5個原因要為投資做紀錄

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不少人買股票,從來沒有為投資做一個紀錄,賺或蝕只是心裡有數。這樣的投資跟買六合彩或許沒有太大的分別,每次買賣都採取一次過的心態,很難會吸取經驗。投資是一個長線的行為,要不斷從中學習,才可以越來越懂得賺錢。

當你把投資視為一個組合,把投資的過程紀錄下來之後,每月檢討。日子久了,你的投資習慣會出現很大的轉變。

5個原因你要為投資做紀錄

為投資做紀錄的5個好處
  1. 知道如何平衡自己的投資
    當你看到手上的組合全數都是高息股,或一些二、三線的細價股,你更容易意識到你的投資取向,以及當中存在的風險。從組合的整體成績走勢和向方,你會更加警覺自己的投資,是否過份保勢或是過份冒險。
  2. 更懂得放手
    很多人買了股票,一旦蝕錢,在股份未返家鄉之前,再蝕也不願沽出或換馬,但如果看到一個組合,整體的投資成績長年累月受到一隻股票拖累,或許你會更容易放手,換出沒有前景的蝕本股票。

  3. 更懂得靈活應變
    為你的投資訂立一個比較的指標,例如跟恒生指數做比較,當閣下發現,即使如何努力,都未能追過指標,可能轉換策略,買入盈富基金,或一些突出的股票基金,可能是更輕鬆的投資方法。
  4. 更清晣向目標進發
    投資之前最好訂立一個目標,想每年要賺多少,如果從紀錄上看到投資長期未有達標,反映投資策略有問題,可以檢討後修訂一下。
  5. 更會享受投資的過程
    當投資開始做出成績,這項戰績可以帶來不少滿足感,令你更享受投資的過程。


投資紀錄製作方法(簡單版)

認真的投資紀錄可以詳細一點,例如每次買賣的紀錄及賺蝕金額、日期都詳列出來,這個紀錄對閣下翻炒已賣出的股票有參考價值。部份的投資網站也有一些投資組合紀錄工具給大家使用,不想大費周章的,不妨嘗試採用。Google的試算表更加是投資的好幫手,日後有機會詳細教大家製作一份實時、自動更新的投資紀錄。

以下是一個簡化版的紀錄方法,如果你熟識excel,可以加入一些運算功能。

1. 開一個新檔案,把每一隻股票和投資總額記下。
2. 訂立一個比較的指標,如恒生指數。
3. 每月更新成績紀錄一次,再跟指數比較。
4.每年做一個總結
如果許可,做一個更加詳細的紀錄會更加好。

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Michael
Guest
Michael

要做好投資紀錄絕對是非易事,因當中有買/賣/股息,我用過 excel / 試算表去記錄,要自己滿意的,相當費勁 (因我用手機輸入資料到試算表時,被自己所 set 的公式所擾亂)。

現在我用 App 去記錄,很好用,但這個方法只列出當下由買入成本價計起計,該股份及投資組合的賺賠及已收取的股息等等。

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Avery
Editor
Avery

這方面我可以有很多分享,因為過去多年,我用過不同的網上工具,甚麼俾錢買app,同時又試過用excel, google sheets 及蘋果的Numbers.
最後我覺得最好用的是 google sheets 及Numbers。不單可以幫我做紀錄,還可以把一些股份分類作為觀察之用。這些都有實時更新股價的功能,同時又比較靈活配合個人的需要。
不過,這兩個工具要一些學習的過程。日後有機會會詳細同大家分享, 或做一個簡單的template俾大家。

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Michael
Guest
Michael

謝謝。期待。

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Michael
Guest
Michael

妳文章中提供的簡化版 template 有一個很好的亮點,就係有 “現金” 這個項目。我在兩間銀行開立投資戶口,之所以不太了解賺或賠多少,不是兩個戶口令我困擾,而係,我的投資結算戶,亦是我平日的生活所需的使用戶口。如果我好似妳咁,假設投資50萬,而投資結算戶口不是日常生活開支戶口的話,我把自己的 “股票現值” 加上 “戶口餘額現金” ,多過50萬或少過50萬,便可以清楚自己的賺賠金額了,是嗎 ?

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Avery
Editor
Avery

一個投資組合一般都計埋現金,現金在投資策略上其實都有角色。建議將一筆錢撥出來作為投資基金,如50萬元投資基金,總值(股票加現金)的增減就是你的成績,這樣會簡單得多。

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Michael
Guest
Michael

有一點想分享的是,我其實花上很多時間在投資的記錄上 ,但都不令自己滿意,感到吃力不討好。我已經交易不多,但總有買賣嘛 (包括增減持/新買入或平倉) ,用 excel 及 Google sheets ,因為基數 (股數及股份名稱)都不同,很難對個別股份每月作出實際的比較。看了妳的 template,我反而有個 “啟發”,是那個結算戶口我不去動它,這樣我可以着眼於 Portfolio 的總金額的增減。

另外,我用過很多 App 去記錄,良莠不齊 ; 現在主要用 Ticker,好像不錯。

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