高息ETF真的派高息?

在股票市場裡,小散戶追求的不一定是豐厚的回報,因為這樣會冒上相當的風險,他們不少都是想尋求一些可以帶來穩定收入的高息投資工具,所以每當股票或ETF帶有高息兩個字,都吸引大量的眼球。不過,要提提大家,高息股票未必一定是他們心目中的理想對象,同樣地高息ETF也不一定是會派高息、穩健的投資。 0

拆解ETF運作 唔好再搶貴貨

近期熱炒的科技股ETF,再有新選擇。繼上星期搶先出閘的南方東英恒生科技指數ETF(3033),這兩天還有兩隻同類ETF上市,分別是華夏恒生科技(03088)會於今日登場,以及明天上市的恒生科技ETF(03032)。為免出現上星期搶價情況,今次跟大家折解一下,ETF供應和買賣運作😄。 (這篇文章選輯自我們在Patreon最新發表的內容(1/9/2020),大家有興趣想閱讀更多、更新投資分析內容,歡迎訂閱我們的《港股分析》Patreon!) 市場引頸以待的科技指數ETF,其中第一隻南方東英恒生科技指數ETF(03033)搶先上市,第一日隨即出現第一滴血,心急的投資者開市就「嘜」高買入價,在高位入市,結果股價又越過高山又越過谷,升到20元之後,從高位勁插六成😭,有人蝕得唔少,這種衝動入市反映大家不太清楚ETF的運作。 買ETF唔使搶,ETF可以源源不絕咁供應,價格的升跌,主要取消於所追蹤指數的成份股表現而定。例如阿里巴巴(9988)、美團(3690)等主要成份股大升,科技指數ETF價便會升,相反就跟跌。 今次簡單介紹一下ETF的運作,讓大家了解一下如何選擇較公平的價格入市。 試想像一下,一間糖果店,把銷售的各類糖果🍭🍬🍭,包裝成一盒靚靚的雜錦糖禮盒🎁賣出去。當禮盒銷量上升📈,預早整好的禮盒一推出就沽清,糖果店可以再來一次,把各式的糖果再包裝成禮盒,不斷推出市場賣🛒🛒🛒。 相反,禮盒賣唔出,就把禮盒拆散,把裡面的糖果放回原處分開來賣。這樣禮盒的數量會減少。 ETF可以組裝及拆散 同樣地,ETF好多都是追蹤指數的基金,指數有多少隻股票,ETF就按比例持有多少隻股票。這些基金隨時可以透過吸納相關股票組裝出來,也可以把基金拆散,把裡面的股票放回市場賣。 以下是ETF在一手(新股)及二手(舊股)市場的買賣操作。 1. 發行商推出某隻ETF時,會同時委任市場莊家,負責睇住買賣情況。 2. 當該ETF需求上升,股價高過ETF的資產值(即是把成份股凑合一起的平均單位價值),市場莊家可以在外邊買齊指數成份股,交予發行商(或俾錢發行商),換取ETF,再把這批新增的ETF賣俾散戶。由於ETF的市價高於莊家組裝ETF的價值,莊家可以從中獲利。 3. 相反,如果ETF冇需求,散戶「嘜」低價錢沽售都沒有人接貨,這時市場莊家可以出手接貨,把收回來的ETF賣番俾發行商,莊家可以收錢,或收番指數成份股股份。由於莊家是低價接貨,莊家都可以有錢賺。 圖1:ETF莊家操作(經修輯圖片 原圖來自港交所) 這樣透過莊家的買賣操作,令到ETF的流動較有彈性。一隻ETF可以有幾個市場莊家,這樣有競爭,唔使等太大的差價出現,莊家才出手。 ETF供應可以源源不絕 由於ETF是一個開放型基金,基金數量可以源源不絕的供應,所以我們買賣的時候,不用太擔心好像普通股票一樣,出現求過於供,令到股價好像坐火箭大幅急升。最重要的就是留意ETF的資產淨值(NAV),股價高於資產值,即買貴了貨(溢價),低於資產值,就是入了平貨(折讓)。不過,可能因為ETF買賣太旺盛,莊家做唔切,出現溢價或折讓也不足為奇。 圖2:ETF溢價及折讓 (圖片來源-港交所) 此外,有些時候,造成一隻ETF偏離它的資產淨值,除了市場對ETF的需求之外,也可能在管理基金方面欠缺一些效率。 所以我們比較ETF時,除了比較基金的總成本開支比率,也要看看它會否出現太大的溢價。 我們在哪裡看到ETF的溢價或折讓呢?一般的網上報價網站,都會列出來它的資產值,或可以去到ETF的網站查看。我們把ETF的市價和資產值做比較便可以知道了。 圖3:南方東英恒生科技指數ETF資產淨值(來源ETF網頁) 話得說回來,這一隻追蹤恒生科技指數的ETF,並不是獨市生意,未來會有更多發行商推出同類的ETF,到時可以貨比三家。 🇺🇸 📣 💥 專為新手而設的美股Patreon 💪🏻 開咗喇, 來逛逛吧! 👉🏻 按此進入我們的美股Patreon 👉🏻 按此進入我們的港股分析Patreon 0

用ETF跟股神買日股 港股美股邊隻好?

股神畢菲特旗下巴郡入股5間日本公司,隨即引起大家的興趣,我們的網站有關於日本ETF搜索,流量大增。為滿足大家的好奇🤔,今次介紹下,看看香港及美股方面,投資日股有甚麼選擇。 (這篇文章部份節錄自我們一篇在Patreon發表的文章,大家有興趣想閱讀更多、更新投資分析內容,歡迎訂閱我們的Patreon!) 巴郡在8月30日宣布,入股了5間日本公司大約5%的股份,這5間公司包括: * Itochu 伊藤忠(ITOCF) * Marubeni丸紅(MARUY) * Mitsubishi 三菱(MBFJF) * Mitsui三井(MITSY) * Sumitomo 住友(CMTDF) 圖:5間公司基本資料 消息一出,這些公司股價當然大幅造好,連帶日本股市都彈起。5間公司除日本上市外,在美股也可以透過預託證券進行買賣。 圖:5間公司股價表現 何解畢菲特入股日本公司? 這五間公司的業務,都是一些經濟敏感度比較高的股份,畢菲特入股給予外間一個印象,就是看好日本的企業。 市場人士估計,畢菲特入股這些公司,是覺得日本企業相對抵買,原因是美國企業升了不少、估值偏高,難買得落手,所要向海外尋找機會。另方面,是為美元做對沖,一如早前買入金礦股。在預計美元在低息環境下,走勢會越走越弱,買入這些日圓資產,有對沖作用。 如果我們不想直接買入這些股份,又對日本股市有興趣的話,可以有什麼選擇?大家可以透過ETF去投資,香港和美股都有相關的ETF。 香港可供買賣的日股ETF 我們在兩年前介紹日股ETF的時候都有三隻選擇,包括價值日本(3084) ,領航富士日本(3126) 及 BMO日股對沖(3160) ,不過價值日本3146已經撤銷上市地位,領航在早前宣布撤出香港,剩下來只得一隻3160😫。 圖:BMO日股ETF資料 圖:BMO日股ETF十大持股 美股市場的ETF 想進一步了解美股買日股ETF的選擇,以及更多的內容,歡迎訂閱我們Patreon。 🇺🇸 📣 💥 專為新手而設的美股Patreon 💪🏻 開咗喇, 來逛逛吧! 👉🏻 按此進入我們的美股Patreon 👉🏻 按此進入我們的港股分析Patreon 0

領航撤出香港ETF 小股民怎麼辦?

交易所買賣基金(ETF)是一項很好的投資工具,非常適合懶人,只要買入一隻基金,就可以省卻了選擇個別股票的煩惱,不過在香港,這項投資工具可供選擇的並不多😩。近日全球第二大基金公司領航宣布撤出香港市場,消息令到不少小股民感到頗為疑惑,筆者就此分享個人的看法。 今次選輯近期一篇在Patreon發表的文章(28/8/2020),大家有興趣想閱讀更多、更新投資分析內容,歡迎訂閱我們的《港股分析》Patreon!) 領航為什麼要撤出香港市場?這方面我不打算探究,只想從小投資者角度出發, 看一看影響,讓大家多了解這個ETF的市場,以及我們投資應該怎麼辦。 領航在港的ETF 2013年進軍香港的領航,在香港涉及的ETF有六隻(同時提供港元、人民幣及美元選擇),包括領航富時亞洲(日本除外)指數ETF(2805)、領航富時發展歐洲指數ETF(3101)、領航富時日本指數ETF(3126)、領航富時亞洲(日本除外)高股息率指數ETF(3085)、領航標準普爾500指數ETF(3140)及領航全球中國股票指數ETF(3169)。 圖:領航在港的ETF(資料:證監會網站) ETF選擇又收窄了 大型基金公司撤走,對香港都不是好事,小投資者來說,選擇自然少了,例如: 👉🏻沒有領航標準普爾500指數ETF(3140),投資美股選擇只剩下安碩的納斯達克100 ETF、BMO 納斯達克 100 ETF,以及追蹤MSC I的db x-trackers MSCI 美國總回報淨值指數ETF 。 👉🏻没有領航富時日本指數ETF,投資日本,只得BMO日股對沖(3160)。 👉🏻沒有領航富時發展歐洲指數ETF,投資歐洲只得BMO歐優股對沖(3166)。 香港ETF市場,近幾年其實沒有太大的發展,小投資者的需求不大,基金公司撤離香港也不是奇怪的事。不少基金公司推出ETF不久,因為買賣兩閒而要除牌,以易亞為例,2016年一口氣收番七隻亞洲區的ETF。 圖易亞2016年撤銷的ETF 這樣下去,買ETF,遲下隨時得番中國及香港,加少少黃金ETF選擇,或者大家又好似炒牛熊證一樣,買反向及槓桿ETF。😖 香港ETF買賣的問題 香港的ETF市場出了甚麼的問題? 1. 幾年沒有太大的成長。 近幾年來,如果撇除一些槓桿及反向的ETF,基金的數目是在減少而沒有增加到。在2015年7月即是五年前, ETF的數目是133隻,五年之後,即2020年七月,整體的數目是139隻,當中包括26隻槓桿反向ETF,如果唔計這26隻,數目只有113隻。 圖:2020年七月ETF數據(資料:港交所) 圖:2015年七月ETF數據(資料:港交所) 2. 買賣高度集中 每日平均的成交當中, 主要集在中在本土及中國股票身上。以2020年七月數據為例中國A股 ETF、香港股票、以及一些槓桿和反向ETF,佔了成交金額九成以上。 圖:ETF成交分佈 3. 非熱門成交太疏落 買賣ETF走向兩極化,一隻盈富(2800)隨時佔總ETF成交二成或以上,其他非中國或香港的,每日買賣可以低至一千幾百元,你買入的話,隨時成為當日唯一的客仔😂,雖然有市場莊家維持買賣流通,但見到咁低成交的情況都怕。如果基金日後因為需求減少又退出,這樣可能被迫蝕錢離場無仇報。 圖:成交金額最少十隻ETF(金額:港元)(2020年8月27日 資料:經濟通) 香港的投資者其實只是聚焦幾隻的ETF,其他的需求並不大,其實這也是一個惡性循環,成交不多,更加難吸引投資者的參與,加上近年買賣美股變得越來越方便,收費又低,吸引不少的小投資者轉移去美股市場買賣ETF。 往後香港ETF的發展,有機會進一步集中在中國相關股份身上(香港本土的公司也未必多),以及投機成份較重的反向及槓桿ETF身上。 投資怎樣辦? 總括來說,香港ETF的選擇越來越狹窄,如果你對ETF有興趣的話,還是去到美股市場去投資,那裏除了投資美股之外,還有不同類型的基金可以選擇,買賣又較活躍,資訊比香港多。 不過,如果閣下特別鐘情中國及香港的股票,無可置疑,香港的ETF選擇比美股的多。 有關ETF其實還有很多問題可以討論,日後有機會再談。 閱讀更多、更新的投資分析內容,歡迎訂閱我們的Patreon! Patreon獨家文章還有: [新股熱]農夫山泉有甚麼賣點? 一隻受惠疫情緩和收租股 一隻跑得快過騰訊的老牌工業股 滙豐業績的啟示 […]

投資黃金比盈富基金更難賺錢

金價早前持續急升,成為近期熱門話題,不過在上星期創新高,突破每盎司2000美元之後,掉頭大跌。這輪的急升暴跌,正好話俾大家知,投資黃金賺錢,其實比想象中難。 今次選輯近期一篇在Patreon發表的文章(28/7/2020),大家有興趣想閱讀更多、更新投資分析內容,歡迎訂閱我們的《港股分析》Patreon!) 黃金價格再創新高,現貨金每盎司突破1,940美元,今年初以來,金價上升了接近28%,比起港股的表現更為突出,不過,從投資黃金賺到錢的人,相信比投資港股為少,簡單來說買黃金比投資股票更難賺錢。 黃金十年 黃金價格對上一次的歷史高位,已經是2011年的事,歐債危機,加上中東地緣局勢緊張,在市場恐慌之下,黃金成為資金的避難所,價格在2011年9月升到1921.15美元當時的歷史新高,其後足足要等差不多九年,才有突破。 不過,在過去10年(2010年初至2019年底),黃金和香港股市的表現,都不算突出, 10年之間,升升跌跌。以追縱金價的SPDR金(2840) 和 追縱港股的盈富基金(2800)為例,十年間回報分別31%和37%,兩者中。盈富基金還好一些,每年有大約2%至3%的股息收入,投資黃金ETF股息收入是零👌🏻。 圖:盈富基金(2800)及SPDR金(2840) 十年股價走勢(2/1/2010至31/12/2019)。 為何小散戶投資黃金會比股票難賺錢? 投資股票就等於投資一間公司,只要公司有錢賺,所處身的行業有前景,長線都可以帶來增值,期間有股息收入帶來現金流,所以長期持有較易接受。 黃金表現比較為波動、較情緒化,金價做好的時候,往往就是經濟出現問題、政治局勢緊張,投資者恐懼的期間。急升一輪,會隨市場消化壞消息而回軟。買黃金或相關工具,時間掌握是十分重要的,普通的小散戶,如果不是全情投入,未必容易駕馭得到。加上買黃金並沒有息收,沒有創造被動收入,長期持有又等不到金價回升,隨時出現虧損。 黃金的黃金時段 投資黃金想賺錢,最重要就是掌握時機,什麼時候投資黃金最好?這就要從金價大升的因素說起: 1. 股市動盪 受經濟不景及地緣政局緊張等的因素刺激,股市出現恐慌,金價成為避險天堂。 2. 美元貶值 美元貶值,投資者會換走美金,轉移投資黃金保值。所以美國聯邦儲備局大開水喉及減息,美元的走勢向下,金價好多時轉強。 3. 通脹升溫 通脹升不完的時候,手上的錢不斷貶值,持有黃金可以抗通脹。 簡單來說,當大家預期股市受經濟或政局影響,有機會出現重大調整,又或者通脹升溫等情況即將來臨,可以先行做好部署,等待黃金的黃金時間來臨。 持有黃金,可以作為閣下分散投資的一部份,當股市出現動盪,便可以起著定海神針的作用。 如何投資黃金最好? 投資黃金有很多方法,不一定要買實金(金條或金幣),擁有實金需要有安全的地方安置,頗為不便,我們可以透過股票市場來投資,買黃金ETF,或者選擇金礦股。 美股上市的黃金ETF,規模較大有SPDR Gold (GLD),金礦股ETF有VanEck Vectors Gold Miners(GDX)。 港股方面,黃金ETF有SPDR金(2840) 及價值黃金ETF(3081),兩者最大分別是價值黃金ETF的實金庫存在香港。 香港上市金礦股方面,則有多隻,包括: 招金(01818) 紫金(02899) 山東黃金(01787) 中國黃金國際(02099) 一眾金礦股中,以招金和紫金較熱門,規模較大。 結語 我們的長輩喜歡用黃金來保值,而黃金確實有它的投資價值,不過,金價的波動比起股市更加大,大升之後隨時可以出現調整,往後一段時間有波幅,未必會有升幅,正如過去,足足等上差不多九年才返回家鄉。所以投資黃金,時間的掌握十分重要。若採用一個長線的投資策略,便要有極大的耐性,因為唔可以好像一些大藍籌股一樣,可以做到賺息蝕價。 (閱讀更多、更新的投資分析內容,歡迎訂閱我們的Patreon!) Patreon獨家文章還有: 如何察覺大市變化從而趨吉避凶? 滙豐業績的啟示 兩隻逆流而上的防守高息股 我投資港交所的經驗和策略 投資別只顧蠅頭小利 睇大局捉大魚吧! 領展最差情況已過?股價見底未? 盈富基金不是大家想像中易賺錢 […]

視頻:盈富基金不是大家想像中易賺錢

(影片長度 3:06) 小散戶入場很多時都用盈富基金做一個起點,不過,有多少人長期持有一隻盈富可以賺大錢呢?今次同大家討論一下。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 🇺🇸 📣 💥 專為新手而設的美股Patreon 💪🏻 開咗喇, 來逛逛吧! 👉🏻 按此進入我們的美股Patreon 👉🏻 按此進入我們的港股分析Patreon 0

[投資美股]兩隻走得快過科網股的黃金ETF

大家以為科網股表現標青,原來走勢同樣強勁的是黃金。近日金價格升穿每盎斯2000美元水平,再創歷史新高,相關的股份自然炙手可熱,吸引不少捧場客。今次就跟大家介紹兩隻美國上市的熱門黃金相關ETF。 今次選輯近期(27/7/2020)一篇在美股Patreon發表的文章,大家有興趣想閱讀更多、更新投資分析內容,歡迎訂閱我們的Patreon!) 何解金價升咁多? 在肺炎疫情困擾下,各地經濟大受打擊,市場的避險情緒不斷升溫,加上各地政府不惜大開水喉來挽救經濟, 黃金自然成為保值之選。 黃金以及一眾的貴金屬,今年都有不錯的表現,其中黃金加創下歷史新高。投資黃金,除了買實金之外, 追縱黃金價格,以及金礦股的ETF,都成為投資者的熱捧對象。美股當中有兩隻相關的熱門股,包括: 1. SPDR Gold Shares(GLD) 這隻黃金ETF主要是追縱金價的表現。在一眾相關的ETF當中,規模比較大。 追縱指標:金價表現 總開支比率:0.4% 息率: 0 資產值:740億美元 2. VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) 這隻ETF投資在全球的礦業股,特別是黃金及白銀開採公司。 追縱指標:紐約 Arca Gold Miners 指數 總開支比率:0.52% 息率: 0.45% 資產值:148.5億美元。 一般來說,金礦股ETF的表現,比黃金ETF更加波動,換言之,升就會升得快,跌就會跌得多,在旺市當中成為追捧的對象,但風險也相對比較高。 圖3:SPDR Gold Shares(GLD)及VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)今年以來(24/7/2020)表現,升幅遠遠跑贏反映科技股走勢的納斯達克指數(IXIC)。 值得一提,黃金價格一向較波動,股市波動多人熱捧,股市旺盛就易被人遺忘,因為沒有息收,所以長線投資真得很講耐力和信心🤔。 相關文章 我們的港股分析Patreon頻道也有一篇相關的分析內容: [獨家]投資黃金比盈富基金更難賺錢(28/7/2020) “黃金價格再創新高,現貨金每盎司突破1,940美元,今年初以來,金價上升了接近28%,比起港股的表現更為突出,不過,從投資黃金賺到錢的人,相信比投資港股為少,簡單來說買黃金比投資股票更難賺錢…” 想閱讀更新、新多的分析章,趣歡迎按此來逛一逛及訂閱! 🇺🇸 📣 💥 專為新手而設的美股Patreon 💪🏻 開咗喇, […]

視頻:新手投資ETF4個策略

(影片長度 4:44) ETF在外國以及香港越來越盛行,總有它的原因,作為投資新手,可能買來買去只懂得搵一隻盈富基金,事實上這個簡單的工具,可以說是新手投資的好幫手,要掌握也不會太困難,今次簡單介紹一些基本的新手策略。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 0

何解我的ETF賺少了

(影片長度 3:22) 買餸打斧頭就是老闆俾錢你買餸煮飯,你扣起一部份入自己袋。買ETF也會出現打斧頭的情況,特別是當ETF的回報長期落後跟蹤的指數,情況會更加明顯。誰人扣起部份的回報?錢又入了誰的口袋裡呢? 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 1+

視頻:ETF打破投資5大阻礙

(影片長度 4:37) ETF的熱潮早在10多年間席捲全球,它之所以廣受歡迎也不無原因,可以數到眾多唔少好處,至少在投資方面,可以幫我們打破5大障礙。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 0

有機會令你蝕錢的4類ETF

ETF能夠席捲全球,連股神畢菲特都讚,自然因為這類投資產品有不少吸引地方,例如有分散投資作用、買賣容易、收續費和管理費都較低,不過,如果入場之前未有做好功課,投資ETF亦容易有蝕錢的機會。 ETF在香港的發展日趨成熟,數量越來越多,品種也漸趨多元化,部份亦趨複雜化。有追蹤指數,如香港的恒生指數,美國的納斯達克指數,中國的A50等等,亦有主供高息股的ETF,黃金及石油ETF都有,近年也出了不少買跌的反向和槓桿的ETF。隨著選擇越來越多,大家投資的時候,要好好考慮一下,並要多做功課,以下的情況下,投資ETF也會出現蝕錢的情況。 有機會令你蝕錢的4類ETF 你不明白的ETF ETF是追蹤一藍子股票的基金,追蹤的指數,可以反映不同類型的股票,如果是恒生指數,大家可能較易理解,但如果是另類設計的指數,看了也未必知道針對的是甚麼股票,在這情況下,最好少沾手為妙。 不合你風格的ETF 透過ETF可投資大公司、小企業,有債券、有高息、也有以科技公司為主的股票等等,要決定投資甚麼ETF,最好了解一下,你要增長型的,還是要穩健收息之選,不要揀一些不適合你投資目標的ETF,免得在不適當時間蝕錢離場。 供投機而不是投資的ETF ETF越出越多,產品的結構也越來越複雜,有買升也有買跌,更有買升二倍、三倍的ETF,如果你不太了解,或你只打算作長線投資的話,最好不要選擇投機的工具,以免招致意想不到的風險。 收費成本高的ETF 隨著ETF數目不斷增加,同一個投資地區的ETF,可能有多個選擇,即使只得一個ETF,也要留意一下開支和成本收費,看一下是否值得多付管理成本的費用。如果是跟蹤差不多同一類型指數的ETF,為甚麼是揀收費較高的一家,讓它侵蝕我們的投資回報? 結語 總括來說,ETF可以是懶人投資的好幫手,前題是我們要揀選一些比較簡單,跟蹤一些熱門、我們了解的指數基金,在入市之前,要確定自己知道投資的ETF的內容,同時,避免用一個投機的策略,這樣投資自然更加安心。 0

視頻:8隻你不可不知的ETF

(影片長度 5:58) 對於股票新手或者懶人投資者來說,ETF是不錯的投資工具,因為買入一隻ETF就等於買入多隻的股票,免卻選擇股票的煩惱。如果你對香港上市ETF有興趣的話,有八隻熱門的ETF你是不可以不知。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 1+

ETF打破投資的5大阻礙

ETF的熱潮早在10多年間席捲全球,它之所以廣受歡迎也不無原因,可以數到眾多唔少好處,至少在投資方面,可以幫我們打破5大障礙✋🏻。 ETF是可以在股票市場買賣的基金,這類基金投資在一籃子的股票,投資什麼主要視乎ETF追縱的目標是什麼。想要了解更多這項工具,可以參考我們👉🏻早前的文章。 ETF打破投資的5大阻礙 1. 入場費低 小散戶如果想投資基金,入場費可能要萬多二萬元,如果想投資藍籌股的話,一些大型的企業入場費至少也要幾萬元,入場門檻相對比較高。不過ETF,也有投資在一些藍籌股,它又是基金,但入場費一般來說比較低,由千多元到一萬元左右都有,比藍籌股和大部份基金較容易入場。 2. 透明度高 很多人投資基金,可能並不了解基金的運作,基金可能給你一些簡單的投資目標,但實質上投資組合有什麼股票,其他人,特別是小投資者也未必全部掌握得到。 ETF的好處就是它是一個被動型的基金,即是按本子辦事,不會隨意自把自為,不少追蹤目標是一些股票指數,這些指數有清晰的內容,我們隨時可以拿出來參考,所以相對上比較透明度。例如投資恒生指數,我們便清楚指數裏邊有50隻成份股,以及每隻股票所佔指數的比重。一般的港股基金未必有這麼詳盡的資訊給小股民,因為投資策略或許隨時因應市場轉變而改變了。 3. 手續費 投資基金一般都遇上手續費不便宜的情況,例如入場的時候有認購費,費用可能高達你投資金額的1-2%,與此同時每年都要繳交基金經理的管理費用,一般也不便宜。 買ETF就等於普通股票的買賣,手續費相對基金便宜很多,另一方面基金的管理費用也較一般的投資基金低很多,這就是打破手續費高的障礙,可以讓你保存更多資金直接用作投資,爭取更大的回報。 4. 分散 ETF是一隻投資基金,投資在一籃子的股票身上,買入一隻ETF就等於買入眾多的股票,有分散投資的作用,同一筆資金可以買多隻的藍籌股,比只足夠買入一隻藍籌股,具分散投資的功能。同時免卻選擇股票的煩惱。 5. 地域 ETF的投資已經遍佈全世界,我們投資在ETF不一定只集中在香港。 在ETF選擇當中,不少可以投資全世界,包括美國股票市場、歐洲股市、日本股市、以及不少其他的亞洲地區,包括台灣、印尼等等,透過ETF可以打破地域的界限,小小的資金可以幫你投資全世界。 結語 總括來說,香港上市的ETF數目超過200隻,投資在不同的地區、領域、行業,可以有不少的選擇,對資金不多的小股民來說,較容易入場,亦可以提供廣闊的投資空間,也是一個不錯的選擇。 好了,講了不少關於ETF的基本資料,稍後會教大家如何利用這五大優勢,進行一些策略性的投資部署。 1+

新手投資ETF攻略

ETF在外國以及香港越來越盛行,總有它的原因,作為投資新手,可能買來買去只懂得搵一隻盈富基金(2800)😂,事實上這個簡單的工具,可以說是新手投資的好幫手,要掌握也不會太困難,今次簡單介紹一些基本的新手策略。 什麼是ETF ? ETF就是可以在交易所買賣的基金,買賣的操作跟普通股票一模一樣,它的好處就是入場門檻低,不少ETF千多元也可以交易,而買了一隻ETF就等於買了一籃子的股票。 它的另一個好處就是,投資ETF可以幫我們投資全世界,透過這類被動基金,無需選擇個別的股票。如果閣下看好某一個國家/地區的市場,可以利用ETF做一個大包圍,買起晒當地大型或一些龍頭企業,省卻了選擇個別股份的煩惱。 香港市場有超過200隻ETF,有不同的類型,有一些跟蹤股票指數的基金,即是ETF的投資組合是按照某一隻指數成份股而組成的。也有一些比較複雜, 有槓桿的ETF,也有一些逆向ETF(買跌),作為新手最好就是從基本出發。 給新手一些投資建議 1. 從簡單出發 隨着ETF越來越普及,基金公司推出的投資產品有不同種類,可謂五花八門,同時也越來越複雜,例如剛才提到的槓桿效應ETF,也有一些逆向ETF,有一些外匯對沖 。新手對投資市場認識不多,還是以簡單出發。 2. 追縦大型指數 所謂大型股票指數,是追縱一些比較有代表性的指數,例如投資香港的話,可以選擇恒生指數,或以中國企業為主的國企指數。 對新手來,這是較容易掌握和理解,大型股指數包含的一般都是龍頭企業,在各項各業有代表性,這些股票一般都是代表當地的經濟環境,對經濟發展有舉足輕重。這樣如果我們看好中國經濟,就選擇內地主要的大型股指數ETF,看好美國科技公司,就買納斯達克指數ETF。 3. 投資從大環境出發 股票投資有很多不同的方法,可以從大環境出發,看好一個地方經濟就買當地的大型股票,或者細緻一點,深入研究個別股份。但如果把ETF視作懶人投資的工具,我們可以把精力集中在一些比較宏觀的經濟情況,這些資料會較為充足,以及容易理解和分析。 4. 選擇比較熱門的ETF 我們選擇這基金的時候,同一類型的基金有多隻選擇,如恒生指數就有三隻基金,小散戶未必容易懂得比較,最簡單的策略就是揀一隻熱門、買賣較多的股票,至少這些ETF在買入和買出比較容易。不過如果入場費高低是一個重要考慮,這樣就不得不退而求其次,揀隻可以入場費較低,否則比較熱門會較為適合。 有興趣的話不妨重溫一下我們早前的文章《8隻你不可不知的ETF》及檢閱8隻熱門ETF(2020Q1)。事實上,不同ETF在不同的經濟環境有不同的發揮,8隻ETF數目不多,但足夠新手在不同市況爭取更大的回報,或者作一個長線的部署😄。有機會教大家如何進一步活用。 結語 ETF的好處是入場費比較平、可以用一個大包圍方法投資,省卻選擇個別股份的煩惱。要好好利用這些投資工具,當然對這些工具有一定的了解和認識,不過,作為新手,要進一進的認識,還需要一些時間,以及無數的摸索。新手入場,最好的方法還是一切從簡單開始,不要選擇些太複雜的組合。揀一些大型耳熟能詳的指數基金,至少資訊的流動比較多,做研究分析也比較方便 。 2+

檢閱8隻熱門ETF(2020Q1)

早前我們有一篇文章,介紹過(八隻你不可不知的ETF),今次為讓大家更加了解這些ETF的運作,所以我們計劃定期就這些ETF做一個簡單的檢閱🧐。 在作出檢閱之前,先做一個簡單的解釋, ETF就是可以在交易所買賣的基金,買賣的操作跟普通股票一模一樣,它的好處就是入場門檻低,買了一隻ETF就等於買了一籃子的股票。 它的另一個好處就是,投資ETF可以幫我們投資全世界,透過這類被動基金,無需選擇個別的股票。看好某一個國家/地區的市場,可以利用ETF做一個大包圍,省卻了選擇個別股份的煩惱。 盈富基金跑得最慢 在2019年,香港的恒生指數上升了大約9%,所以追縱恒生指數的盈富基金亦有大約9%的進帳,看似成績不錯,其實在外圍,不少主要經濟地區的股票比香港表現更加出色。 由於2019年香港出現了重大的社會運動,令到本土的經濟受到影響,所以以本地為主要收入來源的企業,業務也受到牽連,亦都拖累了恒生指數的表現。大家看到的中國在香港上市的企業(恒生中國企業ETF),表現比盈富基金為佳。 編號 ETF名稱 1手股數 入場費 2019表現 2800 盈富 500 14,400 9.2% 2828 恒生中國企業 200 22,840 10.7% 2840 SPDR 金 10 11,350 17.9% 3140 領航標普500 100 2,335 29.2% 2827 標智滬深300 200 7,580 32.0% 2822 南方A50 200 3,092 32.8% 2823 安碩A50 100 1,558 34.4% 3086 BMO納斯達克 200 3,628 36.4% **入場費按2020年1月10號收市價計算 中國股市一馬當先 […]

近10年邊隻股票做得好?

2019年快將完結,大家有沒有想過,如果十年前擁有過一隻跑得快得驚人的股票,收穫會多好😂。今次跟大家粗略分析和比較過去近10年,一些熱門股票的投資回報。 過去10年大比拼 如果你有投資以下一些股票,會有什麼的回報呢? 美國亞馬遜(AMZN)跑得快 還是中國的騰訊(0700)跑得快? 恒生銀行(0011)跑得快 還是匯豐(0005)跑得快? 友邦保險(1299)、領展(0823)、中電控股(0002)、煤氣(0003)、港鐵(0066)邊隻做做得好? 香港股市、中國股市、美國股市、日本股市那裡做得好? 美國亞馬遜跑得快 還是中國的騰訊跑得快? **時間是2010年一月初至到2019年11月一日的股價回報。下同。 在接近10年的時間,可以說是科技股雄霸天下的年代,美國的亞馬遜成為了一隻千倍股, 10年間增長超過1000陪,幸好香港的科技股表現不遑多讓,增長有過千倍的騰訊(0700),比蘋果公司(AAPL)的增長還要高,不過騰訊近兩年升勢視乎開始減慢,令到表現落後於美國的亞馬遜。 騰訊的表現未來10年又會如何呢?可能大家都會有一個疑問,第一就是中國企業國進民退,騰訊也不例外,主席馬化騰也要退下來; 與此同時中國市場的發展可否再給予這裏的科技股更大的發展空間?經過10年的高速發展,騰訊的估值並不便宜,要保持價值就要繼續保持高速的增長,否則的話過去10年過千倍的回報也成為歷史。 恒生銀行跑得快 還是匯豐跑得快? 恒生銀行的表現跑贏了大市,即是恒生指數,亦都比母公司匯豐優勝,在2008年金融海嘯之後,由於這一場災難由金融機構所引發,自此之後金融機構特別是銀行受到的監管是非常嚴格的,所以表現亦都處處受制,加上在金融海嘯之後,全世界政府為了刺激經濟,要大開水喉,令到息口長期處於低水平,銀行的經營環境受到影響。匯豐這一隻國際的金融機構也不例外,再加上它的主要收入除了香港之外,還有英國,英國脫鈎的問題擾攘了多年,亦都會對這一間銀行集團造成影響,所以表現也追不上以本地業務為主要收入來源的恆生。 未來10年,匯豐會否擺脫困局呢?英國脫鈎發展明朗化,但並不代表一帆風順,英國經濟亦都會都遇到不少的問題,影響匯豐的業務收入。至於本地業務,香港方面大型社會運動發展又會如何呢?對香港本地經濟有多少影響?會否影響外資流入?另一方面,中國會否減少香港的倚賴?同時,香港樓市會否下滑,這都會直接影響滙豐以及恒生的收入。 友邦保險、領展、中電控股、煤氣、港鐵邊隻做得好? 過去10年熱門穩健和高息藍籌股,不少回報都算有所交代,大部份都能夠跑贏大市,其中表現最卓越的首推領展。 領展過去10年,發展也不斷在演變。 領展以往表現取得驕人成就,在於有不少的潛在價值。基金元把原來的經營麻麻的商場,進行大翻身,令到資產價值大幅提升,租金的收入也上升了。另一方面,基金其後把不少翻新的資產賣出去,進一步將價值釋放出來,領展的身家亦都水漲船高。過去幾年,它不斷把變賣資產取得的資金來投資其他物業,包括香港、內地、近期的澳洲物業,這些新購入的物業,除了會否帶來穩定的租金收入,資產價格能否像以往的大幅增長?是值得留意的地方。 香港股市、中國股市、美國股市、日本股市那裏做得好? 過去10年,美國股市經歷了最長的牛市,2000年代末期,金融海嘯為美國的經濟和股市帶來了極大的危機,不過美國股市也是復原能力最強的地方,經歷過金融海嘯之後,經濟越走越強, 加上在科技股的帶領之下,股市越走越高。 美國反映科技股表現的納斯達克指數,升了超過六陪,遠遠跑贏其他地區; 道瓊斯工業平均指數上升超過一陪,過去10年即使沒有直接買美股,有投資在美股ETF身上,收穫也很豐富 。 香港股市自從在2007年創了新高之後,要等超過10年時間才可以收復失地,股市在過去10年間,大部份時間來來回回,投資在香港股市(如盈富基金),回報未必太過吸引, 10年間上升不足三成,比較日本股市還要差,不過總比內地股市為佳。事實上中國股市面對不少的問題,經濟增長越走越慢,加上債務問題仍然困擾這裏的經濟增長,此外經濟正在轉型,從依賴出口的製造業轉型高附加值的領域,這個轉型能否成功,往後10年能否擺脫困局,大家拭目以待。 3+

八隻你不可不知的ETF

對於股票新手或者懶人投資者來說,ETF是不錯的投資工具,因為買入一隻ETF就等於買入多隻的股票,免卻選擇股票的煩惱。如果閣下對香港上市ETF有興趣的話,有八隻基金你是不可以不知。 ETF簡單來說就是可以在交易所買賣的基金,跟普通股票一模一樣。這隻基金投資什麼主要視乎基金跟縱什麼的指數。所以我們投資的時候,要清楚了解這一隻ETF投資在什麼地方,是否配合我們的投資策略。 香港上市的ETF數目越來越多,但買賣的活躍程度其實來來去去都是集中幾隻基金身上,當中的原因很多,幾隻熱門基金之所以受到關注也有其道理🧐。 以下介紹八隻香港熱門ETF,在不同的投資環境之下,或會有不同的發揮: 1. 盈富基金(2800) 盈富一直都是散戶的至愛,基金中也有不少捧場客。它每日的買賣金額,比不少大藍籌還要多。 盈富最吸引的地方也是它抄足恒生指數的內容。恒生指數是反映香港股市表現的指標。這一隻指數大約有50隻成份股。這些都是我們一般稱為藍籌股的大型股份。換言之買了一隻盈富基金,就是買入香港上市的藍籌公司。這些藍籌公司大多是各行各業的龍頭企業。 2. 恒生中國企業指數基金(2828) 這隻基金緊貼恒生中國企業指數表現。它跟盈富基金最大的分別就是,盈富基金追蹤的就是50隻業龍頭企業,這些企業可以來自香港、中國或其他不同的地方。而中國企業指數基金有名大家叫,主要是投資在中國的大型企業。 香港上市的公司,大部份都是來自內地,而有些時候受到中國政策的影響,一些中資企業股表現會比較活躍,所以有些時候基金的表現會比盈富基金做得更好,如果只是有興趣香港上市的大型內地企業,可以選擇這一隻基金。 3. 安碩A50(2823) 內地有很多大型潛質優厚的企業,但都沒有來香港上市,要投資這些股票,最方便是透過一些A股基金進行。 安碩A50是投資A股的熱門選擇,跟蹤的是富時中國A股指數,指數反映上海及深圳最大50家A股公司表現。 4. 南方A50ETF(2822) 南方A50同樣是跟蹤富時中國A股指數,兩者之前最大的分別是南方A50是實物ETF,即是追蹤的指數包含甚麼股票,就買實物股票來組裝。而安碩的ETF包含了合成和實物。合成ETF主要是以一些衍生工具組合而成的,但隨著安碩A50已由合成策略改為實物策略,兩者差異縮減了。不過,大家在選擇時,還是要比較一下兩者的營運效率,以及股價跟資產價格方面會否有偏差(折讓還是有溢價)等的因素,投資時要多作研究。 5. 華夏滬深300(3188) 滬深300指數ETF旨在追蹤一隻以300家在上海及深圳交易所買賣的大型和中型公司股票組成的指數。 A50指數跟滬深300指數最大的分別就是,滬深300指數涵蓋的範圍比較廣,投資較為分散,A50指數比較偏重於金融類股份,特別是中資銀行股。 6. 領航標普500 ETF(3140) 美國股票市場是世界最大的股票市場,選擇眾多,同時過去多年表現一直強勁,吸引不少小散戶,如果我們仍然看好美國經濟,又不想直接投資美股,透過ETF投資美國最大500家公司也是不錯的選擇。 標普500指數ETF追縱的是美國最大的500間企業。 7. BMO納斯達克100 ETF(3086) 這隻基金同樣地是追縱美國的大型企業,分別是追縱的是在納斯達克股票市場上市的公司,這些企業以科技股為主。換言之,喜歡投資美國科技股的話,納斯達克指數ETF自然是最佳的工具。 8. SPDR 金(2840) 傳統投資在黃金是可以保值,黃金也是一個避險的天堂,每當股票市場震動,大家很自然想起買黃金避一避風頭。 SPDR金ETF追蹤LBMA(倫敦金銀協會)黃金價格走勢,即是倫敦金價升,黃金ETF價格會升,相反的話也會跟跌。 結語 對小散戶來說,買ETF是一個比較簡單的投資方法,因為透過這些基金,可以投資在不同的地方。香港上市的ETF雖然選擇不少,數目越來越多,但買賣的活躍程度,主要集中少數的股份身上。如果對香港上市的ETF有興趣的話,或者先認識這八隻活躍的基金,或者可以提供不少選擇給大家,閣下可以因應不同的市場環境,利用不同的工具幫你去投資。 3+

盈富基金之懶人投資攻略

香港股票市場上市的公司超過2000間,要了解這2000間公司,從中揀出一些表現最強的來投資,其實並不容易,特別對一些新手來說,所以小散戶對股市認識不多,集中精力去投資幾隻股票,效果可能更好。 一直以來,我們都對推薦新手利用ETF來投資,原因就是投資一隻基金,就等於買入多隻股票,免卻揀股的煩惱。如果對港股有興趣,盈富基金(2800)或追縱恒生指數的相關ETF,可能是懶人投資不二之選。 從恒生指數多年的表現,其實不難找到一個投資盈富基金的一個簡單而進取少少的方法:就是低買高沽。 表現過去都是浮浮沉沉 如果你有投資盈富基金多年的話,不難發覺這一隻基金近十年,大多都是升升跌跌。恒生指數在2007年升上了歷史新高,之後掉頭回落,並且浮浮沉沉,在區間上落,要等上10年,才可以再創新高,不過又是好景不常,上了三萬多點再掉頭下跌,歷史不斷循環不息。 如果你只有一隻股票, 10年前買入的水平跟10年之後價值差不多,這10年的光景不是白白的錯過了嗎?(幸好中間有約2厘或以上的股息) 要解釋這個浮浮沉沉的指數也不太難。香港上市的藍籌股主要來自內地,十年多前中國的經濟如日中天,不少的大型企業的股價屢創新高,但隨著內容經濟增長放慢了,加上面對金融海嘯採取的過度寬鬆的金融政策,令到企業和地方的負債高企,加上內地經濟要轉型,過度期間也面對很多問題。 簡單來說,內地企業增長放慢,香港的恒生指數表現也難獨善其身,加上外圍環境影響,如中美的貿易磨擦,股市表現時好時壞。 低買高沽 當一隻股票經常在一個區間上上落客的時候,投資的策略最好就是玩波幅,即是低買高沽,股票大升的時候開始減磅,股市低迷的時候慢慢收集,即是利用分段入市的策略,股市好的話慢慢在高位減磅,股市越跌越多的時候,慢慢在低位吸納。 如果你利用月供股票方式,其實更加簡單,到盈富基金去到28,000水平的時候,把你的供款慢慢減少,而當股票跌穿了25,000點的時候,它的股息應該有接近三厘以上,跟不少的高息股接近,這個時候便見到吸引力,月供的金額可以慢慢增加,直至股價再次高企為止。 注意風險 不時檢討 當然要提提大家投資的風險,沒有人有任何水晶球,可以預料得到股票可以升到什麼的水平,亦都難以預料經濟環境的發展令到股市跌得多深,所以投資的時候,也要多了解一下整體的投資環境,不時作出檢討。 2+

視頻:如何透過股票賺被動收入

(影片長度 4:35) 今時今日,上班一族透過打工累積多一點錢,真的比以前難得多,因為人工的增幅越來越慢。所以大家要善用手上的錢,去幫你投資增值,即使你對投資認識不深,也可以邊儲錢、邊學習、邊投資。 我們在早前的短片《三類股票幫你賺取被動收入》,提過三類適合作為被動收入的股票,這三項工具包括高息股、ETF及增長型的股票。今集會介紹一下這些投資工具的優點及缺點。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 1+

市況動盪 黃金ETF最搶手

經濟或政局動盪,投資者信心大跌,黃金往往成為資金的避難所。2019年隨著中美的貿易磨擦越演越烈,加上又擔心美國、中國的經濟出問題,令到黃金更搶手。不過,今時今日,除了買金條,小散戶都可以透過ETF,投資在黃金身上。 香港上市、以港元為買賣單位的兩隻ETF,包括SPDR金ETF(2840)及價值黃金ETF(3081),自2019年以來,差不多八個月升了超過兩成,逆市跑贏大市。 SPDR金ETF及價值黃金ETF同樣追蹤LBMA(倫敦金銀協會)黃金價格走勢,即是倫敦金價升,黃金ETF價格會升,相反的話也會跟跌。 兩隻ETF同樣是實物ETF,分別是惠理的價值黃金ETF,持有的實金庫存在香港,在香港國際機場貴金屬儲存庫。 ETF SPDR 金(2840) 價值黃金ETF (3081) 一手單位 10 100 *入場費(元) 1,1070 3,630 跟蹤指數 LBMA黃金價格 LBMA黃金價格 成立日期 18/11/2004 28/10/2010 官方網址 👉🏻SPDR 金 👉🏻價值黃金ETF *入場費以 23/8/2019收市價計 其他投資黃金的選擇 想投資黃金其實方法很多,包括: ETF 金幣、金條(實物) 投資黃金的基金 上市的金礦股 – 招金(01818) – 紫金(02899) – 山東黃金(01787) – 中國黃金國際(02099) 想了解更多關於投資黃金的內容,推介大家重溫這篇文章 甚麼時候投資黃金最好? 0

了解ETF不足地方

買ETF的好處是用大包圍方法,買入一藍子的股票,而ETF表現差不多跟指數上落,簡單易明,勝過不少傳統投資基金,不過相比主動型的投資基金,這類投資機械人也會有不足之處,投資時要留意一下。 大家買入ETF如盈富時(2800),有沒有同時考慮,投資這一藍子的藍籌股,跟買傳統的投資基金會有差別。最明顯是它屬於被動型基金,另一方面,它的投資表現一樣可以追不到指數。 ETF不足地方 不懂乘勝追擊 一般主動型基金,看到股票走勢偏強,或未來前景值得看高一線都會加注,爭取一個較高的回報。但ETF不會這樣做,即使是表現強差人意的股票,只要一日是成份股,一 日都會收藏在投資組合之內。 沒有風險意識 ETF是被動基金,不會意識到股市的潛在風險,所以不會透過其他的行動,如增加現金或轉買避險作用較強的股票來買保險,跌市時跟指數一齊跌。 表現會有誤差 ETF投資雖然跟足指數,但回報就未必一樣,首先,如果市場太多人追貨,會推高ETF的市場價格,令到ETF股價貴過它的資產值,即是出現溢價。 另一方面,ETF的表現也有機會差過指數,原因是ETF也會有收費,與此同時,在管理方面,如果效率不太好,追蹤指數出現偏差,也可能令到ETF的升幅不及指數,令到投資者賺少了錢。 結語 ETF有不少的好處,也同時也有它的缺點,能夠了解它的不足之處,用自己的方法補足,如面對投資風險上升,自己減低持股量,或遇上ETF有個別徝得看高一線的超強勢成份股,我們也可以考慮自行增持個別股份,提高投資回報。與此同時也要看一下ETF跟緃指數的成效,長期跑輸指數時,或者要考慮換過其他的ETF。 3+

4大原因買美股ETF比香港的吸引

不少人開美股戶口,其中的原因是想投資ETF。你可能會問,既然香港也有不少ETF的選擇,為何還有這麼多人老遠走到人家的地方買賣ETF呢?了解過後說不定你也可能考慮轉移陣地😄。 ETF是懶人投資的好幫手,透過這類簡單的投資工具,可以用一個較低的成本投資一藍子的股票。免除選邊隻股票的煩惱,不過,香港人買賣的ETF離不開盈富基金(2800)、兩隻A50中國基金等。ETF的選擇其實很多,只是在香港股市買賣的除了幾隻熱門的基金,其他的很多都少人問律,令到成交異常疏落。 4大原因買美股ETF比香港的吸引 以下是4大原因,買美股上市的ETF比港股的吸引 選擇多 在美股市場上市的ETF,數目超過2000隻,比香港多出10陪,除了數目眾多,品種也多元化。事實上,ETF發展至今種類相當多餘化,透過美股,可以投資美國、中國、台灣,印度、歐洲等等世界不同地區,又可以用行業做核心,投資科技公司、醫療公司,還有債券及商品(期油、金、銀)的ETF等等,比較容易能夠挑選一隻合心意的工具來投資。 買賣活躍 在香港股市投資ETF的最大問題就是,除了盈富基金及個別一兩隻ETF之外,大部份的買賣都非常疏落,令投資者信心受到影響,同時亦影響發行商的在香港推廣的意欲。 之前香港也有多隻ETF由於買賣並不活躍,發行商決定收回,撤銷了上市的地位。 基金成本比較低 我們選擇ETF,其中一個要考慮的是基金的開支比率,例如每年開支比率是0.1%的話,就是每投資一萬元,會被扣起$10作為基金的使用,開支比率越高,能夠用作投資的金額便少了,所以精明的投資者,亦都要比較一下。 ETF的開支比率受很多不同的因素影響,包括基金規模、營運成本等影響。 在美國, ETF的開支比率高過0.1%,好多時都稱為昂貴。但在香港基金規模比較大,開支比例較低的盈富基金,開支比率為0.09%,南方A50(2822)和安碩A50(2823)分別 是1.2%及0.99%。 資訊比較多 ETF在美國股票市場買賣非常之活躍,正因如此,資訊流動亦十分發達,大家可以找到大量免費的網上工具去研究和分析,這類的網站工具提供的內容亦都比香港詳盡得多。除了基本的資料,還有過去的歷史,技術分析都有,這是香港難以找到的。 結語 總括來說,ETF一般由於簡單(反向、槓桿式ETF例外)、成本較低,成為小散戶分散投資的好工具。香港投資ETF好處是本土市場,買賣較便利,但選擇有限,買賣不太活躍,也是這個原因,吸引了越來越多人選擇去美股市場揀選ETF。如果你打算以ETF為投資核心,也不妨比較和研究一下香港和美國上市的ETF。 🔥🔥 我們的課程《如何入場買美股-新手攻略》已經開課了! 歡迎👉🏻 按此看看課程簡介 5+

新手如何透過股票賺被動收入

今時今日,出現一個明顯的現象,就是有錢人的財富增長得特別快,因為他們的財富不少來自投資,越多錢,財富的增值就越快。另一邊廂,上班一族透過打工累積多一點錢,真的比以前難得多,因為人工的增幅越來越慢。也是這個原因,我們一直鼓勵大家,善用手上的錢,去幫你投資增值,即使你對投資認識不深,也可以邊儲錢、邊學習、邊投資。 在這篇文章,筆者想跟大家分享一下,哪些投資工具適合作作為被動收入,即使未懂得基本的財務分析,如何去用簡單方法,揀選適合你的投資工具。 被動收入的投資工具 算得上是被動收入,當然最好用上最少的時間去打理,讓錢自動幫你賺錢。這方面的投資主要是採取一個長線投資策略,同時揀選的公司要年年有賺錢。 首先,在股票市場裡,有哪些適合用作被動收入呢? 我們在早前的文章 三類股票幫你賺被動收入,當中提過三類股票頗適合作為被動收入的投資工具,這三項工具包括高息股、ETF及增長型的股票。大家有興趣的話,可以重溫這一篇文章。 這三類投資並不是沒有缺點的,現在就簡單向大家介紹一下這些投資工具的優點及缺點。 1. 高息股 這裡指業務穩定、派息比較吸引的股票。股票市場裏有不少願意派高息的股票,我們可以從中揀選一些業務發展比較穩定,年年賺錢的公司。 這類業務穩定、派息比較高的公司,優點就是可以不受經濟因素的影響,年年都可以派息,如果每一年都有三、四厘以上的股息收入,已經可以幫我們抵消通脹,為我們的投資增值。如果股票能夠升值的話,就是額外的收益。 這類投資的缺點就是,公司之所以會用上大部份的錢作派息, 主要因為沒有太大的投資項目需要資金,所以股票升值一般是比較慢。 這一種投資工具適合一些追求穩健的朋友。不過如果你是年輕人,對你來說,增值的速度可能真是慢一點。但可以作為入場的起步點,先幫你建立一點信心,讓你對股市多一點認識,可以進一步尋找回報多一些的投資。 2. ETF ETF就是可以在股票市場買賣的基金,這類基金一般都是指數基金,即是基金的投資主要是跟着指數走,香港較為熱門的就是追蹤恒生指數,針對中國市場就是追蹤A股指數,針對美國就是追蹤標普500或納斯達克指數的ETF。 這類ETF的好處就是投資在基金身上,基金包含了數十隻股票,可以分散投資。另一方面亦都可以透過ETF投資在香港或以外的地方。同時基金管理費比較低,買賣就像股票一般方便。例如想投資在香港或內地的話,只要你香港和內地的經濟未來十年、八年都會持續增長的話,哪麼恒生指數和內地A股指數,長線來說相信都會升值。 投資ETF的缺點就是相對於高息股,股價的波動和風險會高一些,另一方面在香港買賣的ETF ,除了熱門的幾隻之外,大部份的買賣都是比較淡靜的,如果真是有興趣投資ETF ,可考慮透過美股買賣ETF。 3. 增長型股票 相信大家亦都聽過不少令人羡務的故事,有人買了一隻騰訊、匯豐,長揸10年、20年,股票已經升值了不知幾多陪,這也是一種被動收入。 如果我們投資在一些表現好,業務發展迅速的公司,透過一個長線持有的策略,回報是相當吸引的。不過這類股票相對上風險會比高息股及ETF高,同時亦都需要定期去檢討,當公司發展出現問題,出現一個大逆轉,一定要懂得抽身而去。 新手如何選股? 作為一個投資新手,如果想學習入場投資股票,透過這些工具賺取被動收入,可以一邊學習、一邊投資,比較適宜的就是先選取一些穩健的高股息作為起步,然後進一步研究ETF或者增長型的股票。 隨着時間和經驗的累積,投資被動收入可以用一個組合的形式,組織一個進可攻退可守的部署, 讓財富可以增加快一點。不過作為投資新手,對股票市場認識並不多,開始的時候亦都要有一個風險管理的意識,首先投資應該是你的閒錢,不要借錢投資,同時不要在高位買貨。 如何避免高位買貨呢? 股票市場有不少基本的分析工具幫我們評估股票價值,但對投資新手來說,初期會是一個頗頭痛的問題,不過大家也有一些考慮比較簡單的方法,例如同時考慮以下的方式: 如果你買的是一隻高息股的話,最簡單就是股票的利息是吸引的,如果高息股的息率只有二至三厘,其中原因可能因為股票價值太高了,令到股息變得不吸引。 第二個簡單的指標就是,看一看過去一年,即是52週股票價格的水平,如果已經升到52週高位,大家可能又要再研究一下。 第三,就是看一看公司過往的業務,是不是年年都賺錢,這是一個很重要的指標,長線投資當然要揀一隻年年賺錢的公司,一年高一年低,這種上落波動大啲公司並不是被動收入的對象。 第四,當你並不太懂得揀選股票的時候,選擇大型的股票比選擇小型的股票好,選擇藍籌公司比選擇二線公司好,或可以考慮在同類的公司中,揀選一隻龍頭企業。能夠成為龍頭公司,必然有一定的競爭力,同時股票的流動性會比較大,股票的消息或新聞會比較多,透明度比較高,較易追蹤得到。 結語 股票投資是一個頗複雜的市場,如何選擇、如何投資,如何揀選適合自己的投資工具,可能有很多不同的方法,同時要複雜可以有很複雜,要簡單又可以很簡單,最重要的是有耐性、首先要花一些時間做好基本的研究,了解你投資的股票,往後的投資就可以較為輕鬆。 大家對這類股票有興趣的話,不妨參考我們相關的文章: 高息股 ETF 藍籌股 4+

本地買美股ETF要知的3件事

近年大家投資股票的時候,有沒有留意到一個現象,推介美股的內容多了,美股的表現比香港好,又有不少我們熟識的大公司如蘋果、facebook,Amazon等等。不過如果閣下想投資美股,又不打算開美股戶口的話,也可以在香港買入美股的ETF,但有幾點值得注意。 5+

買盈富基金要看的5個網站

每當股市大升或者大跌的日子,總會有一批盈富基金(2800)的粉絲走出來,考慮高追😅、或者趁低吸納,無他,在ETF當中,盈富基金是最活躍的股票基金,讓散戶用最簡單的方式,投資所有大藍籌。不過,入市前最好做一做功課,以下幾個網站,讓大家分析這一隻ETF時方便一點。 買盈富基金要看的實用工具 盈富基金的主頁 有關於盈富基金的資料,最多以及最權威當然是它的官方網站,即是盈富基金的基金管理公司(道富環球)網頁,關於盈富的背景資料全部有齊晒。 恒生指數成份股 盈富基金的組合完全跟足恒生指數成份股,恒生指數升盈富基金跟住升,恒生指數要換成份股,盈富基金也要相應踢走一些股票,換入另一批新貴,所有變動,以及將出現的變動,可以在此搜尋得到。與此同時,關於恒生指數成份股的內容,會比盈富基金官方網站更加詳盡。 如何尋找🧐:進入網站,便找到各項豐富的內容。 港交所 盈富基金的基本資料,如一手買賣單位、股息、股價等,以及它過往10年的股價走勢圖,此外更加詳盡的就是基金派息的歷史,以及相關的資料,例如幾時公布派息、幾時除淨、幾時有錢落袋。 如何尋找🧐:在港交所網站右邊方格,輸入股票名稱或代號(2800), 便可以找到相關資料。 晨星 投資買入一隻股票前,最好做一個比較,即是跟同類型的ETF比較一下,再選出最適合你的一隻。 事實上,投資港股的ETF數量越來越多,有一些集中於國企股,有些只追縱銀行股,也有一些追縱地產股,選擇眾多不妨多作比較。 如何尋找🧐:在首頁找出 “ETF 檢閱 “,點選一年表現排名(其它時期都可以),再在”所有基金組別” 選出 “香港股票”,便可以找到排名及比較 盈富的Plan B 跟盈富基金差不多的ETF,同樣是追蹤恒生指數的也有兩隻,早前我們也有文章介紹過(一萬元起步:廉宜版盈富基金),大家不妨參考一下,與此同時,也可以看看這些基金的官方網站,自已詳細比較三隻ETF,再作決定吧。 👉🏻 恒指ETF 👉🏻 安碩恒生指數 其他幫到手的相關文章: 👉🏻 投資盈富基金要知5件事 👉🏻 視頻:熱門股盈富基金 2+

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