4類不同個性的增長股

很多人相信,投資要取得好一點的成績,就要冒多點風險,揀一隻增長型的股票。其實增長型的股票也有不同的類型,有一些好像火箭一樣,屬於越升越有的股票,但亦有一些穩穩陣陣,慢慢增值的股票,投資時最好了解股票的不同特質,才容易揀到一隻適合自己投資工具。 四類不同個性的增長股 周期性的增長股 這類股票由於受到經濟環境的影響,所以無論收入還是股價, 都會跟隨經濟的情況而有上有落,例如航空公司受到經濟因素影響,銀行股的收入來自經濟活動例如商業借貸活動、樓宇按揭,這些都是一些跟經濟表現息息相關的股票,投資的時候就要留意大環境、大氣候。 高增長股 這類股票可能進入行業的高增長期,發展速度不斷加快,市場又不斷有新的科技和產品出現,提供更大的發展空間,與此同時,公司擁有一個進取的管理層,令到公司可以不斷高速增長,推動股價節節上升,不過由於要配合未來發展的需要,公司賺到的錢會用於投資當中,派息一般比較低,同時太熱門,太多人追捧,股值不便宜。只要公司能夠保持強勁增長,股價可以越升越有,但一日增速減慢,股價回落得很快。 穩定的增長股 這類型的股票有穩定的收入,股價不會大起大落,只會平穩增長,一些追求穩健的人士,特別在股票波動比較大的時候,就會成為資金的避難所,當股市大升,這類股票就會被人忽略。 低增長股 這類公司有過光輝的歲月,不過可能由於行業已經進入成熟階段,增長空間減少,所以只會平穩增長,好處就是公司曾經風光過,擁有一批值錢的資產或者現金,有條件派發高股息。

視頻:投資盈富基金要知5件事

(影片長度 4:03) 盈富基金是不少散戶熱愛的ETF,投資在盈富就等如投資香港的大藍籌。但你對呢隻基金認識有幾多?點解有啲時候,它會升得特別大,或跌行特別多?能夠了解多一點,在制訂投資策略或組織一個較平衡的投資組合,都非常有用。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道

走到美股市場爭取更大回報

(影片長度 2:19) 美國金融市場發達,投資品種非常多樣化,除了優秀的大型企業,例如美國的Alphabet,即Google的母公司、蘋果、可口可樂公司等,還有來自海外的公司如中國的阿里巴巴,日本的Sony、 德國的Adidas等,以及眾多的交易所買賣基金(ETF) 。的確可以為我們的投資,帶來更多不錯的選擇。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 🔥🔥 我們的課程《如何入場買美股-新手攻略》已經開課了! 歡迎👉🏻 按此看看課程簡介

投資學堂:認識藍籌股

新手投資入門,最多時都從藍籌股著手,為什麼這類股票會這麼熱門?甚麼是藍籌股?如何投資呢?今次就介紹多一點關於藍籌股,讓大家多一點了解。 賭場當中,藍色的籌碼是最值錢,同樣的概念放在股票市場裡,藍籌股就是指一些有份量、有實力的股票。香港的藍籌股主要是指恒生指數的成份股,因為恒生指數普遍被視為香港股市表現的指標。 甚麼股份屬於藍籌股? 恒生指數成份股的數目大約有50隻,而負責揀選成份股的恒生指數公司,會定期加入或刪走一些股份,所以藍籌股名單經常都有變動,最好入去恒生指數公司看一看。 藍籌股受歡迎原因 要成為藍籌股,當然需要有一定的份量,包括公司的規模,以及股票的買賣活躍程度,而藍籌股較為基金或一般的投資者歡迎,原因包括: 公司規模比較大 藍籌公司普遍都在自己的行業享有一定的地位。例如滙豐(0005)是國際大型銀行、騰訊(0700)是內地科技龍頭公司之一、長江地產(1113)是香港主要地產商等。 透明度高 這些公司在行業有領導地位,公司的一舉一動都受到廣泛的注意,不少投資大行都經常發表有關的研究報告,所以要研究和追蹤這些股票,都可以輕易取得大量的資料。 買賣活躍 藍籌股的買賣普遍較為活躍,好處是無論買或賣都輕易成交,特別是沽出股票時,不用太擔心因為交投太淡靜,要壓低股價才可以離場。 表現較為穩定 相對於二三線的小型股票,藍籌股的波動會比較小,不過也要視乎行業和公司的性質。 大家每天上網或收看財經新聞,都會接收到有關藍籌公司的訊息,因為這些公司的升與跌都會影響大市的表現,以及股市的氣氛,而較為熟悉的藍籌公司包括滙豐(0005)、騰訊(0700)、中電(0002)等等,它們都是不同行業的表表者。 如何找到藍籌股的資訊 想掌握更多有關藍籌公司的變動,可以瀏覽恒生指數公司的網頁,這裡可以找到恒生指數過往的息率(周息率)、衡量股值的市盈率,以及各股票佔恒生指數的比重。 怎樣投資藍籌股? 投資藍籌股的方法,當然可以買入個別的股票,我們亦可以透過投資基金,買齊全部藍籌股,當中投資ETF是最熱門方法。 市場上有三隻ETF都是投資在藍籌股,投資的組合完全跟足恒生指數的成份股比重。這三隻ETF分別是: 盈富基金(2800) 恒指ETF(2833) 安碩恒生指數(3115) 總括來說,藍籌股是市場上熱門的股票,它們一般是來自不同行業的領袖股,不過,由於不同行業有不同的發展週期、特性,即使藍籌股是大企業,也不一定代表穩健,投資時要對公司多一些了解。 以上部份內容自我們的電子書《如何入場買股票》

10萬元如何投資?

如果你擁有10萬元,想用作投資或吸取經驗,應該如何部署?新手入場總有開始的時候,今次跟大家講講10萬元投資一些值得注意的事項。

熱門股系列:友邦保險

講開金融股,最多人想起滙豐,其實另一隻大大隻的保險公司友邦,也有不少的捧場客,要數每日的十大最多買賣的藍籌股中,都經常有它的出現。友邦的賣點是亞洲區的保險業務,很多人相信,這區的保險生意正不繼強勁增長。

熱門股系列:煤氣

單從多年的股價走勢或派息來看,這隻公用股-中華煤氣似乎沒甚麼特別,不過,很多小股民都喜歡這隻股份。煤氣的吸引力不在於現金股息,而是幾乎年年都送的紅股(即送給股東的額外股份)。 多年以來,除了2008年金融海潚哪一年沒有紅股送,煤氣除了派發現金股息之外,都會十送一紅股。即股東每持有10股,就會獲贈一股紅股。你持有1,000股的話,就會收到100股額外的煤氣股份。 對股東來說,獲贈紅股原本沒有甚麼好處,因為公司要派紅股,需要發行更多新股,令到每股的價值下跌。換言之,股東獲派多了股份,股份總值都是一樣,沒有變化。反而多了一些碎股(即未足一手的股票),買賣頗為麻煩。 不過,煤氣吸引之處是公司賺多了錢,本身的價值提高了,增發股份之後,煤氣的股價不跌反升。股東可謂笑逐顏開。以下是一個簡單的例子: 第一年:持有1000股(一手)煤氣股票 第二年: 獲十股送一股紅股,手上的股份增加至1,100股 第三年: 再十送一紅股,手上的1,100股變成1,210股。 3年間,即使股價沒變,持有煤氣的價值也會增加21%。 這個收穫還未計另外派發的現金股息。 公司業務 煤氣除了在香港供應和銷售天然氣之外,在內地也有不少燃氣和環保能源業務。公司持有約67% 股權的港華燃氣(1083),便是主供內地場,為中國26個省市提供燃氣和環保能源等業務。 注意事項 香港經濟及樓市情況 公司業績雖然穩定,但本地經濟情況仍會影響煤氣的 收入,酒店、食肆等工商業機構佔煤氣其中主要部 份,政府大力開拓土地建屋,或新樓興建增加的話, 也會為煤氣帶來新用戶。 內地燃氣市場 煤氣透過旗下港華燃氣(1083)在內地提供燃氣和環保 能源等業務,內地市場是煤氣的增長動力,所以投資 煤氣也要留意內地燃氣市場的發展。 甚麼是紅股? 紅股是免費派送給股東的股份。 為了派紅股,公司要額外發行新股,由於公司股票數量多了,原來的股票價值也會被攤薄。 不少公司喜歡以這個行動來拆細股份,令到每一股的股價下調,降低入場門檻,讓更多人可以參與買賣。

食息一族揀基金策略

不少人投資並不是想一朝發達,而是希望好好保管自己的錢,讓它慢慢增值,市場有上不少基金投資在一些高息的產品,部份或許適合這類追求穩健的人士。

經濟差、股市差買甚麼股票?

經濟好、股市好,買股票好容易雞犬皆升,或許分別在於幅度,但經濟差、股市差就剛好相反,要避過艱難時期,就要知道如何應對。有一些股票,經濟差時表現最硬淨,大家最好了解一下🤔。 經濟差的時候,一間企業要賺錢是比較困難,因為人們的收入減少,開支自然要有節制,令到公司做生意更加困難,所以經濟差的時候,公司收入跌進而影響股票的表現。 遇上經濟走下坡,投資當然要更加審慎啦,因為市況差蝕錢機會比賺錢高。這時候投資策略宜保守一些,留多點現金在手。如果仍然又驚又想入市,便要了解一下,哪類股票在這些艱難時期做得好一些。 經濟差、股市差買甚麼股票? 一般情況下,在經濟差和股市差的環境下,一些受經濟情況影響較低,同時有高息支持的股票,特別 “吃香”,例如: 公用股 公用股好像電力、巴士公司等,即使經濟再差,都要用電、搭巴士,所以這類行業受經濟影響相對低。特別是香港電力公司,跟政府簽了利潤協議,收入有一定保障。 民生消費股 生活上有不少的開支,無論經濟好壞,都要用,例如廁紙、柴米油鹽等。經濟差或許留在家中的時間多了,反而用多了這些日用品😂。 平民飲食股 經濟差都要上班,要出外用膳,可能豪不起,但總要食飯,一些走實惠路線的食肆有機會跑了出來,租金、人工開支或有機會降低,所以經濟差有機會企得住。 健康、醫療股 健康、醫療一般是受經濟影響受少的行業。財多身子弱,但財少也可能因為憂柴憂米,看多了醫生👨‍⚕️。 黃金股 老人家喜歡買金保值,經濟差人們的風險意識高了,可能會買金避險,令到對黃金的需求上升。 結語 當經濟環境急轉直下的時候,不要太早趕著趁低吸納,而是保留實力,看清楚形勢才作決定,同時家也要提高風險的意識,或考慮增持現金,或先找些抗跌力較強的股票。值得指出,抗跌力較強股票,可能受經濟環境影響相對較少,不代表股價不會跟大隊下跌,只是跌得少一點,如果公司同時有高息派,在低迷的情況下,也可以為你帶來一點點的現金流,幫你捱過跌市的日子。

投資香港REITs懶人包

有人喜歡買樓收租,因為定期有固定的租金收入,在股票市場裡,也有一些類似的高息收租股,它是食息一族的至愛 🥰, 房地產信託基金(Real Estate Investment Trusts,REITs),今次把香港上市的REITs的基本資料整理一下,讓大家參考一下。 甚麼是REITs? REITs主要持有一些以收租為主的物業,例如商場、寫字 樓、酒店及服務式住宅等等,收入來自租金。 何解REITs會派高息? 根據規定,REITs要把至少九成賺到的錢,派發給股東,所以REITs 的派息會較其他的股票高。 香港上市REITs 一覽 持有的物業 香港上市的REITs擁有不同類型的收租物業,有投資甲級寫字樓,也有新界的工廠大廈,亦有投資酒店、商場等等。要注意的是不同的物業組合,業務表現在不同的經濟環境可能也會很不同。 **點選一下股份名稱,可以跳到REITs的網頁慢慢了解一下。 代號 股份 物業類型 0435 陽光 寫字樓 、購物商場 0778 置富 購物商場 0823 領展 購物商場 0808 泓富 寫字樓 、工廈 1881 富豪 酒店 2778 冠君 寫字樓 、購物商場 主力內地物業 0405 越秀房產 內地寫字樓 、商場 1257 開元 內地酒店 1426 春泉 內地寫字樓 87001 匯賢 內地寫字樓、商場 […]

6個步驟幫你找家好基金

投資基金的好處是一隻基金包含多隻股票,有分散風險的作用,同時又有專人幫我們管理。透過基金可以幫我們投資全世界,或者一些小股民很難接觸到的投資工具,包括一些入場費高如債券,或香港以外的股票(如歐洲、亞洲、高科技等等)。 在香港,投資基金可以透過銀行或證券行進行,選擇也不少,如果能夠善加運用這項工具,長線投資可以有專人代為管理,確是慳水慳力。不過前題是要找一家好基金。 去到這個步驟,可能很多人都好頭痕😢,基金選擇眾多,可以點篩選好,以下的步驟或者可以俾到一些頭緒大家。 6個步驟幫你找家好基金 選擇你有興趣市場 如以地區劃分(全球性、歐洲、美國等),或以行業劃分(如醫療、科技、環保等)。 決定投資大公司還是小公司? 大公司較穩健,通常是升市初段的先行者,小公司的增長較快但風險較高。 找家好的基金經理 可以到一些網站如晨星做一下分析,篩選一些投資表現較突出的基金。最好比較三年及五年的表現。 仔細看一下基金的投資組合 有了兩三家基金對象之後,再逐一分析和比較,看看基金當中,首5家最大投資的是否合乎你的要求。例如有些基金投資很多在石油、銀行股身上,有些則會著重科技公司,這要視乎你看好石油公司、還是科技公司。 留意基金的投資貨幣 同一類基金可以分歐元、美國等等作買賣單位,如果是美元以外的基金,可能有匯率的風險。 找一家可信、手續費相宜的銷售公司 買基公可以向銀行或理財顧問公司這些代理人認購,認購之前先比較一下認購費用,普遍普基金收取2-5%認購費,不過,亦有不少代理人會提供特別折扣優惠,網上認購或又多一些折扣等等。 結語 買基金的手續費及成本,都會比股票高,一般至少都要投資金額的1%至2%,所以選擇基金就更加要審慎一點,先做好功課,了解自己的目標,再按部就班揀選一隻合你心意的基金,作長線投資,這樣才可以安心為財富增值✌🏻。

熱門股系列:電能實業

唔講都唔知,原來6號仔電能實業(0006)有很多捧場客,筆者收到不少的查詢,總有一隻就是電能,所以在此介紹一下這隻股份的背景資料俾大家參考😄。 在2015年母公司長江基建(1038)提出了跟電能實業合併的計劃,但電能的小股東唔收貨,跟管理層對着幹,推翻了這項動議,合併計劃最後失敗。 合併計劃失敗之後,長江基建改變策略,不與小股東都對着幹,改而提出一個小股東非常開心的動議,就是豪派特別股息,小股東不單有大量現金落袋,與此同時股價亦因憧憬持續有高息收而大幅造好,小股東可謂財息兼收。 過了開心的日子,就是時候把焦點放回公司的基本因素。 何解電能咁多錢? 電能實業之所以有這麼多錢豪派特別股息,主要因為早年分拆旗下港燈上市(2638),收到了大量的現金。 李嘉誠家族一直都是財技的高手,分拆港燈這一個舉動當然是非常高招的,第一分拆港燈上市,港燈業務只專注於香港,而香港電力市場已經進入一個成熟階段,收入穩定但難以寄予厚望可以有出乎意料之外的成績,具潛質的海外的拓展業務就由母公司負責。 港燈上市採取商業信託方式,這類公司講明派高息,可以派上大量現金給母公司作為發展之用,同時架構上可以讓管理層容易牢牢的控制公司, 呢個阿仔可謂唔話得😄。 主要業務 電能實業做甚麼生意?有名你叫,電力能源的生意囉。它的投資集中於能源,包括發電、配電及輸電、配氣網絡、風電和轉廢為能等。業務遍及全球9個市場,其中以英國市場為最多,公司在香港主要持有港燈約33%的股份。 圖1:主要收入來源 圖2:主要業務 資料來源:電能2017年報 派息水平 公司的派息一向都頗為穩定,不過,當大家在報價表看到它的股息率時,高息雙位數字,請不要過度興奮,因為當中包括大量的特別股息,而特別股息只在特別情況才會派發,不會年年有。 過去公司的派息都會慢慢地增長,以2017度正常2.8元水平計,不計特別息,股息率約有5厘,都算吸引。 圖3:派息近況 資料來源:AASTOCKS 何解電能股價跌咁多? 如果看看電能實業這兩年的股價走勢,從高位70多元大插至50多元的水平,以為小股東會欲哭無淚,不過小股東的損失未至於這樣悽慘,因為期間公司豪派特別股息。派了現金股價自然縮水。 另方面,由於市場熱炒電能派特別息,股價持續推高,收了錢熱潮也減退,股份的承接力自然減弱了。此外,電能的業務以英國為主,英磅弱,資產價格自然縮水,同時英國在脫歐的過程上,也會為英國經濟前景帶來不明朗因素,這樣又會影響電能的股價表現。 投資電能要留意的事項 從業務及派息表現,電能是一家質素頗佳的公司,但作為長實系一員,投資電能除了留意公司的業務,還要看看未來經營的大環境及大股東的動向: 公司不斷派發大量特別股息之後,還剩下多少的現金? 未來公司的現金如何處理呢?繼續派發開去,直至冇錢為止,還是另有投資計劃? 留意英國經濟及英鎊的表現,這會影響公司的估值及收入 電能跟母公司長江基建的關係會是怎樣呢?長建會否因資金短缺要再向電能打主意,如合作收購及投資,或是有近似合併計劃,還是會私有化公司呢? 推介文章: 進取高息的長江基建 解碼:投資長和系的機遇二

買恒生定中電好

在股市低迷的時候,大家便會將注意力去到一些穩健的收息股,這個時候或者又會將焦點放在一些傳統有避險功能的股票身上,例如中電(0002)和恒生(0011)。當兩者的息率差不多的時候,究竟選擇恒生定中電好呢? 中電的吸引 中電是公用股的龍頭大阿哥,他的業務主要是供應香港的電力,這與民生息息相關,即使經濟差的時候,人們也需要用上電力,所以業務受到經濟環境影響相對比較少。換言之,即使經濟比較差,它的盈利能力受到的影響不會太大,可以保持穩定的派息政策,也是這個原因,這類的公用股成為股市低迷當中的資金避難所。 以2008年金融海嘯期間為例,它的股價只是下跌了1%,成為當年表現最好的藍籌股。 恒生銀行的吸引 恒生銀行方面,是本地銀行股中的龍頭股之一,作風相對上較保守,同時派息穩定,所以也被列為收息人士投資之選。股市表現疲弱,他也能夠突圍而出。 不過,這類的股份屬於一隻周期性的股票,跟經濟環境息息相關,因為銀行的收入主要來自借錢給人家賺取利息,經濟好的時候,買樓賣樓的活動較為活躍,與此同時做生意的經濟活動也會增加,所以收入自然會比較高。但當經濟環境轉差時,樓市低迷、經濟活動減慢,收入自然減少。換言之,恒生對經濟的敏感度比較高,股價的的波動也比較大。 不同經濟環境 不同表現 面對加息和通脹可能升溫的環境之下,兩類股票面對的投資環境可能也會有分別。當息口上升,通脹升溫的時候,公用股如中電,收入以及派息追不上通脹的話,與此同時其他高息產品例如債券吸引力越來越大的時候,這類公用股吸引力自然減低。 至於恒生銀行方面,面對通脹升溫以及息口上升,經營環境會較為有利。因為借錢給人的利息會比存款利息加得快,息差會拉闊,收入會有所提升,即使派息追不上通脹,股價的增值可以帶來理想的回報,所以銀行股在加息的環境會較受歡迎。不過如果經濟差,這樣便可能是另一回事。 結語 總括來說,如果我們在股市低迷的時候選擇一些穩健的產品,我們要計算一下,這類股票的特質,在未來經濟發展情況下,會有怎樣的表現,這樣才可以安心作為資金的避難所。

檢閱16隻高息增長股2018Q4

股票有不同的特性,在不同的市況亦有不同的表現,我們列出的高息及穩健型的增長股,在2018年的走勢,也是股市其中一個縮影。16隻高息和增長股差不多分了兩大陣形,高息股在氣氛差的市況下表現強勢,相反增長型股票不少跑輸大市。 自2017年初,我們揀選了一些高息及穩健型的增長股做討論,隔三個月檢閱一下,有興趣可以回顧最近幾期的文章。 檢閱16隻高息增長股2018Q3 檢閱16隻高息增長股2018Q2 檢閱16隻高息增長股2018Q1 今次我們又作了一些調動,把兩隻高息股載通(0062)及泓富(0808)換出去,換入兩隻股份長江基建(1038)及太古地產(1972),並加到穩健增長股內,兩大陣形剛好各佔一半。 高息股成為避風塘 跑贏大市 從兩個組合可以看到市況差,高息股成為資金的避難所,股價有支持。所以不單跑贏大市,還有正回報,完全跟年頭剛好相反,2018年年頭的時候,股市創了新高,而高息股就被人離棄,不少都見紅。但股市創過新高後倒跌,高息股開始有運行。這個走勢讓大家可以更了解高息股的特性吧。 代號 股份 今年表現 息率 405 越秀房產 0.6% 6.5% 6823 香港電訊 8.2% 6.0% 778 置富 -4.1% 5.5% 2638 港燈 10.3% 5.1% 435 陽光房產 -1.9% 5.0% 0002 中電 14.4% 3.2% 0011 恒生 9.3% 3.2% 0003 煤氣 1.6% 2.1% *今年表現指2018年截至9月底止的股價表現。 八隻高息股中,表現最好的是中電,有高於一成的進漲,煤氣表現其實都不差,連同年中派發的十送一紅股,回報其實都有近一成二。恒生是銀行股中,表現較突出的股份,一來加息下之下,銀行收入會受惠,二來,這是一隻本地為主的銀行股,受中美貿易紏紛的影響相對其他銀行股為低,三,這隻作風保守的銀行股,起著防守性的功能,在天時地利之下,享盡優勢,不過股值不便宜,息率也只有3%,跟盈富基金差不多水平。 今次換出兩隻高息股,包括載通(0062)及泓富(0808),前者一直受油價升勢影響,而後者的資產質素相對一般,在加息周期下,REITs這類股份會受影響,或是時候換一換馬。 在加息下,高息的REITs會受影響,所以早於去年底開始,這類高息股都腳軟軟,不過,由於市況波動,高息股又的防守性功能又有發揮,所以股價在近幾個月,逆市企硬。 受到人民幣偏軟影響,越秀房產(0405)的強勢亦都逆轉了,從年中的高位搭級而下,不過,股價跌,息率升至6.5%,有一定的吸引力。 穩健型的增長股 香港股市年頭創過新高之後,氣氛來一個大逆轉,首三季恒生指數跌約一成,資金流走,其實不少股票的表現比大市更差,反映港股走勢的指標—恒生指數,若不是有幾隻大油股造好,幫手撐住,跌幅可能更多。 話說回來,今次加入了長建及太古地產,兩隻都是業務性質較為穩健的公司,長建的基建項目,以及太古地產的收租業務,都有穩定的收入來源。 長建是一隻派息吸引但又頗為進取的股份。主要的收入來自英國,又不斷在經濟低迷時收購資產,所以出現了缺錢的問題,所以公司不時動作多多。近期又傳出長建考慮把部份英國資產分拆在英國上市。消息支持了公司的股價,傳聞是否屬實大家拭目以待。我們早前都有一篇文章介紹過長建,有興趣不防按此重溫一下。 太古地產擁有不少優質的物業,在香港及內地都有業務,公司年中出售了太古城中心第三及第四座商廈,帶動股價造好。太古未來還有物業進入收成期,對公司的收入有支持,稍後會另文介紹這家公司。 […]

5隻ETF幫你打遍天下

財富管理一步一步走入AI(人工智能)年代,越來越多人唔使靠基金經理,自己落手買ETF都可以買遍全世界。下一浪熱潮話唔定輪到機器人投資顧問,利用ETF幫你組織一個投資組合,到時就變成一條龍AI服務。不過等到機器人顧問大舉殺入香港之前,自己DIY揀ETF也不難,以下5隻ETF在不同投資環境下,可以有不同的發揮。 盈富基金(2800) 擁有本土優勢,不少人投資都會揀自己股票市場,盈富基金代表香港上市的大公司,自然是”本土”派的首選。不過值得一提,跟縱本地股市(恒生指數),唔止盈富基金一家,還有恒指ETF(2833)和安碩恒生指數(3115)。睇好香港股市的話,這些本地ETF可以大派用場。 標普500指數(3140) 美股不斷創新高,香港的股民可能望到口水流,這隻ETF是跟縱標普500指數,而標普500指數代表美國500隻有份量的公司。如果美股升了多年,閣下仍然睇好美股,這隻股票話唔定幫到你。 南方A50基金(2822) 這隻ETF是追蹤新華富時中國A50指數,指數成份股是內地A股最大50家公司。中國股市有一個特色,就是有個性,無論美國跌市或升市,中國的A股未必會照跟,我行我素。因為中國的投資者以散戶為主,基金大戶的影響力較世界其他市場低,同時經濟周期及政治環境跟美國不同步。其實除了南方A50基金之外,同樣追蹤A50指數也有安碩A50基金(2823)。 XDB環球ETF(3019) 這隻ETF主要追蹤MSCI 總回報淨值環球指數,即是包含世界大公司的ETF,講明是世界大公司,好多時都是以美國公司為主。 SPDR金ETF(2840) 這隻黃金ETF主要跟蹤倫敦黃金的價格走勢。以前老人家投資買黃金,依家唔使買實金,ETF都可以幫到你。當市況動盪的時候,或是美元匯價低處未算低時,就是黃金ETF表演的時候。除了SPDR金ETF,還有惠理的價值黃金ETF(3081)選擇。 全世界股市有不同的投資週期,而以上的ETF可以在不同時候,有不同發揮的機會,或許可以給大家多一個投資選擇。對以上的ETF有興趣的話,不妨到我們的ETF資料庫看看,或重溫一下早前相關的文章: ETF: 幫你投資的機械人 投資盈富基金要知的5件事 本地買美股ETF要知的3件事 5年跑贏盈富的環球ETF 甚麼時候投資黃金最好?

10隻表現最好ETF

世界在變,2018年的下半年的投資市場變得更難捉摸,搞到四處沒有好日子過的美國,成為股市的大贏家,2018年頭八個月,表現冠全球(主要股票市場),包含大量科技公司在內的納斯達克指數,升了超過一成半,香港的表現就越來越弱,恒生指數由三萬點跌到27000水平,縮水不少,連帶反映香港股票表現的ETF(沒有槓桿ETF),只有一隻沒有見紅,就是平安香港高息股指數ETF。 2018年頭8個月,10隻香港上市ETF,連同派息及股價的回報計算,表現最好的ETF(不包括以美元和人民幣買賣,以及商品和一些槓桿式ETF)大部份是追蹤美股的ETF,即使是台灣也跑贏香港。亞太區,除了台灣,新西蘭、印度股市都有不錯的表現,奈何香港的ETF因為高度隻中幾隻熱門ETF,令到部份長期坐冷板凳的ETF從香港市場除牌,選擇越來越窄。大家如果想認真投資ETF,開個美股戶口是考慮做法。 話說回來,香港ETF的最熱門選擇的盈富基金(2800),回報見紅,跌了4%,自然十大不入。而有幸投資香港的ETF,同時不用蝕、並錄得超過4%回報的平安香港高息股(3070),所持有的股票以金融股為主,但這些股份表現普遍不太理想,能撐起基金表現,相信要多謝其中一隻重磅股中石化(0386), 這一隻是今年以來表現最好的藍籌股,2018年頭八個月升了超過三成。 代號 基金名稱 今年回報(%) 3086 BMO納斯達克 19.8 2834 安碩納指 100 19.5 3020 XTR美國 10.0 3060 價值台灣ETF 9.3 3140 領航標普500 8.8 3036 TR台灣 6.8 3019 XTR環球 5.2 3074 安碩MS台灣 4.9 3165 BMO歐優股對沖 4.8 3070 平安香港高息股 4.5 2018年下半年影響香港的不明朗因素有很多,大家可以參考早前的文章 “2018下半年的投資風險“。如果想衝出香港,ETF是簡單方法之一,這亦是ETF吸引的地方,但投資前最好做好功課,左遙右擺的投資策略更容易蝕錢。 * 註:今年回報指2018年8月底止的股價及派息回報。 * 參考資料:Morning Star.

報紙股票推介可信嗎?

每日打開報紙財經版或財經網,都有不少股票推介,閣下投資之前,有沒有參考過建議?這些股票推介可信嗎? 回答這個問題之前,想跟大家分享一下推介股票的經驗。 筆者有過股票推介的經驗,乎似結局都不大滿意。其中一次是多年之前,推介給兩位朋友,是創業板的新意網(1686)(股票已轉主板上市),當時派息高達七厘以上,覺得可以長線持有,而股價在大約0.9元水平,不過推介的幾個月裡,這隻股票表現停滯不前,甚至倒跌,朋友們都有點不耐煩,當新意網止跌回升,上升到約一元水平時,就高興地賣掉,結果股價在一年裡升超過一倍。 另一次經驗是另一位朋友,推介惠理集團(0806),推介不久,股價大升,朋友自然十分高興,但過了幾個月,市況欠佳,股價回頭倒跌,結果損手收場。 唯一推介較為成功是多年前的越秀房產(0405),股息有八、九厘,股價慢慢升,朋友十分高興,持有多年以後,他們對這隻股票認識多了,可以自行加碼減磅。 推介股票的經驗是,朋友對某一隻股票的認識以及信任程度跟我不同,應該長線持有,因為股價短暫的波動影響信心。波動較大宜作短線投資的,也因為未能掌握時機,以致錯過獲 利的機會。 買一隻股票其實背後有很多假設,因為股價升是預示投資者對股票未來的看法。是經濟好、政府有新政策推出,還是公司接了大訂單?當大家期待這些假設實現前,多會觀察一下,看看是否真的實現,看錯了便要止蝕離場,有些時候其他人未必認同或理解。 找到一隻有潛質的股票,只是第一步,贏與蝕其實掌握在自己手上,憑個人對股票的認識才要贏錢最重要關鍵。 報紙推介股票可信嗎? 在報紙、雜誌財經版或財經網寫投資專欄的人,來自四湖五海,有經驗老到,也有股壇新手,可謂因人而定,加上個別人士每日都要做推介,能否日日有好介紹也是一個問題。不過,我們應該對任何的介紹採取一個開放態度,有同感的話,便要自己做一下功課,去研究股票的價值,股票好壞其實看自己如何去投資。

幾時買中電 ?幾時唔買中電?

股票市場就是一個非常現實的地方,投資者都會看風使舵,有些股票在市況大旺的時候,會被人冷落,市況逆轉就成為了投資的避風塘。所講的正正就是中電,高息股的表表者。 2018年的年頭,香港股市創歷史新高,大家的焦點都放在一些熱門的增長型股票,中電的股價跟市況剛好相反,表現乏善可陳,走勢甚至見紅,誰知道大市創過新高之後,形勢出現180度的轉變,股市跌完又跌,這個時候中電股價則越走越強,2018年首七個月,股價逆市升了一成多,大家投資如果都是隨波逐流的話,未必能夠趕得及轉身。這個現象其實不是2018年獨有。 回顧往年表現 報紙雜誌一到年尾,都會找出藍籌股做得最好和最差的股票,中電上榜成為股王之時,就是香港股市最差的一年,相反,中電排尾位的時候,就是香港股票大起之年。 用2008年的金融海嘯為例,恒生指數急跌48%,中電只是微跌1%,成為全年表現最好的藍籌股,同年最差的藍籌中鋁(已被踢走)跌75%。 2009港股大幅反彈52%,中電差不多沒有升跌,但就成為排列最差藍籌的第三位,第一位是跌了6%的中移動。 這些例子是只講出中電的角色,亦是我們常提到高息股的特色,是跌市的避風港。股市好時就會被冷落。 幾時買中電 ?幾時唔買中電? 中電是一隻優質的高息股,業務比較穩定,所以派息比較穩定,成為食息一族的心頭好,亦因如此,股價從來都不便宜,息率只有3厘多,如果閣下對中電有興趣,作一個長線投資的話,最好自然不要在人群擠擁時入市,因為一旦市況回穩,市場風險意識減低時,好自然便會離場,股價也可能回軟。 幾時買中電 ?幾時唔買中電?買股票當然最好是趁低吸納,當一隻高股息的股票息率只得2厘多、3厘的時候,或者跟大市走勢相若的盈富基金(2800),股息率都跟中電差不多時,其實並不吸引,相反,當中電的股息去做3厘多接近4厘或以上,一般都是入市等收息的好時機。 想了解中電的業務,可重溫我們的相關文章: 熱門股系列:中電 3厘股息的盈富遇上3厘股息中電(2)

熱門收息股:香港電訊

講到香港電訊,可以用變變變來形容,經過多次變身之後,現時很多人用收息股來看待它。 公司的前前身原本是一隻收入穩定、不少退休人士心頭好的公用股,但被李澤楷收購之後,這隻曾是電訊業的巨無霸,化成一隻負債高的增長型股票,又改名為電訊盈科,股價走勢大起大落。最後到2011年底,電訊盈科分拆電訊業務,成立了香港電訊信託,它再變回一隻以高息作賣點的收息股。 香港電訊旗下的CSL、網上行和住宅的電話服務,即使閣下沒有使用它們的服務,都會有所認識。 香港電訊信託是香港第一隻商業信託公司,跟房地產信託公司(REITs)不同,公司的業務發展和派息政策可以更有彈性。正如公司在招股文件提到,在扣除開支後,可以百分之一百派息,不過在沒有足夠收入時,可以減少派息。 主要業務 香港電訊的業務,主要分為四大範疇: 固網電話服務 為住宅及商業用戶提供本地及國際通話服務。 寬頻服務 旗下網上行是香港最大的寬頻服務供應商,網絡覆蓋百分之九十八的住戶。 流動電訊服務 旗下CSL及1010提供流動通話及數據服務。 國際電訊服務z 為跨國企業及通訊服務供應商提供話音及數據服務方案。 公司在變身之後,似乎重獲投資者,特別是食息一族的接受,主要原因是股息吸引,業務比較其他行業仍算穩定,股票的息率大約6%,這個水平較其他公用股如中電、煤氣等高。不過值得指出的是,香港電訊面對的市場競爭,無論是固網或流動通訊,也較其他的公用股大。投資時要考慮一下。

一萬元起步:廉宜版盈富基金

我們早前都講過,投資10萬元跟一萬元有很多分別, 10萬元投資比一萬元容易得多,原因之一就是在選擇方面, 因為不少股票,特別是藍籌股,入場費都要二、三萬元以上,所以一萬的投資,可選擇的其實有很多局限,如果退而求其次,只揀一些質素較次的二三線股,並不是一個好的選擇,不過上市的股票超過二千隻,總有折衷方法,以新手入場熱門之選盈富(2800)為例,就有低入場費的可以考慮。 盈富基金可以說是不少投資新手的入門股票,因為很多人都會告訴你買入盈富基金,就等於買晒所有藍籌股,同時又不用花太多心思去左揀右揀,有分散投資的功用,不過這隻ETF入場費不算便宜,至少都要萬多元,新手想入場只得一萬元的話,就不用考慮了。 買不起盈富基金,其實也有跟盈富基金非常近似的ETF可以選擇,今次就介紹一下。 三隻追緃恒生指數的ETF 盈富基金主要是追緃香港上市的藍籌股,即是恒生指數成份股,這也是盈富基金的賣點。但跟蹤恒生指數的並不單止是盈富基金,香港市場上市的ETF,以港元做單位的也有另外兩隻, 包括根正苗紅,由恒生投資管理推出的恒生指數ETF(2833),以及由貝萊德推出的安碩恒生指數(3115),這是三隻基金當中,入場費最便宜的一隻。 不過,可能市場有競爭,所以恒生指數ETF,去年底都把ETF的買賣單位拆細,令到入場費即時由二萬多元減至二、三千元。(有興趣可看看這通告) 基金 * 盈富基金 恒指ETF 安碩恒生指數 股份代號 2800 2833 3115 上市日期 12/11/1999 21/9/2004 23/11/2016 管理公司 道富環球 恒生投資 貝萊德 基金規模(元) 931.1億 524.3億 2.9億 管理費(最高) 0.05% 0.05% 0.09% 每手單位 500 100 10 * 入場費(元) 14,500 2,895 1,030 *可點選基金名稱跳到基金網頁搜尋更多資料 ** 入場費以 11/7/2018 ETF收市價計 論成交量、歷史及規模,盈富基金都係第一,不過,入場費高,可能成為新手的障礙,買不起盈富,也可以考慮較低入場費的其餘兩隻,但最好自己先做比較。 總結 對於資金不多的人,入場費當然是重要考慮因數,但其實還有很多其他的方法解決(稍後再跟大家分享),所以不能純粹因為入場費高而選擇一隻質素較次的股票,ETF也不例外,至於㨂選ETF方面,我們早前有一篇文章,教大家如何篩選一隻適合自己的基金(👉🏻幫你搵出最好的ETF), 以及揀選ETF有什麼要考慮 (👉🏻買ETF要留心的4個事項),大家有興趣不妨參考一下。 (一萬元起步系列之二) 推介文章: […]

為一萬元組合開新股票戶口

多年之前,在股市取得大豐收的一年,筆者把部份賺到的錢,組織一個30萬元的中小型股投資組合,(有關詳細情況,大家可以重溫這篇文章)。最近我又有新嘗試,把銷售電子書的部份收入,組識一個一萬元的投資組合,一試小額投資的感受。 這個實驗並不在於投資要賺多少錢,而是體驗一下當中遇到甚麼問題,要注意的地方,寫文章總不能經常紙上談兵。我亦希望透過這個體驗,比較一下個人傳統的投資方式,以及小額投資的方式,會有甚麼不同的地方。 由於近期比較繁忙,尚未大舉投入一萬元投資的運作,只是開了一個證券戶口,但已經有很多東西可以分享一下。 文章可能跟傳統方式不同,希望subtle (細微)一點,讓新手投資時,可以多一些資料參考。 以前多次提高,買股票其實可以豐儉由人,一萬元的投資其實也有不少的選擇,大家不妨參考一下我們過往的文章 👉🏻 一萬元可入場的股票。 手續費要識計 話說回來,一萬元的投資,本金不多,投資時更加要留意手續費,特別是買賣股票有最低佣金,所以往往令到買賣成本佔投資金額一大部份。 例如買入一萬元的股票,銀行收的佣金至少為100元,單是這開支佔組合的1%的比重,如果分三隻股票買,或分三次入貨,佔的比重達到3%以上,計埋其他的費用,如印花稅、存倉費等等,一次買入的成本,銀行收約150元,分二、三次入市,花費近300、400元,投資要賺4%才可以回本。如果閣下買股票為收息,相信第一年可能零回報。 到本地證券行開戶口 小額投資第一步,揀一個收費較相宜的證券行。所以我選擇了到一家中型的證券行,為這萬元的組合開一個股票戶口。 到證券行開一個股票戶口,手續其實比銀行簡單很多,銀行需要填寫風險評估報告,至少花一小時,但證券行就沒有這個手續。只需帶同身分證及住址證明便可以,也不用帶錢去。 在沒有預約之下,筆者在一個下午,去到鐵路沿線的分行,證券行內的人不太多,坐下來只要填幾份表格便可以。 同時開了美股戶口 值得一帶,在證券行開戶跟銀行不同,證券行會提供多項投資的服務,例如孖展、美股戶口等。因為開美股戶口也不用手續費及年費,所以筆者也順道開埋美股戶口😄。初步比較,這家證券行的美股買賣手續費,如果是小額的話,也比筆者用開的美股戶口為低,但實際的操作未知。 筆者幾年前開立美股戶口時(原本用開的因為要撤出香港,逼於要開新戶口,有機會再分享美股戶口的故事),其實同時已幫你開通其他地區股市的買賣服務,如日本股市等等。所以今時今日投資全世界真的比以前方便。 買賣轉賬問題 證券行跟銀行買股票,其中一個分別就是資金轉賬問題,在銀行買賣,可以直接從自己戶口過數不用操勞,但證券行就要從銀行自己過數,並且要通知證券行過了數,多了一些手續,如果想趕住入市,可能會覺得不太方便,不過如果你過數金額多於一萬元,也可以透過EPS,這樣方便很多。 另一個買賣股票的問題,可能大家不大察覺,香港的股票交易是實行T+2,即是你今天賣出股票,要在第二個交易日才可以收到錢。星期一賣便要等到星期三才有資金回籠。 正常情況下,如果資金只有一萬元,你賣出一萬元的股票,戶口沒有錢,要等兩日後,待戶口有錢才可以再入市。不過,你買入股票,銀行雖然即時扣起你的資金,其實到第二個交易日才過數。 而為方便你買賣,銀行一般都容許你即賣即買。 所以開戶口時,筆者都多口問句以求安心,以免被當作孖展(借錢買股)服務,要還息。 開了證券戶口的第二天,已收到網上戶口密碼,只要存入資金,隨時可以入市了。 證券戶口的收費,一般比銀行便宜,但一分錢一分貨,其實有些差別,或影響你投資回報,下次再談。 大家有興趣的話,歡迎留言加入分享感受 🙂 (一萬元起步系列之一)

找隻幫你默默賺錢的悶股

香港股票市場有超過2000間公司,不過傳媒或者網站的焦點其實都經常着眼於數十隻股票,還有大部份的股票不受注意,有些更加可以稱得上為悶股。 悶股悶的原因 有一些悶股可能會悶聲發大財,或者悶聲發小財,但賺錢得來會比較穩定。悶股之所以悶,可能基於幾個原因: 公司發展了多年,已經上了軌道,業務的表現以及收入都可以預計得到,所以未必會為股價帶來特別的刺激,只會慢慢逐步增長。 公司的股價波動不會太大,可能就是啤打系數小於1的股票,不會跟隨大市大上大落,所以無論是外界或小股東的焦點,也不會特別留意,容易被遺忘的一群。 追隨悶股的小股東,可能都是 “悶人”,如一些退休基金,或追求穩定的小投資者,買了股票都不易賣,形成股票買賣兩閒。 大股東異常低調,甚少見報,公司的曝光率極低,不易為人注意,以及討論的話題。 公司業務穩定,股價又太穩定, “投資專家” 也難找出推介的誘因。 不過,悶股有機會成為理想的投資對象,因為公司容易被遺忘,股票的價值有可能變得吸引,當公司交出亮麗的成績表的時候,股價便會拾級而上,或者這類業務上了軌道的公司,提供不錯的股息回報,支持股價的增長,令到公司的股價長升長有,用一個長線的投資角度,為股東帶來不錯的回報。 結語 簡單來說,如果我們是一些追求穩定,以及採用一個長線投資的小股民,我們選擇這些悶股有機會跑贏大市,所以如果大家並不是追求一些特別刺激的增長型股份,不妨留意一下,一些不為大家太留意的股票,可能長線為你帶來頗佳的回報。 那一些屬於悶股?大家可能要自己尋找一下,一些增長穩定,年年賺錢的股份,我們經常提到的煤氣(0003)或者維他奶(0345),其實也屬於悶股之一,其中維他奶悶了年多之後,踏入2018年,股票唔聲唔聲在波動的大市中造好,接近半年時間升了差不多兩成。這類悶股少了一些耐性及信心,頗難捕捉。 推介文章: 👉🏻 又悶又有錢賺的股票 👉🏻 從不便宜的維他奶

新手買收息股常問4個問題

(影片長度 3:37) 收息股是不少追求平穩的人士,或繁忙上班族投資之選。不過,投資新手對選擇收息股,經常遇到不少問題,由選擇合適的股票到實際操作,都好似有數不盡的疑問。我們揀選的4個問題,又會否是閣下開始投資時候,都曾經問過的問題呢? 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道

一萬元可入場的股票

新手投資能夠動用的資金必未太多,或者不希望把大筆的資金投入市場,只想先試一試水溫練習一下,其實如果擁有一萬元的資金,選擇也不少,除了幾隻藍籌股之外,還有不少ETF及REITs可以選擇。 我們在2016年上載一篇有關於一萬元可以入場的藍籌股,經過兩年之後,其實一萬元可以入場的藍籌股,已經由12隻減少至7隻。今次更新一下資料的同時,亦列出一些入場低於一萬元的ETF及REITs給大家參考。 一萬元可入場的藍籌 能夠成為藍籌股,主要是行業中的領袖,同時規模比較大,資訊流通亦都比較高,所以成為不少的小股民投資對象,不過值得一提的就是,藍籌股有很多不同類型,有些也會大起大落,原因業務受到經濟周期的影響,或者遇到競爭的威脅,所以即使是藍籌股,也不代表風險低,以及必然有升值潛力的股票,最重要是自己研究一下。 藍籌股 代號 一手數量 入場費6/6($) 萬洲國際 0288.HK 500 3,950 中國銀行 3988.HK 1,000 4,190 交通銀行 3328.HK 1,000 6,320 工商銀行 1398.HK 1,000 6,610 東亞銀行 0023.HK 200 6,620 中國旺旺 0151.HK 1,000 7,900 建設銀行 0939.HK 1,000 8,140 一萬元可入場的ETF ETF除了盈富基金(2800)及個別早期的基金,普遍的入場費較低,大家投資前先了解一下,ETF追緃甚麼指數及哪類股份,ETF的波動取決投資的內容。 ETF 代號 一手數量 入場費6/6($) 安碩恒生指數 3115.HK 10 1,136 BMO納斯達克 3086.HK 200 2,932 易亞中概股 3161.HK 200 3,008 平安香港高息 […]

買基金?先滿足這3個條件

股票投資越來越方便,大家可以自己落手落腳去揀股、管理自己的組合,也可以透過ETF買入多隻股票,ETF的熱潮雖然横掃全世界,但傳統的投資基金亦有不少的捧場客。不過,大家要留意一下,買入一隻基金,付出的成本都比買賣股票、ETF高,所以對基金的期望,亦應該高一點。

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