有甚麼投資每年賺13%?

大家投資股票的時候,有冇預計每年可以賺幾多錢?5%、10%?如果係個位數字,可能比較現實,如果係雙位數字,就對自己投資的能力頗有信心。

(註:這篇文章選自我們Patreon的內容,大家有興趣閱讀更多關於美股投資的討論,歡迎按此過來看看)

早前睇報紙看到一項調查,話中國的「跨境理財通」預料在下半年正式推出,而香港投資基金公會就「跨境理財通」進行調查,訪問過千名居於廣州、深圳、佛山及珠海的內地居民。調查結果顯示,受訪者期望透過「跨境理財通」購買香港基金產品,每年能取得高達13%回報。

對一般投資者,甚至是一些基金,每年要取得13%的回報,會係一個好大的考驗。睇睇香港的大藍籌公司,近幾年的表現,少於三分一可以達標。用一個簡單的複利率方式計算,股票投資每年賺13%,三年要有合共約44%回報。下圖看到,能達標的真係唔多,不少的投資仲要蝕錢😫。


圖:香港藍籌股近三年股價表現
註:小米、百威、美團、海底撈、阿里巴巴上市未夠三年

要取得每年賺13%,投資便要進取一啲,風險同時都會大啲。問題是香港的二、三線股的風險比回報大,加上中國政策的風向大家都好難估,在港股投資難度比美股大。

美股表現遠勝好多市場,所以吸引不少的投資者。單係買一隻ETF, 如追蹤標普500指數的VOO,或納斯達克指數的QQQ,回報都可以達標,每年有超過13%的增長。三年內可以取後4、5成回報的美股上市ETF,數目比香港藍股的總數還要多,只要去免費網站的篩選工具查一下,就搵晒出來(早前上載過短片教大家揀)。


圖:港股(恒生指數)與美股(標普指數)近三年的走勢(截至25/6/2021)

香港股市上市的主要為中資股,而內地經濟的高速增長期暫時告一段落,增長速度大不如前,經濟結構出現改變,近幾年來買港股或A股,想平穩每年爭取雙位數字的回報越來越有挑戰。希望對來港參與理財計劃的大灣區朋友,可以搵到出眾的理財顧問,幫到佢哋一把。