8隻美股新手熱門ETF

早前製作了網上課程,希望幫投資新手多了解香港及美股上市的ETF,好好善用它作為懶人投資工具,因為ETF的好處是可以免卻選擇個別股票的煩惱,特別是針對一些又驚又怕又想入市,但又有選擇恐懼症的投資新手。 當中,筆者揀選了8隻美股熱門ETF作介紹,今次把部份內容節錄出來,跟大家分享。 美股市場8隻熱門ETF 今次介紹的8隻美股熱門ETF,四隻來自追蹤股票指數或大型股票的ETF,另外四隻就是近年熱門、另類ETF。 1. 追蹤大企業 SPY是追蹤標準普爾500指數的ETF。 標普指數包含了500間美國最大的企業,指數有較廣泛的代表性,亦都較多人用嚟代表美股表現的指標。它包含的股票包括蘋果公司、畢菲特的投資旗艦巴郡、Johnson & Johnson等等。 2. 追蹤科技股
 QQQ緊貼納斯達克指數。納指的成份股以高新科技佔大比重,例如蘋果公司、微軟、亞馬遜、Facebook等等,所以一般用作反映美國科技公司表現的指標。 3. 追蹤中小型企業 IWM主要追蹤羅素2000指數,指數的選股方式,是在羅素3000指數中,剔除最大的1000家股票,留下來的便成為指數成份股。 這隻指數被廣泛用作代表小型企業的表現。 一般來說,股市氣氛轉好,第一輪跑出來的都是一些比較大型、較為穩健、優質的股份,當這批股份升幅顯著,資金開始尋找落後股份,轉移到二三線股身上。 中小型股票吸引地方,是細細隻,反彈可以好快。不過,風險和波動也比較高。 4. 美國以外的環球大企業
 VGTSX主要追蹤一些在美國以外的公司(緊貼 FTSE Global All Cap ex US Index走勢)。 基金投資嘅公司,好多我們不會感到陌生,例如中國的阿里巴巴、南韓的三星、瑞士的雀巢、 台灣的台積電、荷蘭的ASML等等。 5. 女股神的科技基金 ARKK (ARK Innovation ETF)可算是近年美股中最炙手可熱的ETF,它是美國女股神Cathie Wood 管理的旗艦基金,持有不少高增長的科技股,例如Tesla(TSLA)及 Square(SQ)。 這隻基金跟一般ETF不同的地方,就是屬於主動型的基金,唔跟股票指數,有自己投資團隊管理。 6. 追蹤高息股 VYM (Vanguard High Dividend Yield)專門投資美國的大型優質的收息股,是近年比較熱門的高息股ETF,基金規模超過300億美元,也屬於比較大的ETF。它的賣點有兩個:1)派息吸引;2)基金收費低。 VYM追蹤富士高收益指數(FTSE High Dividend Yield Index),組合包含大約400隻股票,來自美國不同的行業,當中較為側重金融、健康保健和防禦性消費股。 防禦性消費股(Consumer Defensive […]

視頻:散戶較常買的8類ETF

(影片長度 3:50) 講到買ETF,好多人只係想到盈富基金,其實ETF的選擇有好多,無論是港股或美股,可供投資的種類可謂五花八門,今次介紹包括港股及美股在內,最多散戶投資嘅八個類型。 這個短片選輯自我們的網上課程《ETF選股攻略》,想了解更多投資內容,不妨到我們的學投資網站瀏覽一下。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道

仲想買盈富基金?睇定啲先啦

如果你是盈富基金(2800)的小股東,有冇發覺近期股價的表現易跌難升?年頭係威係勢,仲跑贏美股,但衝破30元水平之後逐漸回落, 最近更加見紅😫。相信短期內,睇唔到有太多好消息沖喜一下,投資的話要研究下先。 大家有沒有留意到,今時今日的盈富基金,投資最大的比重是那隻股份?答案就是阿里巴巴(9988)😲,佔咗整體投資比重達9.52%。 圖:盈富基金阿里巴巴近一年股價表現 恒生指數世紀大改革 投資有影響 講到盈富基金表現,不能不由恒生指數講起。 盈富基金作為香港最大的ETF,基金追蹤的是恒生指數,恒生指數包含什麼成份股,盈富基金就會投資什麼。隨着恒生指數不斷變變變,科技股及中資股佔的比重將越來越高,近期中國的政策風暴降臨,科技股成為重災區之一,港股及盈富基金都要跟隨住潛水。 圖:盈富基金十大持股(17/8/2021) 有關恒生指數的世紀大改組,不妨重溫這些文章: 恒生指數大變身 小散戶有乜影響? 至於第二大比重的股份是友邦保險(01299),佔整體恒指的比重達8.03%,靠佢都難撐起大市,加上在恒生指數大變身下,每隻股份佔比重以8%為上限,日後恒生指數成份股再執位,友邦佔比重唔會增加,作為基金的投資大戶,預計都唔便隨便增持友邦,令到友邦上升動力唔大。 話得說回來,恒生指數公司會在星期五(8月20日)收市後公布季度檢討結果,預計會再加入一些新的成份股,一步一步向80隻目標數目進發,恒生指數新貴預料都是中資股,以近排的市況,可能是一些內需的中資股呼聲較高🤔。 在中國監管風暴之下,外資對投資中資股的興趣,特別是科技股的興趣開始轉淡, 或者可以用意興闌珊來形容,另方面,近日中國出的經濟數據,都比市場預期的弱,例如社會消費品零售總額增長8.5%,創今年年初以來最低,工業生產增加值增加6.4%,也是去年8月以來最低,令市場對經濟復甦的擔心,個別的內需股份即使做得好,都很難撐起大局。港股短期內未見好大的動力,投資盈富基金,相信亦都預咗要躺平🛌🛌好一段日子,一如之前筆者的形容,波幅大過升幅。 想閱讀更多關於港股、美股的分析文章,歡迎訂閱我們的Patreon 我哋嘅新書《如何入場買美股》入門篇,已經在Amazon上架啦!

5項懶人投資工具

又想投資又怕煩?其實做好第一步,揀選合適的投資工具,日後便可以輕輕鬆鬆享受生活。不過,這一步不可以懶,需要花一些時間做功課。以下是一些適合懶人的投資工具。

領航、BMO撤出香港 ETF投資怎麼辦?

ETF一向是筆者喜愛的投資工具,不過近年香港不少有特色的ETF,因為買賣兩閒或者政治原因,選擇撤出香港,較受關注相信是全球第二大基金公司領航撤出香港ETF市場,之後還有加拿大BMO也跟香港ETF市場說再見。走了一間又一間,小散戶又可以怎樣辦? 今次除了跟大家討論一下,領航、BMO撤出香港投資怎麼辦之外,還會介紹實用工具,如何搜尋ETF做研究和分析,記得睇埋文章下面,有實用短片介紹。 筆者去年八月尾寫了一篇文章《領航撤出香港ETF 小股民怎麼辦?》,沒料到近期又多了人搜索,相信不少小投資者持有相關ETF,或者想投資相關ETF,都不知怎麼辦,所以今次寫多一篇跟進。 領航ETF撤走了 首先講番少少背景,2013年進軍香港的領航,在香港涉及的ETF有六隻(同時提供港元、人民幣及美元選擇),包括: 1. 領航富時亞洲(日本除外)指數ETF(2805) 2. 領航富時發展歐洲指數ETF(3101) 3. 領航富時日本指數ETF(3126) 4. 領航富時亞洲(日本除外)高股息率指數ETF(3085) 5. 領航標準普爾500指數ETF(3140) 6. 領航全球中國股票指數ETF(3169)。 領航去年八月話走,旗下香港上市的ETF在上月(2021年5月)已終止了買賣,未走的小投資者會獲發還現金。 BMO也撤出香港ETF市場 另一間基金公司加拿大BMO旗下7隻ETF,則交由華夏基金(香港)接手,並且在上月亦都生效。涉及7隻ETF已經改晒名,分別是: 1. 華夏亞洲美元投資級別債券ETF(3141) 2. 華夏納斯達克100 ETF(3086) 3. 華夏MSCI亞太區房地產ETF(3121) 4. 華夏香港銀行股ETF(3143) 5. 華夏亞洲高息股票 ETF(3145) 6. 華夏MSCI日本股票(美元對沖)ETF(3160) 7. 華夏MSCI歐洲優勢股票(美元對沖)ETF(3165) 領航、BMO撤出香港 投資怎麼辦? 對小股民來說,香港ETF上市又除牌,已經不是新奇的事,早幾年已經有多隻離開了香港。香港ETF的數目以前曾經超過200隻,現時剩下百多隻。 圖:香港上市ETF數目及每日買賣金額(資料來源:港交所ETF市場概覽 4/2021) 面對投資的ETF發行商撤出香港,可以怎麼辦?方法有幾個: 1) 轉買另一間公司的同類ETF 由於ETF好似股票一樣,買賣較為方便,成本又較低,所以方法一,可以取回資金後,轉買另一隻香港上市同類的產品。 2)原有ETF有基金公司接手的話,也可以考慮繼續持有,睇定定先。 3) 開個美股戶口,哪裡的ETF選擇多到不得了。

網上工具輕鬆比較2隻港股高息ETF

(影片長度 3:06) ETF係懶人投資的好幫手,當我哋見到兩隻主題近似的ETF時,可以點樣比較呢?網上其實有好多實用工具幫我地深入去了解它們的特色,今次介紹一個實用的免費工具,用兩隻高息股ETF做比較。 這個片段選輯自我們網上課程《ETF選股攻略》,大家如果有興趣,歡迎進一步了解一下。 提提大家新課程已經上架,課程優惠今天截止! 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道

美股8隻抗通脹ETF

美國4月通脹升到去4.2%,嚇得市場出現震盪,股市好似地動山搖咁,這也難怪,大家知唔知美國的通脹率超過5%水平,是幾時的事呢?是1990年。所以大家很難想像通脹問題有幾大影響。點都好,做多一啲準備功課都不是壞事。今次介紹8隻市場熱門抗通脹的ETF。 通脹來臨的時候,物價會越來越貴,人工要上升,租金亦會調整,市民一般開支負擔加重,如果人工加幅追不上通脹,你的購買力就會減弱。又如果你的資產回報水平,追唔上通脹,你的身家亦都會縮水。 抗通脹就是要令到閣下的購買力,以及資產唔好縮水,保持你的生活水平不變💪🏻。 通脹真的越來越嚴重, 有資產和沒有資產的人,差別會更加大。沒有資產或只持有現金的,身家縮水。擁有資產,又懂得投資的話,反過來會越賺越多,進一步令到沒有錢、沒有資產的人越窮,越有錢越懂得投資的人,就可以創造更多財富。 以上講咁多都是如果,同假設。沒有人預計通脹真的來臨,但既然有一些徵兆出現,做定心理準備,都係一件好事。投資賺錢,首要是比人行前一步,食咗頭淡湯先。 今次介紹8隻熱門抗通脹的ETF,部份之前都介紹過,這次是一個大整合,值得keep起,話唔定日後耐唔耐又會拿出來研究。 8隻市場熱門抗通脹的ETF 1)黃金: SPDR Gold Shares(GLD) ETF主要是追縱金價表現,在一眾相關的ETF當中,規模比較大。 2)白銀:iShares Silver Trust ETF (SLV) 追縱白銀價格表現的ETF 3)銅: United States Commodity Index Funds Trust – United States Copper Index Fund (CPET) 追縱銅價表現的ETF 4)原油:United States Brent Oil Fund, LP(BNO) ETF追蹤布蘭特期油走勢 5)各類商品: Invesco DB Optimum Yield Diversified Commodity Strategy No K-1 ETF (PDBC) 主動型基金,透過衍生工具如期貨,投資在各類型商品。 6)各類商品: […]

點買盈富基金先賺到錢?

約一年前,筆者寫過一篇文章 《盈富基金不是大家想像中易賺錢》,指出盈富基金(2800)跟恒生指數一樣,波幅會比升幅大,同時亦都建議投資盈富基金看準時機,賺錢機會比較大,今次再回顧一下這個懶人策略。 盈富基金是香港最活躍的ETF,也是懶人投資之選,而基金是抄足恒生指數,無論是回報或派息水平,都相差不遠。所以盈富基金也可以反映恒生指數表現,以下就用恒指的數據跟大家討論。 話說回來,近期市況似乎又再重演歷史,恒生指數在2021年的年頭表現強勁,從年頭二萬七,去到今年二月,一度升穿三萬一千點,比美股升得更加多,不過第一季之後,升勢無以為繼,近期恒生指數連29,000點關口都守唔到,從高位回落二千多點,年初賺到的升幅不斷收窄,變成跑輸了美股。今年初以來,美股升了一成,而港股升幅比年頭少了近一半,升不足7%。 圖:港股及美股今年表現(截至23/4/2021)表現(恒指VS標普指數 ) 盈富的入市時機 在《盈富基金不是大家想像中易賺錢》文章中,筆者也建議,有興趣投資盈富的話,不妨就用盈富派息水平作參考指標。這段的原文如下: “對小散戶來說,有一個簡單方法,過去多年以來,恒生指數的息率大部份在三厘水平上下徘徊,如果息率升至3%以上或更高,就越吸引,如果去到3%以下便要開始小心。原因是股票的息率越高,很大機會因為股價跌,相反,股價升得多,息率自然越低(今天19/05/2020 盈富基金的息率接近3.8%) 。另方面,用月供股票,比平常唔睇位入市,贏面也比較高。” 筆者嘗試用恒生指數息率作為參考,去年寫文章時,息率3.8%以上,如果該段時間入市,去到恒指的息率跌穿3%水賣出,即大約今年二月的時候,回報已有兩成,這個懶人的投資方法,即使看錯市,在高息水平入市,賺唔到股價升值,都賺到股息。此外,這十多年來,盈富是有波幅沒有升幅,長線持有的小散戶,相信都是靠賺息唔使蝕錢。 圖:恒指近十年的派息水平(資料來源:恒指公司) 如何看到盈富的股息?相信大部份的報價網頁都有顯示,要找出這些資料難度不高。這是懶人投資之選,或者在盈富息率越來越高時,開始用月供方法投資,派息高於3%、3.5%、4%,分段增加供款,到盈富派息跌穿3%,慢慢減少供款,這也可以是另一投資法。 值得一提,恒指公司即將優化恒生指數,來一個大變身, 藍籌股的數目會大幅增加,與此同時預計將會有更多科技股加入,科技股的派息水平一般比較低,所以上述的投資策略,可能在稍後都要調整一下,觀察一段時間再跟大家分享看法。

ETF收費是否咁重要?

記得寫過一篇關於ETF的介紹,收到網友的留言,覺得介紹的ETF手續費認真高,令到基金的吸引力打了折扣。事實上, ETF的收費對筆者來說,並不是首要的考慮因素。 ETF收費包含甚麼? ETF收費主要指ETF的開支比率(Expense Ratio),即是營運ETF的費用相對它的資產規模。 基金的開支包括買賣股票的成本、基金公司管理的開支(如行政、推廣)等。理論上ETF的資產規模較大、具營運效率,以及投資在一個開放型的股票市場,開支會相對較低。開支少,自然留多一點錢作投資,長年累月回報會有較大差別。 投資ETF考慮因素 不過,選擇一隻適合自己的ETF,有很多條件要考慮,重要性也有先後的次序,收費便宜與否,筆者會放在較次要的位置,特別是在香港, ETF的選擇比較少,同一類型的ETF最多只有兩、三隻的選擇,要揀當然先考慮投資在甚麼市場,買賣的活躍程度,以及基金規模。 例如ETF買賣並不活躍的話,日後沽出的時候,隨時要壓低幾個價位,或再坐一會,才可以搵到人接貨,付出的成本可能高過基金的管理費用。 買一隻ETF最重要是股票升值能力,如果一隻ETF升值超過10%甚至超過一倍, 0.1%或者0.01%的收費,是微不足道的。 換言之,選擇一隻ETF,首選是升值潛力,所屬的行業是甚麼,是否有前景,持有甚麼股票,同類型有多隻選擇的話,才比較基金的規模、買賣活躍程度,再看一看他追蹤指數的成效,會唔會比指數升更加多,之後才比較收費。對懶人投資來說,可能去到基金規模,已經做咗投資決定。 簡單來說,揀ETF考慮的準則: 1. 投資國家、行業 2. 被動還是主動型基金 3. 追蹤的指數 4. 投資組合的成份股 5. 基金管理成效 6. 收費 何解有些ETF收費貴過人? 說得說回來,影響ETF的開支比率,有很多因素,收費高未必代表基金公司營運效率低,可能跟ETF本身的架構有關,例如屬於主動型,還是被動型的基金,被動型的基金只是追蹤指數,所以收費一般會比較低; 另方面,基金投資在實物,還是透過衍生工具來追蹤指數?實物的開支也可能比較高。還有是投資什麼市場,投資美國成本當然會比較輕,投資在中國股市,由於中國市場並不是你要入去買股票,就可以有股票買,外資有限制,要透過一些特別的渠道,即使香港小散戶都要用滬港通或深港通買A股啦。 總括來說,如果單從ETF的手續費來到衡量基金是否值得投資,可能為了一粒芝麻,損失了一個西瓜,有時買ETF特別在香港市場,是沒有多大選擇的,選擇就是買或者不買。 了解過這些基本的基金收費問題後,或者大家在比較 ETF的時候會多一些概念。

3隻受惠英國經濟復蘇的美股ETF

據英國最近公布的經濟數字,2020年GDP倒退了9.9%,數字是近300年來最差,不過樂觀地看,或者最壞情況正在過去,未來可以看高一線。 呢句唔係我講的,從近月英國股市和英鎊走勢反映出來。對投資英國股市有興趣,也可以透過幾隻美股ETF趁下熱鬧。 英國是全球率先注射疫苗的國家之一,進展亦都相當順利, 疫情有緩和跡象,三月有望逐步放寛防疫的禁令,所以市場普遍都認為,英國經濟快將回復過來。去年英國企業都受惠不到科技熱,今年則有望追落後。此外, 英鎊上升及脫歐問題已經明朗化,醒目的資金靜悄悄地流入了英國。 另一方面,英國的中央銀行,英倫銀行早前將今年英國增長預測由7.25%降低至5%,不過2022年的經濟預測由6.25%調高到7.25%,反映對未來經濟增長的信心。 如果大家對投資英國有興趣,在美股市場也有一些ETF可以研究, 以下是3隻規模比較大、追蹤英國股市的ETF: 圖:3隻英股ETF基本資料 1. iShares MSCI United Kingdom ETF(EWU) 追蹤MSCI英國指數,基金收費0.51%,這隻是追蹤英國股市ETF中,規模比較大的基金,管理資產約30億美元,持股量最多的股票包括消費品公司聯合利華(Unilever),阿斯利康製藥公司(AstraZeneca),大家都唔會陌生的滙豐、洋酒集團Diageo plc等。 2. Franklin Templeton ETF Trust(FLGB) 基金規模相對比較細,管理的資產大約1.6億美元,但已經是同類型基金中第二大規模,追蹤英國富士指數,基金收費0.09%。持股量最多的股票跟EWU差不多(比重不同),包括聯合利華、阿斯利康製藥公司及滙豐等。 3. iShares MSCI United Kingdom Small-Cap ETF(EWUS) 主要投資英國細公司,追蹤MSC係英國小型企業指數,資產規模大約7,000萬美元,持股量多達二百多隻,投資比重較大的股份包括英國最大地產網站Rightmove,移民英國的人應不會陌生,基金公司Intermediate Capital Group,包裝紙業公司 DS Smith 等。 圖:3隻英股ETF股價走勢(截至15/2/2021止) 今年以來,這幾隻ETF都錄得大約4%、5%的增長,近幾個月來表現都不錯,特別是投資中小型企業的EWUS,表現更加好,經濟從谷底回聲,細細隻的股份反彈力度會更加大。 結語 隨着疫苗的廣泛接種,疫情逐步受控,加上英鎊或者已經進入上升的軌道,英國以致歐洲股市都開始有資金流入。此外,去年美股受惠科技熱潮股價大升,資金也開始留意一些表現較落後的地區,英國股市的升勢會否持續要拭目以待,亦都值後留意。

8隻你不可不知港股ETF(2021)

ETF是不少懶人投資的選擇,原因很簡單,買入一隻基金,就等於投資在一籃子的股票。如果基金是跟蹤大藍籌的,只需要用萬多元,就可以買齊香港的大公司。除此之外,透過ETF還可以幫你投資全世界。 2019年我們上載左一篇文章:《八隻你不可不知的ETF》,由於部份ETF已經不存在,所以今次為大家整理、更新一下內容,讓大家認識香港熱門的ETF,可以善加利用。 甚麼是ETF? 首先回歸基本步,什麼事ETF?簡單來說就是可以在股票市場買賣的基金,基金可以是有專人管理,有基金經理賣出買入,亦可以是被動,即是追蹤一個指標,例如有一些是追蹤香港的恒生指數,有一些是追蹤內地的股票指數如富士A50中國指數,也有一些是追蹤美國的股票指數,例如標普500、納斯達克指數等等。而香港大部份熱門的基金屬於被動型的基金。 想多了解甚麼是ETF,不妨看看我們的介紹短片👉🏻 《什麼是ETF呢?》 8隻你不可不知的港股ETF(2021) 1. 盈富基金(2800) 香港買賣最活躍的基金,也是散戶的至愛,它每日的買賣金額,比不少大藍籌還要多。 盈富最吸引的地方也是它抄足恒生指數的內容。恒生指數是反映香港股市表現的指標。這一隻指數有50多隻成份股(未來或會增至60-80隻)。這些都是我們一般稱為藍籌股的大型股份。換言之買了一隻盈富基金,就是買入香港上市的藍籌公司。這些藍籌公司大多是各行各業的龍頭企業。 同類熱門ETF:除了盈富基金之外,同類型,同樣是跟蹤恒生指數,由不同基金公司管理的ETF包括恒指ETF(2833)及安碩恒生指數(3115) 2. 恒生中國企業指數基金(2828) 這隻基金緊貼恒生中國企業指數表現。它跟盈富基金最大的分別就是,盈富基金追蹤的就是50多隻行業龍頭企業,這些企業可以來自香港、中國或其他不同的地方。而中國企業指數基金有名大家叫,主要是投資在中國的大型企業。 香港上市的公司,大部份都是來自內地,而有些時候受到中國政策的影響,一些中資企業股表現會比較活躍,所以有些時候基金的表現會比盈富基金做得更好,如果只是有興趣香港上市的大型內地企業,可以選擇這一隻基金。 3. 安碩A50(2823) 內地有很多大型潛質優厚的企業,但都沒有來香港上市,要投資這些股票,最方便是透過一些A股基金進行。 安碩A50是投資A股的熱門選擇,跟蹤的是富時中國A股指數,指數反映上海及深圳最大50家A股公司表現。 同類熱門ETF:南方A50ETF(2822) 5. 華夏滬深300(3188) 滬深300指數ETF旨在追蹤一隻以300家在上海及深圳交易所買賣的大型和中型公司股票組成的指數。 A50指數跟滬深300指數最大的分別就是,滬深300指數涵蓋的範圍比較廣,投資較為分散,A50指數比較偏重於金融類股份,特別是中資銀行股。 6. 領航標普500 ETF(3140) 美國股票市場是世界最大的股票市場,選擇眾多,同時過去多年表現一直強勁,吸引不少小散戶,如果我們仍然看好美國經濟,又不想直接投資美股,透過ETF投資美國最大500家公司也是不錯的選擇。 標普500指數ETF追蹤的是美國最大的500間企業。 7. 安碩納指一百(02834) 這隻基金同樣地是追蹤美國的大型企業,分別是追蹤的是在納斯達克股票市場上市的公司,這些企業以科技股為主。換言之,喜歡投資美國科技股的話,納斯達克指數ETF自然是最佳的工具。 8. SPDR 金(2840) 傳統投資在黃金是可以保值,黃金也是一個避險的天堂,每當股票市場震動,大家很自然想起買黃金避一避風頭。 SPDR金ETF追蹤LBMA(倫敦金銀協會)黃金價格走勢,即是倫敦金價升,黃金ETF價格會升,相反的話也會跟跌。 同類熱門ETF:價值黃金(03081) 兩隻ETF同樣是實物ETF,分別是價值黃金ETF,持有的實金庫存在香港,在香港國際機場貴金屬儲存庫。 結語 對小散戶來說,買ETF是一個比較簡單的投資方法,因為透過這些基金,可以投資在不同的地方。香港上市的ETF雖然選擇不少,數目越來越多,但買賣的活躍程度,主要集中少數的股份身上。如果對香港上市的ETF有興趣的話,或者先認識這八隻活躍的基金,或者可以提供不少選擇給大家,閣下可以因應不同的市場環境,利用不同的工具幫你去投資。 更多、更新關於投資港股或美股的內容,歡迎訂閱我們的Patreon

這隻ETF終於跑贏QQQ、SPY

不太喜歡用 “板塊移動”這字眼來形容近月美股表現,”板塊移動”字句看來有點大陸化,不過又找不到更好的字句。點都好,未諗到更好的形容詞之前就暫時用住先😅。 話說回來, 11月美股出現很多的變化,當中包括反映中小型企業的羅素2000指數(Russell 2000 Index),錄得今年以來最好的單月表現,難得跑得快過兩大指數:納斯達克指數及標準普爾500指數,這反映什麼? 大型的股份升了不少,資金開始換碼,尋找落後型股份。 市場風險意識減低,開始轉移投資一些二三線型的股份 羅素2000指數比重比較大的除了健康護理,還有工業行業,當中不少都是美國本土的企業,反映市場憧憬經濟有望改善。 羅素2000指數代表小企業表現 介紹一下,羅素2000指數的選股方式,是在羅素3000指數中,剔除最大的1000家股票,留下來的便成為指數成份股。 這隻指數被廣泛用作代表小型企業的表現。 一般來說,股市氣氛轉好,第一輪跑出來的,都是一些比較大型、較為穩健、優質的股份,當這批股份升幅顯著,資金開始尋找落後股份,轉移到二三線股身上。中小型股票吸引地方,是細細隻,反彈可以好快。不過,風險和波動也比較高。 反映三隻不同指數的ETF,表現都各有不同 納斯達克指數表現主要反映科技股的走勢,標準普爾500指數反映大企業包括傳統行業公司的表現,而羅素2000指數的表現,則反映中小型企業走勢。 三隻熱門的ETF,QQQ(追縱納斯達克指數), SPY(追縱標準普爾500指數)和IWM(追縱羅素2000指數)中,近一個月來,以IWM最突出,升了17%,遠遠跑贏了其餘兩隻ETF,QQQ和SPY近一個月只升了6.5%和7.7%。不過今年以來表現,IWM仍大幅落後QQQ。科技股急升帶動QQQ今年以來升了40%。 圖:美股三大指數ETF表現 在憧憬疫情開始受到控制、經濟可望回復過來,大家預期中小企有望回復生機,所以令到落後的小型企業受到注視,不過值得注意的就是,市場不明朗因素仍然多,二三線股市近期表現是一時間的反彈,定還是可以持續的改善,需要仔細研究一下。 (更多關於投資美股的內容,歡迎訂閱我們的美股Patreon)

高息ETF真的派高息?

在股票市場裡,小散戶追求的不一定是豐厚的回報,因為這樣會冒上相當的風險,他們不少都是想尋求一些可以帶來穩定收入的高息投資工具,所以每當股票或ETF帶有高息兩個字,都吸引大量的眼球。不過,要提提大家,高息股票未必一定是他們心目中的理想對象,同樣地高息ETF也不一定是會派高息、穩健的投資。

拆解ETF運作 唔好再搶貴貨

近期熱炒的科技股ETF,再有新選擇。繼上星期搶先出閘的南方東英恒生科技指數ETF(3033),這兩天還有兩隻同類ETF上市,分別是華夏恒生科技(03088)會於今日登場,以及明天上市的恒生科技ETF(03032)。為免出現上星期搶價情況,今次跟大家折解一下,ETF供應和買賣運作😄。 (這篇文章選輯自我們在Patreon最新發表的內容(1/9/2020),大家有興趣想閱讀更多、更新投資分析內容,歡迎訂閱我們的《港股分析》Patreon!) 市場引頸以待的科技指數ETF,其中第一隻南方東英恒生科技指數ETF(03033)搶先上市,第一日隨即出現第一滴血,心急的投資者開市就「嘜」高買入價,在高位入市,結果股價又越過高山又越過谷,升到20元之後,從高位勁插六成😭,有人蝕得唔少,這種衝動入市反映大家不太清楚ETF的運作。 買ETF唔使搶,ETF可以源源不絕咁供應,價格的升跌,主要取消於所追蹤指數的成份股表現而定。例如阿里巴巴(9988)、美團(3690)等主要成份股大升,科技指數ETF價便會升,相反就跟跌。 今次簡單介紹一下ETF的運作,讓大家了解一下如何選擇較公平的價格入市。 試想像一下,一間糖果店,把銷售的各類糖果🍭🍬🍭,包裝成一盒靚靚的雜錦糖禮盒🎁賣出去。當禮盒銷量上升📈,預早整好的禮盒一推出就沽清,糖果店可以再來一次,把各式的糖果再包裝成禮盒,不斷推出市場賣🛒🛒🛒。 相反,禮盒賣唔出,就把禮盒拆散,把裡面的糖果放回原處分開來賣。這樣禮盒的數量會減少。 ETF可以組裝及拆散 同樣地,ETF好多都是追蹤指數的基金,指數有多少隻股票,ETF就按比例持有多少隻股票。這些基金隨時可以透過吸納相關股票組裝出來,也可以把基金拆散,把裡面的股票放回市場賣。 以下是ETF在一手(新股)及二手(舊股)市場的買賣操作。 1. 發行商推出某隻ETF時,會同時委任市場莊家,負責睇住買賣情況。 2. 當該ETF需求上升,股價高過ETF的資產值(即是把成份股凑合一起的平均單位價值),市場莊家可以在外邊買齊指數成份股,交予發行商(或俾錢發行商),換取ETF,再把這批新增的ETF賣俾散戶。由於ETF的市價高於莊家組裝ETF的價值,莊家可以從中獲利。 3. 相反,如果ETF冇需求,散戶「嘜」低價錢沽售都沒有人接貨,這時市場莊家可以出手接貨,把收回來的ETF賣番俾發行商,莊家可以收錢,或收番指數成份股股份。由於莊家是低價接貨,莊家都可以有錢賺。 圖1:ETF莊家操作(經修輯圖片 原圖來自港交所) 這樣透過莊家的買賣操作,令到ETF的流動較有彈性。一隻ETF可以有幾個市場莊家,這樣有競爭,唔使等太大的差價出現,莊家才出手。 ETF供應可以源源不絕 由於ETF是一個開放型基金,基金數量可以源源不絕的供應,所以我們買賣的時候,不用太擔心好像普通股票一樣,出現求過於供,令到股價好像坐火箭大幅急升。最重要的就是留意ETF的資產淨值(NAV),股價高於資產值,即買貴了貨(溢價),低於資產值,就是入了平貨(折讓)。不過,可能因為ETF買賣太旺盛,莊家做唔切,出現溢價或折讓也不足為奇。 圖2:ETF溢價及折讓 (圖片來源-港交所) 此外,有些時候,造成一隻ETF偏離它的資產淨值,除了市場對ETF的需求之外,也可能在管理基金方面欠缺一些效率。 所以我們比較ETF時,除了比較基金的總成本開支比率,也要看看它會否出現太大的溢價。 我們在哪裡看到ETF的溢價或折讓呢?一般的網上報價網站,都會列出來它的資產值,或可以去到ETF的網站查看。我們把ETF的市價和資產值做比較便可以知道了。 圖3:南方東英恒生科技指數ETF資產淨值(來源ETF網頁) 話得說回來,這一隻追蹤恒生科技指數的ETF,並不是獨市生意,未來會有更多發行商推出同類的ETF,到時可以貨比三家。 🇺🇸 📣 💥 專為新手而設的美股Patreon 💪🏻 開咗喇, 來逛逛吧! 👉🏻 按此進入我們的美股Patreon 👉🏻 按此進入我們的港股分析Patreon

用ETF跟股神買日股 港股美股邊隻好?

股神畢菲特旗下巴郡入股5間日本公司,隨即引起大家的興趣,我們的網站有關於日本ETF搜索,流量大增。為滿足大家的好奇🤔,今次介紹下,看看香港及美股方面,投資日股有甚麼選擇。 (這篇文章部份節錄自我們一篇在Patreon發表的文章,大家有興趣想閱讀更多、更新投資分析內容,歡迎訂閱我們的Patreon!) 巴郡在8月30日宣布,入股了5間日本公司大約5%的股份,這5間公司包括: * Itochu 伊藤忠(ITOCF) * Marubeni丸紅(MARUY) * Mitsubishi 三菱(MBFJF) * Mitsui三井(MITSY) * Sumitomo 住友(CMTDF) 圖:5間公司基本資料 消息一出,這些公司股價當然大幅造好,連帶日本股市都彈起。5間公司除日本上市外,在美股也可以透過預託證券進行買賣。 圖:5間公司股價表現 何解畢菲特入股日本公司? 這五間公司的業務,都是一些經濟敏感度比較高的股份,畢菲特入股給予外間一個印象,就是看好日本的企業。 市場人士估計,畢菲特入股這些公司,是覺得日本企業相對抵買,原因是美國企業升了不少、估值偏高,難買得落手,所要向海外尋找機會。另方面,是為美元做對沖,一如早前買入金礦股。在預計美元在低息環境下,走勢會越走越弱,買入這些日圓資產,有對沖作用。 如果我們不想直接買入這些股份,又對日本股市有興趣的話,可以有什麼選擇?大家可以透過ETF去投資,香港和美股都有相關的ETF。 香港可供買賣的日股ETF 我們在兩年前介紹日股ETF的時候都有三隻選擇,包括價值日本(3084) ,領航富士日本(3126) 及 BMO日股對沖(3160) ,不過價值日本3146已經撤銷上市地位,領航在早前宣布撤出香港,剩下來只得一隻3160😫。 圖:BMO日股ETF資料 圖:BMO日股ETF十大持股 美股市場的ETF 想進一步了解美股買日股ETF的選擇,以及更多的內容,歡迎訂閱我們Patreon。 🇺🇸 📣 💥 專為新手而設的美股Patreon 💪🏻 開咗喇, 來逛逛吧! 👉🏻 按此進入我們的美股Patreon 👉🏻 按此進入我們的港股分析Patreon

領航撤出香港ETF 小股民怎麼辦?

交易所買賣基金(ETF)是一項很好的投資工具,非常適合懶人,只要買入一隻基金,就可以省卻了選擇個別股票的煩惱,不過在香港,這項投資工具可供選擇的並不多😩。近日全球第二大基金公司領航宣布撤出香港市場,消息令到不少小股民感到頗為疑惑,筆者就此分享個人的看法。 今次選輯近期一篇在Patreon發表的文章(28/8/2020),大家有興趣想閱讀更多、更新投資分析內容,歡迎訂閱我們的《港股分析》Patreon!) 領航為什麼要撤出香港市場?這方面我不打算探究,只想從小投資者角度出發, 看一看影響,讓大家多了解這個ETF的市場,以及我們投資應該怎麼辦。 領航在港的ETF 2013年進軍香港的領航,在香港涉及的ETF有六隻(同時提供港元、人民幣及美元選擇),包括領航富時亞洲(日本除外)指數ETF(2805)、領航富時發展歐洲指數ETF(3101)、領航富時日本指數ETF(3126)、領航富時亞洲(日本除外)高股息率指數ETF(3085)、領航標準普爾500指數ETF(3140)及領航全球中國股票指數ETF(3169)。 圖:領航在港的ETF(資料:證監會網站) ETF選擇又收窄了 大型基金公司撤走,對香港都不是好事,小投資者來說,選擇自然少了,例如: 👉🏻沒有領航標準普爾500指數ETF(3140),投資美股選擇只剩下安碩的納斯達克100 ETF、BMO 納斯達克 100 ETF,以及追蹤MSC I的db x-trackers MSCI 美國總回報淨值指數ETF 。 👉🏻没有領航富時日本指數ETF,投資日本,只得BMO日股對沖(3160)。 👉🏻沒有領航富時發展歐洲指數ETF,投資歐洲只得BMO歐優股對沖(3166)。 香港ETF市場,近幾年其實沒有太大的發展,小投資者的需求不大,基金公司撤離香港也不是奇怪的事。不少基金公司推出ETF不久,因為買賣兩閒而要除牌,以易亞為例,2016年一口氣收番七隻亞洲區的ETF。 圖易亞2016年撤銷的ETF 這樣下去,買ETF,遲下隨時得番中國及香港,加少少黃金ETF選擇,或者大家又好似炒牛熊證一樣,買反向及槓桿ETF。😖 香港ETF買賣的問題 香港的ETF市場出了甚麼的問題? 1. 幾年沒有太大的成長。 近幾年來,如果撇除一些槓桿及反向的ETF,基金的數目是在減少而沒有增加到。在2015年7月即是五年前, ETF的數目是133隻,五年之後,即2020年七月,整體的數目是139隻,當中包括26隻槓桿反向ETF,如果唔計這26隻,數目只有113隻。 圖:2020年七月ETF數據(資料:港交所) 圖:2015年七月ETF數據(資料:港交所) 2. 買賣高度集中 每日平均的成交當中, 主要集在中在本土及中國股票身上。以2020年七月數據為例中國A股 ETF、香港股票、以及一些槓桿和反向ETF,佔了成交金額九成以上。 圖:ETF成交分佈 3. 非熱門成交太疏落 買賣ETF走向兩極化,一隻盈富(2800)隨時佔總ETF成交二成或以上,其他非中國或香港的,每日買賣可以低至一千幾百元,你買入的話,隨時成為當日唯一的客仔😂,雖然有市場莊家維持買賣流通,但見到咁低成交的情況都怕。如果基金日後因為需求減少又退出,這樣可能被迫蝕錢離場無仇報。 圖:成交金額最少十隻ETF(金額:港元)(2020年8月27日 資料:經濟通) 香港的投資者其實只是聚焦幾隻的ETF,其他的需求並不大,其實這也是一個惡性循環,成交不多,更加難吸引投資者的參與,加上近年買賣美股變得越來越方便,收費又低,吸引不少的小投資者轉移去美股市場買賣ETF。 往後香港ETF的發展,有機會進一步集中在中國相關股份身上(香港本土的公司也未必多),以及投機成份較重的反向及槓桿ETF身上。 投資怎樣辦? 總括來說,香港ETF的選擇越來越狹窄,如果你對ETF有興趣的話,還是去到美股市場去投資,那裏除了投資美股之外,還有不同類型的基金可以選擇,買賣又較活躍,資訊比香港多。 不過,如果閣下特別鐘情中國及香港的股票,無可置疑,香港的ETF選擇比美股的多。 有關ETF其實還有很多問題可以討論,日後有機會再談。 閱讀更多、更新的投資分析內容,歡迎訂閱我們的Patreon! Patreon獨家文章還有: [新股熱]農夫山泉有甚麼賣點? 一隻受惠疫情緩和收租股 一隻跑得快過騰訊的老牌工業股 滙豐業績的啟示 […]

投資黃金比盈富基金更難賺錢

金價早前持續急升,成為近期熱門話題,不過在上星期創新高,突破每盎司2000美元之後,掉頭大跌。這輪的急升暴跌,正好話俾大家知,投資黃金賺錢,其實比想象中難。 今次選輯近期一篇在Patreon發表的文章(28/7/2020),大家有興趣想閱讀更多、更新投資分析內容,歡迎訂閱我們的《港股分析》Patreon!) 黃金價格再創新高,現貨金每盎司突破1,940美元,今年初以來,金價上升了接近28%,比起港股的表現更為突出,不過,從投資黃金賺到錢的人,相信比投資港股為少,簡單來說買黃金比投資股票更難賺錢。 黃金十年 黃金價格對上一次的歷史高位,已經是2011年的事,歐債危機,加上中東地緣局勢緊張,在市場恐慌之下,黃金成為資金的避難所,價格在2011年9月升到1921.15美元當時的歷史新高,其後足足要等差不多九年,才有突破。 不過,在過去10年(2010年初至2019年底),黃金和香港股市的表現,都不算突出, 10年之間,升升跌跌。以追縱金價的SPDR金(2840) 和 追縱港股的盈富基金(2800)為例,十年間回報分別31%和37%,兩者中。盈富基金還好一些,每年有大約2%至3%的股息收入,投資黃金ETF股息收入是零👌🏻。 圖:盈富基金(2800)及SPDR金(2840) 十年股價走勢(2/1/2010至31/12/2019)。 為何小散戶投資黃金會比股票難賺錢? 投資股票就等於投資一間公司,只要公司有錢賺,所處身的行業有前景,長線都可以帶來增值,期間有股息收入帶來現金流,所以長期持有較易接受。 黃金表現比較為波動、較情緒化,金價做好的時候,往往就是經濟出現問題、政治局勢緊張,投資者恐懼的期間。急升一輪,會隨市場消化壞消息而回軟。買黃金或相關工具,時間掌握是十分重要的,普通的小散戶,如果不是全情投入,未必容易駕馭得到。加上買黃金並沒有息收,沒有創造被動收入,長期持有又等不到金價回升,隨時出現虧損。 黃金的黃金時段 投資黃金想賺錢,最重要就是掌握時機,什麼時候投資黃金最好?這就要從金價大升的因素說起: 1. 股市動盪 受經濟不景及地緣政局緊張等的因素刺激,股市出現恐慌,金價成為避險天堂。 2. 美元貶值 美元貶值,投資者會換走美金,轉移投資黃金保值。所以美國聯邦儲備局大開水喉及減息,美元的走勢向下,金價好多時轉強。 3. 通脹升溫 通脹升不完的時候,手上的錢不斷貶值,持有黃金可以抗通脹。 簡單來說,當大家預期股市受經濟或政局影響,有機會出現重大調整,又或者通脹升溫等情況即將來臨,可以先行做好部署,等待黃金的黃金時間來臨。 持有黃金,可以作為閣下分散投資的一部份,當股市出現動盪,便可以起著定海神針的作用。 如何投資黃金最好? 投資黃金有很多方法,不一定要買實金(金條或金幣),擁有實金需要有安全的地方安置,頗為不便,我們可以透過股票市場來投資,買黃金ETF,或者選擇金礦股。 美股上市的黃金ETF,規模較大有SPDR Gold (GLD),金礦股ETF有VanEck Vectors Gold Miners(GDX)。 港股方面,黃金ETF有SPDR金(2840) 及價值黃金ETF(3081),兩者最大分別是價值黃金ETF的實金庫存在香港。 香港上市金礦股方面,則有多隻,包括: 招金(01818) 紫金(02899) 山東黃金(01787) 中國黃金國際(02099) 一眾金礦股中,以招金和紫金較熱門,規模較大。 結語 我們的長輩喜歡用黃金來保值,而黃金確實有它的投資價值,不過,金價的波動比起股市更加大,大升之後隨時可以出現調整,往後一段時間有波幅,未必會有升幅,正如過去,足足等上差不多九年才返回家鄉。所以投資黃金,時間的掌握十分重要。若採用一個長線的投資策略,便要有極大的耐性,因為唔可以好像一些大藍籌股一樣,可以做到賺息蝕價。 (閱讀更多、更新的投資分析內容,歡迎訂閱我們的Patreon!) Patreon獨家文章還有: 如何察覺大市變化從而趨吉避凶? 滙豐業績的啟示 兩隻逆流而上的防守高息股 我投資港交所的經驗和策略 投資別只顧蠅頭小利 睇大局捉大魚吧! 領展最差情況已過?股價見底未? 盈富基金不是大家想像中易賺錢 […]

視頻:盈富基金不是大家想像中易賺錢

(影片長度 3:06) 小散戶入場很多時都用盈富基金做一個起點,不過,有多少人長期持有一隻盈富可以賺大錢呢?今次同大家討論一下。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道 🇺🇸 📣 💥 專為新手而設的美股Patreon 💪🏻 開咗喇, 來逛逛吧! 👉🏻 按此進入我們的美股Patreon 👉🏻 按此進入我們的港股分析Patreon

[投資美股]兩隻走得快過科網股的黃金ETF

大家以為科網股表現標青,原來走勢同樣強勁的是黃金。近日金價格升穿每盎斯2000美元水平,再創歷史新高,相關的股份自然炙手可熱,吸引不少捧場客。今次就跟大家介紹兩隻美國上市的熱門黃金相關ETF。 今次選輯近期(27/7/2020)一篇在美股Patreon發表的文章,大家有興趣想閱讀更多、更新投資分析內容,歡迎訂閱我們的Patreon!) 何解金價升咁多? 在肺炎疫情困擾下,各地經濟大受打擊,市場的避險情緒不斷升溫,加上各地政府不惜大開水喉來挽救經濟, 黃金自然成為保值之選。 黃金以及一眾的貴金屬,今年都有不錯的表現,其中黃金加創下歷史新高。投資黃金,除了買實金之外, 追縱黃金價格,以及金礦股的ETF,都成為投資者的熱捧對象。美股當中有兩隻相關的熱門股,包括: 1. SPDR Gold Shares(GLD) 這隻黃金ETF主要是追縱金價的表現。在一眾相關的ETF當中,規模比較大。 追縱指標:金價表現 總開支比率:0.4% 息率: 0 資產值:740億美元 2. VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) 這隻ETF投資在全球的礦業股,特別是黃金及白銀開採公司。 追縱指標:紐約 Arca Gold Miners 指數 總開支比率:0.52% 息率: 0.45% 資產值:148.5億美元。 一般來說,金礦股ETF的表現,比黃金ETF更加波動,換言之,升就會升得快,跌就會跌得多,在旺市當中成為追捧的對象,但風險也相對比較高。 圖3:SPDR Gold Shares(GLD)及VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)今年以來(24/7/2020)表現,升幅遠遠跑贏反映科技股走勢的納斯達克指數(IXIC)。 值得一提,黃金價格一向較波動,股市波動多人熱捧,股市旺盛就易被人遺忘,因為沒有息收,所以長線投資真得很講耐力和信心🤔。 相關文章 我們的港股分析Patreon頻道也有一篇相關的分析內容: [獨家]投資黃金比盈富基金更難賺錢(28/7/2020) “黃金價格再創新高,現貨金每盎司突破1,940美元,今年初以來,金價上升了接近28%,比起港股的表現更為突出,不過,從投資黃金賺到錢的人,相信比投資港股為少,簡單來說買黃金比投資股票更難賺錢…” 想閱讀更新、新多的分析章,趣歡迎按此來逛一逛及訂閱! 🇺🇸 📣 💥 專為新手而設的美股Patreon 💪🏻 開咗喇, […]

視頻:新手投資ETF4個策略

(影片長度 4:44) ETF在外國以及香港越來越盛行,總有它的原因,作為投資新手,可能買來買去只懂得搵一隻盈富基金,事實上這個簡單的工具,可以說是新手投資的好幫手,要掌握也不會太困難,今次簡單介紹一些基本的新手策略。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道

何解我的ETF賺少了

(影片長度 3:22) 買餸打斧頭就是老闆俾錢你買餸煮飯,你扣起一部份入自己袋。買ETF也會出現打斧頭的情況,特別是當ETF的回報長期落後跟蹤的指數,情況會更加明顯。誰人扣起部份的回報?錢又入了誰的口袋裡呢? 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道

視頻:ETF打破投資5大阻礙

(影片長度 4:37) ETF的熱潮早在10多年間席捲全球,它之所以廣受歡迎也不無原因,可以數到眾多唔少好處,至少在投資方面,可以幫我們打破5大障礙。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道

有機會令你蝕錢的4類ETF

ETF能夠席捲全球,連股神畢菲特都讚,自然因為這類投資產品有不少吸引地方,例如有分散投資作用、買賣容易、收續費和管理費都較低,不過,如果入場之前未有做好功課,投資ETF亦容易有蝕錢的機會。 ETF在香港的發展日趨成熟,數量越來越多,品種也漸趨多元化,部份亦趨複雜化。有追蹤指數,如香港的恒生指數,美國的納斯達克指數,中國的A50等等,亦有主供高息股的ETF,黃金及石油ETF都有,近年也出了不少買跌的反向和槓桿的ETF。隨著選擇越來越多,大家投資的時候,要好好考慮一下,並要多做功課,以下的情況下,投資ETF也會出現蝕錢的情況。 有機會令你蝕錢的4類ETF 你不明白的ETF ETF是追蹤一藍子股票的基金,追蹤的指數,可以反映不同類型的股票,如果是恒生指數,大家可能較易理解,但如果是另類設計的指數,看了也未必知道針對的是甚麼股票,在這情況下,最好少沾手為妙。 不合你風格的ETF 透過ETF可投資大公司、小企業,有債券、有高息、也有以科技公司為主的股票等等,要決定投資甚麼ETF,最好了解一下,你要增長型的,還是要穩健收息之選,不要揀一些不適合你投資目標的ETF,免得在不適當時間蝕錢離場。 供投機而不是投資的ETF ETF越出越多,產品的結構也越來越複雜,有買升也有買跌,更有買升二倍、三倍的ETF,如果你不太了解,或你只打算作長線投資的話,最好不要選擇投機的工具,以免招致意想不到的風險。 收費成本高的ETF 隨著ETF數目不斷增加,同一個投資地區的ETF,可能有多個選擇,即使只得一個ETF,也要留意一下開支和成本收費,看一下是否值得多付管理成本的費用。如果是跟蹤差不多同一類型指數的ETF,為甚麼是揀收費較高的一家,讓它侵蝕我們的投資回報? 結語 總括來說,ETF可以是懶人投資的好幫手,前題是我們要揀選一些比較簡單,跟蹤一些熱門、我們了解的指數基金,在入市之前,要確定自己知道投資的ETF的內容,同時,避免用一個投機的策略,這樣投資自然更加安心。

視頻:8隻你不可不知的ETF

(影片長度 5:58) 對於股票新手或者懶人投資者來說,ETF是不錯的投資工具,因為買入一隻ETF就等於買入多隻的股票,免卻選擇股票的煩惱。如果你對香港上市ETF有興趣的話,有八隻熱門的ETF你是不可以不知。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道

ETF打破投資的5大阻礙

ETF的熱潮早在10多年間席捲全球,它之所以廣受歡迎也不無原因,可以數到眾多唔少好處,至少在投資方面,可以幫我們打破5大障礙✋🏻。 ETF是可以在股票市場買賣的基金,這類基金投資在一籃子的股票,投資什麼主要視乎ETF追縱的目標是什麼。想要了解更多這項工具,可以參考我們👉🏻早前的文章。 ETF打破投資的5大阻礙 1. 入場費低 小散戶如果想投資基金,入場費可能要萬多二萬元,如果想投資藍籌股的話,一些大型的企業入場費至少也要幾萬元,入場門檻相對比較高。不過ETF,也有投資在一些藍籌股,它又是基金,但入場費一般來說比較低,由千多元到一萬元左右都有,比藍籌股和大部份基金較容易入場。 2. 透明度高 很多人投資基金,可能並不了解基金的運作,基金可能給你一些簡單的投資目標,但實質上投資組合有什麼股票,其他人,特別是小投資者也未必全部掌握得到。 ETF的好處就是它是一個被動型的基金,即是按本子辦事,不會隨意自把自為,不少追蹤目標是一些股票指數,這些指數有清晰的內容,我們隨時可以拿出來參考,所以相對上比較透明度。例如投資恒生指數,我們便清楚指數裏邊有50隻成份股,以及每隻股票所佔指數的比重。一般的港股基金未必有這麼詳盡的資訊給小股民,因為投資策略或許隨時因應市場轉變而改變了。 3. 手續費 投資基金一般都遇上手續費不便宜的情況,例如入場的時候有認購費,費用可能高達你投資金額的1-2%,與此同時每年都要繳交基金經理的管理費用,一般也不便宜。 買ETF就等於普通股票的買賣,手續費相對基金便宜很多,另一方面基金的管理費用也較一般的投資基金低很多,這就是打破手續費高的障礙,可以讓你保存更多資金直接用作投資,爭取更大的回報。 4. 分散 ETF是一隻投資基金,投資在一籃子的股票身上,買入一隻ETF就等於買入眾多的股票,有分散投資的作用,同一筆資金可以買多隻的藍籌股,比只足夠買入一隻藍籌股,具分散投資的功能。同時免卻選擇股票的煩惱。 5. 地域 ETF的投資已經遍佈全世界,我們投資在ETF不一定只集中在香港。 在ETF選擇當中,不少可以投資全世界,包括美國股票市場、歐洲股市、日本股市、以及不少其他的亞洲地區,包括台灣、印尼等等,透過ETF可以打破地域的界限,小小的資金可以幫你投資全世界。 結語 總括來說,香港上市的ETF數目超過200隻,投資在不同的地區、領域、行業,可以有不少的選擇,對資金不多的小股民來說,較容易入場,亦可以提供廣闊的投資空間,也是一個不錯的選擇。 好了,講了不少關於ETF的基本資料,稍後會教大家如何利用這五大優勢,進行一些策略性的投資部署。

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