穩健中的進取投資攻略

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投資講部署,要講部署的招式又是10頁紙也講不完,今次借用一下基金顧問常推介的核心衛星投資策略的概念,簡單來說就是要穩中求勝。用大部錢買一些較穩陣的股票,另外撥出小量的資金作進取一點的投資,為組合爭取多點的回報。

核心衛星投資並不是新鮮的意念,在基金界已廣乏採用。大家也可以借用這個策略,建立一個適合自己的投資組合。

這個概念包含兩部份: 核心部份和衛星部份。

核心股票

核心股票是投資最中心部份,是組合的中流砥柱,佔投資一個大比例,並以長線為目標。

股票的選擇因人而異,主要視乎個人的投資目標,穩健派可以用收息股作核心,包括一些REITs、公用股等。

核心股票主要視為長線投資,不會隨便買賣,只要選好了成份股,往後花的時間不多,主要是定期檢討。

衛星股票

衛星是股票組合的外圍部份,屬於短線或中線的投資,投資策略可採取一個較靈活、因時制宜的手法。

衛星股票佔整體組合較小部份,數量多少視乎閣下有多少時間打理。選股方面,可以因應時機,揀選一些ETF、龍頭企業作一個週期性的部署。這類投資相對核心股票較為進取、風險也較高。

核心衛星投資策略

簡單來說,核心部份是長期持有的股票,直至股票變了質,不能達到你的預期才會換馬。

衛星部份是低買高沽、因時制宜的投資。按不同經濟情況作出調配,找一個步入上升週期的地區或行業,投資相關的ETF或行業的龍頭企業。

策略的好處

這個策略的目標是在追求穩健投資之餘,爭取多一些額外回報。由於核心股票佔投資大部份,而核心部份如果是一些較穩健的股票,所花的管理時間一般不會太多,不過低風險回報可能較低,想有多一些收入,可以在穩定大局之後,花一些時間在少數股票身上,作一個短中線的投資。這個投資亦可以讓閣下有一個較清䀿的界定,管理組合方面也較為容易。

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