔不少份量
    上市公司如長實、恒地、新世界等等,這類的發展商佔盈富基金的比重亦不少。一旦加息,會對地產股有很大的影響,樓價會受壓,地產股無運行,盈富基金的股價也會受牽連。
結語

總括來說,我們投資在一隻像盈富這類的ETF,要清楚它的特性,包括基金的投資分佈、組成,從而進一步了解到這隻股票對甚麼消息或因素較為敏感,同時亦可以幫我們了解到當中的風險,有助組織一個較平衡的投資組合。

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