一萬元起步:股票買賣技巧

筆者在經紀行為一萬元組合開了個戶口之後,當然急不及待看一下股票買賣的平台,但在經紀行的買賣系統裡,總找不到詳細報價,這個功能少人提及和比較,其實有了這項服務,帶來的好處隨時可以扺銷了佣金的開支。 一般及詳細即時股票報價有甚麼不同? 銀行證券戶口普遍都會提供限量的詳細即時報價,除了當其時的成交價,還會看到有多少的買賣盤正在排隊。而小額的證券行股票戶口,未有這項服務,只看到簡單的即時報價。 不少散戶特別是買賣頻密的,為了多點資訊,或要看詳細的圖表分析,都會訂閱一些資訊更多的串流服務,或者亦解釋到為何還有小散戶到證券行進行股票買賣。 大家可以從下圖看到分別。 圖1:經紀行的簡單即時報價 圖2:銀行詳細報價 (多人買賣、排隊的盈富基金) 圖2:銀行詳細報價(買賣淡靜的同類指數基金安碩恒生指數基金) 三張圖會不影響閣下決定落盤的定價?盈富基金一分鐘的買賣數量,或多於安碩恒生指數一小時的成交量,買賣淡靜,落盤不用市價可能要多等一會。 圖1:經紀行的簡單即時報價 圖2:銀行詳細報價(買賣較活躍) 圖3:銀行詳細報價(買賣較少) 股票買賣價怎訂定、怎競奪? 當我們買賣一隻股票的時候,要用什麼價錢來作買賣,銀行或證券行一般都會提供至少兩個選擇: 限價盤,即是你自己決定的價格,股票不到你的心水價便不會進行買賣; 市價盤,按市場的當時價格買賣,這類方式會比較容易成交,但價格不由你決定,適合心急或不想管理買賣人士。 一般情況之下,如果你不急於買賣,普遍會選擇限價盤,價格由自己決定,如果你想買入一隻股票,當然最好用一個比較低的價錢,但對家(賣方)心態剛好相反,希望賣高一點價錢,這樣買賣相雙會有一番的爭持,看誰人的議價能力比較強。股市暢旺的時候,股票越升越有,賣家自然佔上風。股市低迷,買家的議價能力比較強。不過,除了對家,還有跟你同一陣線,一起買出或買入的競爭者。你出手太低,人家出價比你闊綽,排隊的優先權比你前。輪到你時,股價可能又不同了。所以買賣的過程也是搏奕遊戲。 股票對手是甚麼人? 今時今日買股票,對手是什麼人,你不得而知,大家隔住了一個電腦螢幕,對方是什麼人呢?可能是一個年資長的散戶,也可能是基金大戶低調地透過不同的經紀行分散入市或出市,或者是沒有經驗的小散戶。不同股票吸引不同的小股東,買賣行為都可能不同,參與買賣時,有經驗的小股東在買賣訂價方面或者更能得心應手。 或者給多一點資料大家,有些時候,投資大戶入貨,不一定一次過大手買入,可以有不同的方式,例如跟公司大股東直接交易,這就是配售股份,也有一些是分散到不同的經紀行去入市,這樣就不容易察覺他們的身影,同時另外有一個好處就是跟不同的經紀行建立關係。所以有些時候,有些股票的吸貨能力相當強,單從股價升跌未必看到異樣,但從交易量或看到大戶的後著。 話得說回來,這樣你決定買賣價格的時候,最好先看看市場的環境,以及當日股票的買賣活躍程度和市場氣氛,多一點資訊,可能會幫你做出較佳的決定,低一兩個價位買入,或者高一兩個價位賣出,隨時可以抵消了整個的股票買賣佣金。所以證券行的佣金收費較吸引,但銀行仍然有捧場客也有它的原因。 (一萬元起步系列之四)

一萬元起步:買股票費用要識計

股票買賣的競爭都頗為激烈,證券行為了招來客戶,可以話出盡百寶,特別是一些中小型的經紀行,有啲話半年免佣,有啲話一世免佣,實情是否這樣呢,真的要問過先知。同時,佣金只是買賣股票其中一項費用,如果證券行用其他收費來拉上補下,最終閣下得不到甚麼的優惠,同時如果優惠背後是送上個人私隱或資料,哪就最著數的不會是你。 筆者早前為一個一萬元的投資組合開了個證券戶口,幫趁的證券行話新客半年免佣,原來是有條件,或者跟大家的考慮可能都有出入。 所謂半年免佣是將上半年買賣的佣金的總金額,分攤在下半年的每一個月回贈給客戶。舉個簡單例子,我上半年買賣股票,照常要付佣金。如果期內買賣的股票付了合共300元佣金,等到下半年,會將三百大元分六個月回贈給我。即是每個月有50元回贈金額。如果我在期內的一個月內,買賣超出50元的佣金,多出來的便要自己埋單。另一方面,整整一個月沒有買賣的話,就浪費了50元的回贈金額。 換言之,要真正賺半年免佣,都未必個個可以完全賺到。其他證券行的行銷策略可能不同,所以大家要留心一點,去問多幾句先好。 股票買賣手續費 買賣股票其實要交唔少的費用,整體來說,有以下的開支: 佣金 由2003年4月1日起,經紀將可與客戶自由商議佣金收費。 交易徵費 由2014年11月1日起,買賣雙方須分別繳納每宗交易金額0.0027%的交易徵費給證監員。 交易費 買賣雙方須各付每宗交易金額0.005%的交易費給交易所。 交易系統使用費 買賣雙方均各付每宗交易港幣0.50元的交易系統使用費。而經紀是否會將交易系統使用費轉嫁給客戶,則屬於商業決定。 股票印花稅 買賣雙方要分別繳納每宗交易金額0.1%的股票印花稅。 轉手紙印花稅 不論股份數目多少,每張新轉手紙須繳納轉手紙印花稅港幣5元給政府。 過戶費用 收費每張港幣2.50元,由買方支付。 資料來源:港交所 經紀佣金會是買賣股票手續費一個頗為重要開支,不過不是唯一的開支,即使是一世免佣,買賣股票都要有另外的費用。同時,如果經紀行在其他收費”執正來做”,收取存倉費、系統費、代收股息收貴一點等等,其實可能平不得太多,但卻要換上較差的服務、交易系統風險等等,最終都可能賠了夫人又折兵。 再者如果免費佣金服務的背後,原來是想換取個人的資料,這樣你的付出可能比收益大。大家選擇證券行時,不要只著眼佣金優惠,多比較其他的收費,以及多了解證券行的背景,做個精明的投資者及消費者。 (一萬元起步系列之三)

一萬元起步:廉宜版盈富基金

我們早前都講過,投資10萬元跟一萬元有很多分別, 10萬元投資比一萬元容易得多,原因之一就是在選擇方面, 因為不少股票,特別是藍籌股,入場費都要二、三萬元以上,所以一萬的投資,可選擇的其實有很多局限,如果退而求其次,只揀一些質素較次的二三線股,並不是一個好的選擇,不過上市的股票超過二千隻,總有折衷方法,以新手入場熱門之選盈富(2800)為例,就有低入場費的可以考慮。 盈富基金可以說是不少投資新手的入門股票,因為很多人都會告訴你買入盈富基金,就等於買晒所有藍籌股,同時又不用花太多心思去左揀右揀,有分散投資的功用,不過這隻ETF入場費不算便宜,至少都要萬多元,新手想入場只得一萬元的話,就不用考慮了。 買不起盈富基金,其實也有跟盈富基金非常近似的ETF可以選擇,今次就介紹一下。 三隻追緃恒生指數的ETF 盈富基金主要是追緃香港上市的藍籌股,即是恒生指數成份股,這也是盈富基金的賣點。但跟蹤恒生指數的並不單止是盈富基金,香港市場上市的ETF,以港元做單位的也有另外兩隻, 包括根正苗紅,由恒生投資管理推出的恒生指數ETF(2833),以及由貝萊德推出的安碩恒生指數(3115),這是三隻基金當中,入場費最便宜的一隻。 不過,可能市場有競爭,所以恒生指數ETF,去年底都把ETF的買賣單位拆細,令到入場費即時由二萬多元減至二、三千元。(有興趣可看看這通告) 基金 * 盈富基金 恒指ETF 安碩恒生指數 股份代號 2800 2833 3115 上市日期 12/11/1999 21/9/2004 23/11/2016 管理公司 道富環球 恒生投資 貝萊德 基金規模(元) 931.1億 524.3億 2.9億 管理費(最高) 0.05% 0.05% 0.09% 每手單位 500 100 10 * 入場費(元) 14,500 2,895 1,030 *可點選基金名稱跳到基金網頁搜尋更多資料 ** 入場費以 11/7/2018 ETF收市價計 論成交量、歷史及規模,盈富基金都係第一,不過,入場費高,可能成為新手的障礙,買不起盈富,也可以考慮較低入場費的其餘兩隻,但最好自己先做比較。 總結 對於資金不多的人,入場費當然是重要考慮因數,但其實還有很多其他的方法解決(稍後再跟大家分享),所以不能純粹因為入場費高而選擇一隻質素較次的股票,ETF也不例外,至於㨂選ETF方面,我們早前有一篇文章,教大家如何篩選一隻適合自己的基金(👉🏻幫你搵出最好的ETF), 以及揀選ETF有什麼要考慮 (👉🏻買ETF要留心的4個事項),大家有興趣不妨參考一下。 (一萬元起步系列之二) 推介文章: […]

為一萬元組合開新股票戶口

多年之前,在股市取得大豐收的一年,筆者把部份賺到的錢,組織一個30萬元的中小型股投資組合,(有關詳細情況,大家可以重溫這篇文章)。最近我又有新嘗試,把銷售電子書的部份收入,組識一個一萬元的投資組合,一試小額投資的感受。 這個實驗並不在於投資要賺多少錢,而是體驗一下當中遇到甚麼問題,要注意的地方,寫文章總不能經常紙上談兵。我亦希望透過這個體驗,比較一下個人傳統的投資方式,以及小額投資的方式,會有甚麼不同的地方。 由於近期比較繁忙,尚未大舉投入一萬元投資的運作,只是開了一個證券戶口,但已經有很多東西可以分享一下。 文章可能跟傳統方式不同,希望subtle (細微)一點,讓新手投資時,可以多一些資料參考。 以前多次提高,買股票其實可以豐儉由人,一萬元的投資其實也有不少的選擇,大家不妨參考一下我們過往的文章 👉🏻 一萬元可入場的股票。 手續費要識計 話說回來,一萬元的投資,本金不多,投資時更加要留意手續費,特別是買賣股票有最低佣金,所以往往令到買賣成本佔投資金額一大部份。 例如買入一萬元的股票,銀行收的佣金至少為100元,單是這開支佔組合的1%的比重,如果分三隻股票買,或分三次入貨,佔的比重達到3%以上,計埋其他的費用,如印花稅、存倉費等等,一次買入的成本,銀行收約150元,分二、三次入市,花費近300、400元,投資要賺4%才可以回本。如果閣下買股票為收息,相信第一年可能零回報。 到本地證券行開戶口 小額投資第一步,揀一個收費較相宜的證券行。所以我選擇了到一家中型的證券行,為這萬元的組合開一個股票戶口。 到證券行開一個股票戶口,手續其實比銀行簡單很多,銀行需要填寫風險評估報告,至少花一小時,但證券行就沒有這個手續。只需帶同身分證及住址證明便可以,也不用帶錢去。 在沒有預約之下,筆者在一個下午,去到鐵路沿線的分行,證券行內的人不太多,坐下來只要填幾份表格便可以。 同時開了美股戶口 值得一帶,在證券行開戶跟銀行不同,證券行會提供多項投資的服務,例如孖展、美股戶口等。因為開美股戶口也不用手續費及年費,所以筆者也順道開埋美股戶口😄。初步比較,這家證券行的美股買賣手續費,如果是小額的話,也比筆者用開的美股戶口為低,但實際的操作未知。 筆者幾年前開立美股戶口時(原本用開的因為要撤出香港,逼於要開新戶口,有機會再分享美股戶口的故事),其實同時已幫你開通其他地區股市的買賣服務,如日本股市等等。所以今時今日投資全世界真的比以前方便。 買賣轉賬問題 證券行跟銀行買股票,其中一個分別就是資金轉賬問題,在銀行買賣,可以直接從自己戶口過數不用操勞,但證券行就要從銀行自己過數,並且要通知證券行過了數,多了一些手續,如果想趕住入市,可能會覺得不太方便,不過如果你過數金額多於一萬元,也可以透過EPS,這樣方便很多。 另一個買賣股票的問題,可能大家不大察覺,香港的股票交易是實行T+2,即是你今天賣出股票,要在第二個交易日才可以收到錢。星期一賣便要等到星期三才有資金回籠。 正常情況下,如果資金只有一萬元,你賣出一萬元的股票,戶口沒有錢,要等兩日後,待戶口有錢才可以再入市。不過,你買入股票,銀行雖然即時扣起你的資金,其實到第二個交易日才過數。 而為方便你買賣,銀行一般都容許你即賣即買。 所以開戶口時,筆者都多口問句以求安心,以免被當作孖展(借錢買股)服務,要還息。 開了證券戶口的第二天,已收到網上戶口密碼,只要存入資金,隨時可以入市了。 證券戶口的收費,一般比銀行便宜,但一分錢一分貨,其實有些差別,或影響你投資回報,下次再談。 大家有興趣的話,歡迎留言加入分享感受 🙂 (一萬元起步系列之一)

一萬元可入場的股票

新手投資能夠動用的資金必未太多,或者不希望把大筆的資金投入市場,只想先試一試水溫練習一下,其實如果擁有一萬元的資金,選擇也不少,除了幾隻藍籌股之外,還有不少ETF及REITs可以選擇。 我們在2016年上載一篇有關於一萬元可以入場的藍籌股,經過兩年之後,其實一萬元可以入場的藍籌股,已經由12隻減少至7隻。今次更新一下資料的同時,亦列出一些入場低於一萬元的ETF及REITs給大家參考。 一萬元可入場的藍籌 能夠成為藍籌股,主要是行業中的領袖,同時規模比較大,資訊流通亦都比較高,所以成為不少的小股民投資對象,不過值得一提的就是,藍籌股有很多不同類型,有些也會大起大落,原因業務受到經濟周期的影響,或者遇到競爭的威脅,所以即使是藍籌股,也不代表風險低,以及必然有升值潛力的股票,最重要是自己研究一下。 藍籌股 代號 一手數量 入場費6/6($) 萬洲國際 0288.HK 500 3,950 中國銀行 3988.HK 1,000 4,190 交通銀行 3328.HK 1,000 6,320 工商銀行 1398.HK 1,000 6,610 東亞銀行 0023.HK 200 6,620 中國旺旺 0151.HK 1,000 7,900 建設銀行 0939.HK 1,000 8,140 一萬元可入場的ETF ETF除了盈富基金(2800)及個別早期的基金,普遍的入場費較低,大家投資前先了解一下,ETF追緃甚麼指數及哪類股份,ETF的波動取決投資的內容。 ETF 代號 一手數量 入場費6/6($) 安碩恒生指數 3115.HK 10 1,136 BMO納斯達克 3086.HK 200 2,932 易亞中概股 3161.HK 200 3,008 平安香港高息 […]

一萬跟10萬元投資的差別

兩位朋友,一個只有一萬元,另一個則有10萬元投資本金,大家都想爭取一倍的回報,哪一個會較容易達到呢?一般來說,10萬元投資要爭取好成績,相信會比較容易。 一萬元投資,由於資金比較小,受到的限制比較多,包括以下幾點: 投資成本 到銀行買股票,每次手續費最低消費都要百多元,買賣金額太小,扣除了手續後,餘下供投資的淨額也大大減少了。 可選擇的股票 不少藍籌的入場費都在二、三萬元以上,大藍籌如新地(0016),一手更在十萬元之上,小金額能夠揀的股票有限,入場門檻較低的二三線或細價股 ,風險則高很多了。 組織組合 一萬元投資很難組織一個投資組合,難以分散風險,只能做的是集中火力,多做研究,揀一些有潛質的明日之星,幫你爭取好的回報。 結語 一萬元要爭取好的回報,比十萬元較有難度,所以小散戶要採取特別的投資策略,例如盡力增加你的本金,儲多一些錢,邊投資邊儲錢,同時也不太建議買一些太穩健的收息股,這類股票的增長,一般沒有太大的驚喜,難以幫你爭取更大的回報,怕冒太大的風險,則可以選擇用月供股票來投資。 另一方面,一萬元投資,要賺一倍,比有十萬本金的來得更具挑戰,同樣地,100萬本金的投資,相信也會比有10萬資金,一般較易取得更佳的回報, 不過,今天的百萬元戶,不少都不是一夜之間出現,我們可以做的是盡快積累多一點資金,爭取有利的投資形勢。

一萬元可以入場的藍籌股

新手入場可能因為資金有限,所以買股票時左計右計,久久不敢入場。其實香港上市的藍籌股,入場費未必一定很高,以一萬元資金為例,已有超過10隻藍股可供選擇。藍籌股當中,入場費最低的是中國銀行,連手續費4000元有找。 買得起一手股票,連同手續費計算在內,就是股票的入場費。不同的公司有不同的一手數量單位,股價大,如友邦每股40多元,不一定代表入場費高,買一手友邦一萬元有找,所以最重要看每一手的買賣單位。如何計算股票的入場費?可參考這篇文章:多少錢才可入場買股票? 以下藍籌股的入場費是按1/12/2016收市價計,未包買股票的手續費(一般由數十元至一百多元不等)。 代號 名稱 收市價 一手股數 入場費 0992 聯想 4.84 2000 9,680 1299 友邦保險 46.85 200 9,370 0017 新世界發展 8.7 1000 8,700 1088 中國神華 16 500 8,000 0494 利豐 3.4 2000 6,800 0023 東亞銀行 32.1 200 6,420 3328 交通銀行 5.93 1000 5,930 0939 建設銀行 5.85 1000 5,850 0151 中國旺旺 4.96 1000 4,960 1398 工商銀行 […]

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