新手如何透過股票賺被動收入

今時今日,出現一個明顯的現象,就是有錢人的財富增長得特別快,因為他們的財富不少來自投資,越多錢,財富的增值就越快。另一邊廂,上班一族透過打工累積多一點錢,真的比以前難得多,因為人工的增幅越來越慢。也是這個原因,我們一直鼓勵大家,善用手上的錢,去幫你投資增值,即使你對投資認識不深,也可以邊儲錢、邊學習、邊投資。 在這篇文章,筆者想跟大家分享一下,哪些投資工具適合作作為被動收入,即使未懂得基本的財務分析,如何去用簡單方法,揀選適合你的投資工具。 被動收入的投資工具 算得上是被動收入,當然最好用上最少的時間去打理,讓錢自動幫你賺錢。這方面的投資主要是採取一個長線投資策略,同時揀選的公司要年年有賺錢。 首先,在股票市場裡,有哪些適合用作被動收入呢? 我們在早前的文章 三類股票幫你賺被動收入,當中提過三類股票頗適合作為被動收入的投資工具,這三項工具包括高息股、ETF及增長型的股票。大家有興趣的話,可以重溫這一篇文章。 這三類投資並不是沒有缺點的,現在就簡單向大家介紹一下這些投資工具的優點及缺點。 1. 高息股 這裡指業務穩定、派息比較吸引的股票。股票市場裏有不少願意派高息的股票,我們可以從中揀選一些業務發展比較穩定,年年賺錢的公司。 這類業務穩定、派息比較高的公司,優點就是可以不受經濟因素的影響,年年都可以派息,如果每一年都有三、四厘以上的股息收入,已經可以幫我們抵消通脹,為我們的投資增值。如果股票能夠升值的話,就是額外的收益。 這類投資的缺點就是,公司之所以會用上大部份的錢作派息, 主要因為沒有太大的投資項目需要資金,所以股票升值一般是比較慢。 這一種投資工具適合一些追求穩健的朋友。不過如果你是年輕人,對你來說,增值的速度可能真是慢一點。但可以作為入場的起步點,先幫你建立一點信心,讓你對股市多一點認識,可以進一步尋找回報多一些的投資。 2. ETF ETF就是可以在股票市場買賣的基金,這類基金一般都是指數基金,即是基金的投資主要是跟着指數走,香港較為熱門的就是追蹤恒生指數,針對中國市場就是追蹤A股指數,針對美國就是追蹤標普500或納斯達克指數的ETF。 這類ETF的好處就是投資在基金身上,基金包含了數十隻股票,可以分散投資。另一方面亦都可以透過ETF投資在香港或以外的地方。同時基金管理費比較低,買賣就像股票一般方便。例如想投資在香港或內地的話,只要你香港和內地的經濟未來十年、八年都會持續增長的話,哪麼恒生指數和內地A股指數,長線來說相信都會升值。 投資ETF的缺點就是相對於高息股,股價的波動和風險會高一些,另一方面在香港買賣的ETF ,除了熱門的幾隻之外,大部份的買賣都是比較淡靜的,如果真是有興趣投資ETF ,可考慮透過美股買賣ETF。 3. 增長型股票 相信大家亦都聽過不少令人羡務的故事,有人買了一隻騰訊、匯豐,長揸10年、20年,股票已經升值了不知幾多陪,這也是一種被動收入。 如果我們投資在一些表現好,業務發展迅速的公司,透過一個長線持有的策略,回報是相當吸引的。不過這類股票相對上風險會比高息股及ETF高,同時亦都需要定期去檢討,當公司發展出現問題,出現一個大逆轉,一定要懂得抽身而去。 新手如何選股? 作為一個投資新手,如果想學習入場投資股票,透過這些工具賺取被動收入,可以一邊學習、一邊投資,比較適宜的就是先選取一些穩健的高股息作為起步,然後進一步研究ETF或者增長型的股票。 隨着時間和經驗的累積,投資被動收入可以用一個組合的形式,組織一個進可攻退可守的部署, 讓財富可以增加快一點。不過作為投資新手,對股票市場認識並不多,開始的時候亦都要有一個風險管理的意識,首先投資應該是你的閒錢,不要借錢投資,同時不要在高位買貨。 如何避免高位買貨呢? 股票市場有不少基本的分析工具幫我們評估股票價值,但對投資新手來說,初期會是一個頗頭痛的問題,不過大家也有一些考慮比較簡單的方法,例如同時考慮以下的方式: 如果你買的是一隻高息股的話,最簡單就是股票的利息是吸引的,如果高息股的息率只有二至三厘,其中原因可能因為股票價值太高了,令到股息變得不吸引。 第二個簡單的指標就是,看一看過去一年,即是52週股票價格的水平,如果已經升到52週高位,大家可能又要再研究一下。 第三,就是看一看公司過往的業務,是不是年年都賺錢,這是一個很重要的指標,長線投資當然要揀一隻年年賺錢的公司,一年高一年低,這種上落波動大啲公司並不是被動收入的對象。 第四,當你並不太懂得揀選股票的時候,選擇大型的股票比選擇小型的股票好,選擇藍籌公司比選擇二線公司好,或可以考慮在同類的公司中,揀選一隻龍頭企業。能夠成為龍頭公司,必然有一定的競爭力,同時股票的流動性會比較大,股票的消息或新聞會比較多,透明度比較高,較易追蹤得到。 結語 股票投資是一個頗複雜的市場,如何選擇、如何投資,如何揀選適合自己的投資工具,可能有很多不同的方法,同時要複雜可以有很複雜,要簡單又可以很簡單,最重要的是有耐性、首先要花一些時間做好基本的研究,了解你投資的股票,往後的投資就可以較為輕鬆。 大家對這類股票有興趣的話,不妨參考我們相關的文章: 高息股 ETF 藍籌股 (更新版)

本地買美股ETF要知的3件事

近年大家投資股票的時候,有沒有留意到一個現象,推介美股的內容多了,美股的表現比香港好,又有不少我們熟識的大公司如蘋果、facebook,Amazon等等。不過如果閣下想投資美股,又不打算開美股戶口的話,也可以在香港買入美股的ETF,但有幾點值得注意。

買盈富基金要看的5個網站

每當股市大升或者大跌的日子,總會有一批盈富基金(2800)的粉絲走出來,考慮高追😅、或者趁低吸納,無他,在ETF當中,盈富基金是最活躍的股票基金,讓散戶用最簡單的方式,投資所有大藍籌。不過,入市前最好做一做功課,以下幾個網站,讓大家分析這一隻ETF時方便一點。 買盈富基金要看的實用工具 盈富基金的主頁 有關於盈富基金的資料,最多以及最權威當然是它的官方網站,即是盈富基金的基金管理公司(道富環球)網頁,關於盈富的背景資料全部有齊晒。 恒生指數成份股 盈富基金的組合完全跟足恒生指數成份股,恒生指數升盈富基金跟住升,恒生指數要換成份股,盈富基金也要相應踢走一些股票,換入另一批新貴,所有變動,以及將出現的變動,可以在此搜尋得到。與此同時,關於恒生指數成份股的內容,會比盈富基金官方網站更加詳盡。 如何尋找🧐:進入網站,便找到各項豐富的內容。 港交所 盈富基金的基本資料,如一手買賣單位、股息、股價等,以及它過往10年的股價走勢圖,此外更加詳盡的就是基金派息的歷史,以及相關的資料,例如幾時公布派息、幾時除淨、幾時有錢落袋。 如何尋找🧐:在港交所網站右邊方格,輸入股票名稱或代號(2800), 便可以找到相關資料。 晨星 投資買入一隻股票前,最好做一個比較,即是跟同類型的ETF比較一下,再選出最適合你的一隻。 事實上,投資港股的ETF數量越來越多,有一些集中於國企股,有些只追縱銀行股,也有一些追縱地產股,選擇眾多不妨多作比較。 如何尋找🧐:在首頁找出 “ETF 檢閱 “,點選一年表現排名(其它時期都可以),再在”所有基金組別” 選出 “香港股票”,便可以找到排名及比較 盈富的Plan B 跟盈富基金差不多的ETF,同樣是追蹤恒生指數的也有兩隻,早前我們也有文章介紹過(一萬元起步:廉宜版盈富基金),大家不妨參考一下,與此同時,也可以看看這些基金的官方網站,自已詳細比較三隻ETF,再作決定吧。 👉🏻 恒指ETF 👉🏻 安碩恒生指數 其他幫到手的相關文章: 👉🏻 投資盈富基金要知5件事 👉🏻 視頻:熱門股盈富基金

10萬元如何投資?

如果你擁有10萬元,想用作投資或吸取經驗,應該如何部署?新手入場總有開始的時候,今次跟大家講講10萬元投資一些值得注意的事項。

投資盈富基金要知5件事

盈富基金是不少散戶熱愛的ETF,投資在盈富就等如投資香港的大藍籌。但閣下有是否了解盈富基金的內容?為甚麼有時候,它會升得特別大,或跌行特別多?對這隻股份的成份了解多一點,無論在制訂投資策略,或組織一個較平衡的投資組合方面,都非常有用。

熱門股介紹:盈富基金

不少人買股票都喜歡揀藍籌股,如滙豐(0005)、中電(0002)、領展(0823)等等,覺得它們大大隻比較穩健。如果你想買齊所有藍籌,沒有100萬元,相信都不用考慮。不過,今時今日總有一個既簡單又容易入場的方法,就是買入盈富基金(2800)。 盈富一直都是散戶的至愛,基金中也有不少捧場客。它每日的買賣金額,比不少大藍籌還要多,經常打入十大成交最活躍股份的排行榜。大家對這隻基金的認識又有多深? 盈富基金有名你叫,屬於股票基金的一類,稱得上基金,即是投資在多隻股票身上,而盈富的特色是追縱香港上市所有藍籌股。這隻熱門的股票基金可謂香港ETF的表表者。 甚麼是ETF? ETF英文全名 Exchange Trade Fund,是可以在股票市場買賣的投資基金。叫得投資基金,自然是投資在多隻股票身上。買入一隻基金,等於買了多隻股票。 盈富基金是1998年政府打大鱷的副產品。當時政府為擊退炒家,不惜買入大量藍籌股來托市。事後就把這批股份打包成盈富基金,推出市場放售。 盈富基金包含甚麼? 講到盈富基金,就不得不提恒生指數,因為買盈富基金就等於買齊香港的藍籌股(即是恒生指數成份股),基金內包含的股票,無論是股份、數量或比重,都跟足恒生指數。 恒生指數是港股的風向儀,指數升其實顯示香港好有份量的股票大多都上升。所以當港股表現好,恒生指數就會升,盈富基金的股價亦會升。對普通人來說,這是最簡單不過的股票投資,不用天天上網睇股價,只要打開電視,必然有大市的消息。 盈富最吸引的地方也是它抄足恒生指數的內容。恒生指數大約有50隻成份股。能夠有幸成為恒生指數成份股,在公司規模、行業代表性、買賣的成交量等,都要有一定的份量。恒生指數會有定期檢討,表現差的成份股會被踢走,換入好一點的股票。所以十年前的盈富基金,跟十年後的盈富基金都不一樣,太弱的股份都會無得留低。對投資者來說,好處是有專人自動幫你update。 另一方面,盈富基金跟其他股票一樣,會有股息派,息率約為3-4%,都頗為吸引。 盈富吸引地方 總括而言,盈富基金受歡迎的原因包括: 它是基金,但跟股票一樣,買賣方便。 它是股票,所以買賣的成本比基金低。 有分散風險功能,因它包含了大約50隻股票。 透明度高,表現跟足恒生指數。 成交活躍,不用擔心買賣淡靜下,股票難脫手。 想了解更多關於盈富基金,不妨按此(🔥 盈富基金) 參考一下,我們有大量相關的文章。 大家亦都可以直接去到盈富基金的網站了解一下。

甚麼時候投資黃金最好?

或許閣下家中的老人家未必懂得投資,不會去買股票,但可能不少都會買金來保值。又有一些時候,當經濟環境欠佳的時候,黃金成為資金的避難所,究竟甚麼時候是投資黃金的好時機?

再展強勢的日股ETF

日本近幾個月以來,受接二連三的颱風重創,可謂多多災多難,但講到股市的表現,香港似乎更加傷😂。日股近幾個月越走越強,開始吸引不少眼球,而追蹤日股的幾隻ETF,都有唔錯的回報。 香港股市好像跌極都未完,但另一邊廂,隔離的日本,就慢慢爬了上來,隨着美國股市越走越強,市場擔心股市過熱,所以資金都開始搵出路,找一些相對較為”安全”的地方投資,造就日股表現好過好多新興市場。 另一方面,其實日本企業的業績都有改善,為股市帶來支持。日股逐漸擺脫了迷失20年的魔咒。指數回升到自1991年11月以來,差不多27年的高位附近。 代號 ETF 近3個月回報 今年回報 3160 BMO日股對沖 8% 2.3% 3084 價值日本ETF 8% -0.26% 3126 領航富時日本 4.3% 1.5% 追縱日股的三隻ETF,都有不錯的回報,特別是近幾個月表現更加強勁。三隻ETF有甚麼分別?其實之前文章都有介紹過。 BMO日股對沖(3160 HK) 追蹤MSCI日股指數,並且用美元對沖。美元對沖有甚麼作用?投資外國股票的一個風險是匯率風險,匯率弱會令資產縮水,即使股市升值,匯價跌也會侵蝕了股票賺到的錢,做了對沖,可以扺銷這方面的負面影響。不過當日圓轉強的話,對沖做得唔好,又可以拉低股票的投資回報。 這隻ETF投資的3大行業包括工業(佔18%)、消費類(佔17%)及科技(佔16%)。 價值日本 (3084) 追蹤富時價值股份日本指數的表現。有關指數從東京及大阪證券交易所,篩選35隻價值型股票作為成份股。這隻ETF偏重金融股,佔比重達到31%, 其次為消費類的股票(佔22%)及工業股(佔18%)。 領航富時日本指數ETF (3126) 這隻ETF主要追蹤富時日本指數,投資三大行包括工業股(佔19%),消費類股票(佔17%),科技股(佔15%)。 有興趣不妨重溫以往的文章: 日股創21年新高下的3隻ETF 由弱轉強的日股ETF 是時候上車去日本嗎?

《攻防陣》盈富基金的3種投資策略

盈富基金包含了一藍子藍籌股,大市升盈富基金升,大市跌盈富基金跌,這是很多人都知道,也是很簡單的關係,正因為這個簡單的連擊,能善加利用,盈富基金也會是一個很好的投資工具。 在”《攻防陣》3隻股票幫你打天下” 一文當中,曾提過當大市難以捉摸的時候,就買盈富基金好了。這裡也可以補充一下,首先大家要了解一下盈富基金的組成,以及恒生指數跟股市走勢的關係。 盈富基金是跟蹤恒生指數,而恒生指數是以大約50隻藍籌股表現計算,計算當中有些股票的份量佔多,有些佔少。能夠領略到盈富的組成,就可以加以利用,這是其一。 其二,就是恒生指數有很多作用,平常人當作是反映大市的指標,但很多衍生工具,即是由股票引伸出來的副產品,都是以恒生指數作基礎,例如期指、窩輪、牛熊證等等,這些衍生工具的買賣很活躍,也因為如此,透過影響恒生指數,在衍生工具賺錢,是平常不過的事,因此也令到股市走勢也可能比較飄忽,令大家捉摸不到,這些波動都是短暫的。 了解這些基本的關聯,可以策略性利用盈富基金: 1. 低位入市作長線持有 盈富基金跟蹤的恒生指數,每一季會有檢討,表現差或買賣不活躍的股票,好快會被踢走,令到恒生指數成份股經常保持股票中的精英地位,所以即使買貴了少少,只要是長期持有,也不會太擔心不能重返家鄉。 如果遇上大市出現顯著的調整,或者可以考慮分段或者用月供方式入市,以長線態度等待好市的來臨,況且現時盈富基金的股息有3%多,算是一個十分吸引的水平。 2. 平衡組合表現 如果我們認真對待自己的投資,必會把自己的投資以組合看待,並會跟基金一樣,找一個比較的指標,投資香港股票的,最自然是比較恒生指數,如果你的投資長期落後大市,何必再花這樣多精力,不如買入盈富基吧。 另方面,如”《攻防陣》3隻股票幫你打天下”一文中所指,加大盈富基金在組合的比重,免投資表現落後大市太多。因為有些時候,手上持有的其他股票,質素再好也有高低潮,不應隨意換走。 3. 低買高沽 在一些特別日子,大市應升不應,或有不明大白的波動,可能跟大戶活動有關,最常見的是年結或季尾,基金要埋單計數向基金投資者交待,所以推高個別股票,令年結或季結的基金表現省鏡一點,個別股份的變動(如騰訊、滙豐、友邦)足以左右大市。另一個例子是接近月尾期指到期要轉倉,大戶有機會先影響一下恒生指數。在這些短暫時刻,如果進取的可以考慮反其道而行,等大市跌得多才入貨,低買高沽。

5隻ETF幫你打遍天下

財富管理一步一步走入AI(人工智能)年代,越來越多人唔使靠基金經理,自己落手買ETF都可以買遍全世界。下一浪熱潮話唔定輪到機器人投資顧問,利用ETF幫你組織一個投資組合,到時就變成一條龍AI服務。不過等到機器人顧問大舉殺入香港之前,自己DIY揀ETF也不難,以下5隻ETF在不同投資環境下,可以有不同的發揮。 盈富基金(2800) 擁有本土優勢,不少人投資都會揀自己股票市場,盈富基金代表香港上市的大公司,自然是”本土”派的首選。不過值得一提,跟縱本地股市(恒生指數),唔止盈富基金一家,還有恒指ETF(2833)和安碩恒生指數(3115)。睇好香港股市的話,這些本地ETF可以大派用場。 標普500指數(3140) 美股不斷創新高,香港的股民可能望到口水流,這隻ETF是跟縱標普500指數,而標普500指數代表美國500隻有份量的公司。如果美股升了多年,閣下仍然睇好美股,這隻股票話唔定幫到你。 南方A50基金(2822) 這隻ETF是追蹤新華富時中國A50指數,指數成份股是內地A股最大50家公司。中國股市有一個特色,就是有個性,無論美國跌市或升市,中國的A股未必會照跟,我行我素。因為中國的投資者以散戶為主,基金大戶的影響力較世界其他市場低,同時經濟周期及政治環境跟美國不同步。其實除了南方A50基金之外,同樣追蹤A50指數也有安碩A50基金(2823)。 XDB環球ETF(3019) 這隻ETF主要追蹤MSCI 總回報淨值環球指數,即是包含世界大公司的ETF,講明是世界大公司,好多時都是以美國公司為主。 SPDR金ETF(2840) 這隻黃金ETF主要跟蹤倫敦黃金的價格走勢。以前老人家投資買黃金,依家唔使買實金,ETF都可以幫到你。當市況動盪的時候,或是美元匯價低處未算低時,就是黃金ETF表演的時候。除了SPDR金ETF,還有惠理的價值黃金ETF(3081)選擇。 全世界股市有不同的投資週期,而以上的ETF可以在不同時候,有不同發揮的機會,或許可以給大家多一個投資選擇。對以上的ETF有興趣的話,不妨到我們的ETF資料庫看看,或重溫一下早前相關的文章: ETF: 幫你投資的機械人 投資盈富基金要知的5件事 本地買美股ETF要知的3件事 5年跑贏盈富的環球ETF 甚麼時候投資黃金最好?

10隻表現最好ETF

世界在變,2018年的下半年的投資市場變得更難捉摸,搞到四處沒有好日子過的美國,成為股市的大贏家,2018年頭八個月,表現冠全球(主要股票市場),包含大量科技公司在內的納斯達克指數,升了超過一成半,香港的表現就越來越弱,恒生指數由三萬點跌到27000水平,縮水不少,連帶反映香港股票表現的ETF(沒有槓桿ETF),只有一隻沒有見紅,就是平安香港高息股指數ETF。 2018年頭8個月,10隻香港上市ETF,連同派息及股價的回報計算,表現最好的ETF(不包括以美元和人民幣買賣,以及商品和一些槓桿式ETF)大部份是追蹤美股的ETF,即使是台灣也跑贏香港。亞太區,除了台灣,新西蘭、印度股市都有不錯的表現,奈何香港的ETF因為高度隻中幾隻熱門ETF,令到部份長期坐冷板凳的ETF從香港市場除牌,選擇越來越窄。大家如果想認真投資ETF,開個美股戶口是考慮做法。 話說回來,香港ETF的最熱門選擇的盈富基金(2800),回報見紅,跌了4%,自然十大不入。而有幸投資香港的ETF,同時不用蝕、並錄得超過4%回報的平安香港高息股(3070),所持有的股票以金融股為主,但這些股份表現普遍不太理想,能撐起基金表現,相信要多謝其中一隻重磅股中石化(0386), 這一隻是今年以來表現最好的藍籌股,2018年頭八個月升了超過三成。 代號 基金名稱 今年回報(%) 3086 BMO納斯達克 19.8 2834 安碩納指 100 19.5 3020 XTR美國 10.0 3060 價值台灣ETF 9.3 3140 領航標普500 8.8 3036 TR台灣 6.8 3019 XTR環球 5.2 3074 安碩MS台灣 4.9 3165 BMO歐優股對沖 4.8 3070 平安香港高息股 4.5 2018年下半年影響香港的不明朗因素有很多,大家可以參考早前的文章 “2018下半年的投資風險“。如果想衝出香港,ETF是簡單方法之一,這亦是ETF吸引的地方,但投資前最好做好功課,左遙右擺的投資策略更容易蝕錢。 * 註:今年回報指2018年8月底止的股價及派息回報。 * 參考資料:Morning Star.

我要用多少錢買股票?

很多快出來工作,或已出來工作,計劃投資的人都想問,我要用少多錢投資股票?實情是問10個人,或者會有10個不同的答案,只有一個較近似的建議就是趁年青,投資越多越好 。 筆者出來工作頭幾年,都沒有一個強烈的意識去投資,只懂得一味儲錢。因為放在眼前最著緊的是學習做好新入職的工,同時䀆快儲錢去外國升學。後來錢差不多儲到了,但就打消外國讀書的計劃,留下的積蓄用了一半去旅行,另一半才開始投資。 如果時光倒流,就會邊儲錢邊投資,沒有太多時間去探索投資甚麼股票好,就先用最簡單的方法,即是用月供股票方法,投資ETF,如盈富基金等,或買一些公用、收息股。之後改變主意,可以多做功課找一些增長型的股票。 盡早投資越多越好的原因 早早投資越多越好, 好處包括: 趁沒有太多負擔,早日投資,放膽學習如何保本增值。 早日累積到一筆資金,可以學曉用錢搵幫你搵錢,早日釋放自己,做自己想做的事。 出來工作之後,接觸多了,可能你才會知道自己想要做甚麼,如轉行做一份人工較少的dream job、去外地住幾年、自己做老闆等等,這時要錢可以有錢用,或至少可以幫補你的新大計。 科技發展好快,好多昔日的熱門行業,轉眼間變了夕陽工業 ,而這個轉變期可能越來越短,閣下的老闆未必可以適應到新經濟,遇上失業時,有錢在手,或有固定的投資收入,可以做到一個緩衝。 要多少錢買股票? 話說回來,要多少錢買股票?答案也是越多越好,或至少用二、三千元,或20%人工去投資。二、三千元可以用月供股票方法去投資,或儲兩個月,已可以買到一手的REITs或入場費較平的ETF/收息股等等。 你或許有興趣的內容: 👉🏻 一萬元可入場的股票 👉🏻 花紅、利是錢點投資(2) 👉🏻 5000元入場兼跑贏大市股票 👉🏻 新手買甚麼股票好?

6個問題幫你篩選ETF

香港上市的ETF過百隻,數目還越來越多,究竟如何可以揀到適合自己的心水投資?或許以下6個問題可以幫到大家。 想買股票還是債券、商品(如黃金)類型的ETF? 想投資全世界,一個地區(如歐洲、亞洲),還是個別國家(美國、中國,香港,日本等等)? 想買晒所有大藍籌股,還是偏好小型公司、個別行業(如科技、地產、銀行股)、個別主題(如高息)投資等等。 想用哪一類貨幣買賣(港元、人民幣,美元等等。),或要不要為貨幣做對沖(日圓對沖等)。 了解ETF的本身風險因素、投資前景,成份股組成嗎? 對個別ETF進行了研究嗎?如買賣活躍程度、出現溢價還是折讓、基金的管理費用等等。 總結 ETF的數目眾多,有不同的類型,透過這些問題,我們可以揀選適合自己類型的ETF,而當剩下的選擇多於一隻ETF,我們更加以細心比較一下ETF的個別因素,包括風險,收費成本以及買賣情況等等。在此推介一個實用網站給大家,就是港交所的交易所買賣基金搜尋網頁,這個網頁不單幫大家做篩選,還提供連結,找到ETF的基本資料。 以下文章可以讓大家對ETF有進一步的了解: 買ETF要留心的4個事項 相關詞彙解釋 溢價:ETF的買賣價高於基金本身的資產價值,即是可能買貴貨。 折讓:ETF的買賣價低於基金本身的資產價值。 對沖:透過另類買賣,減低投資風險的一種方式。

投資加幣歐元?ETF幫到手

當美元展現升勢,其他幣匯率相對偏弱,這時或者會吸引一批平時有買開加幣、歐元等外滙的小散戶,透過銀行趁低分段吸納。不過,今時今日有ETF這類的工具,投資可以多一些選擇,不過,暫時可能要透過美股進行,這類的外滙ETF,美股選擇不少,包括歐元、日元、澳元等等。 香港終於(18/7/2018)出現第一隻貨幣ETF,名為南方貨幣ETF(03053),不過是以港元為單位,仲係冇一球(一百萬元)都入唔到場。顯然不是針對我們此等的小散戶。 這個貨幣ETF,將把大部分資產投資在以港元計價的短期存款工具,包括由政府、國際組織及金融機構發行的債券,以及商業本票、存款證及商業票據等。目標是緊貼3個月期HIBOR(港元銀行同業拆息,即銀行之間借錢的息口水平),有興趣可看看ETF的概要。 貨幣ETF是甚麼? 貨幣ETF在美國市場已不是新鮮事。 這類ETF主要是,基金公司買入一些由政府或金融機構發行的存款證及商業票據等收息工具,再拆散成為ETF,賣給小散戶。 這類ETF有幾個好處: 資金避難所 你買本土貨幣做單位,跟存錢入銀行差不多,當股市動盪,可以作為資金的避難所,又不似定期存款一般,有時間的約束,喜歡幾時抽走資金都得。 收息 可以作為收息工具,如果息口上升,又是本土貨幣,可以減去滙率波動帶來的風險,透過ETF作為靈活的收息工具,不過息口未必會比定存吸引。 投資外幣等升值 如果看好外地的貨幣的話,如歐元、澳元等等,可以買入以這些地區貨幣的ETF,收息之餘,貨幣升值也可以有多一重的收入。 對沖 這個名詞好似好深,但簡單來說是買個保險,如果港元貶值,你又想去日本玩,或要去加拿大供樓或供子女升學,買定一啲外幣,日後升值都唔使擔心失預算。 話得說回來,香港貨幣ETF的發展還需要時間,供小散戶選擇暫時是零的。如果你有興趣的話,其實可以考慮開一個美股戶口,手續費及買賣方式,其實跟香港股票買賣不會相差得太遠,況且不少證券行也同時提供美股戶口的證券服務。 不過值得一提,美股ETF的品種不少,有一些對小散戶來說是頗為投機的,有買跌的(Inverse currency ETFs),也有槓桿式的ETF(leveraged ETFs ),投資時要先了解一下,唔好見到加元、澳元字眼就急急入市。

5項懶人投資工具

又想投資又怕煩?其實做好第一步,揀選合適的投資工具,日後便可以輕輕鬆鬆享受生活。不過,這一步不可以懶,需要花一些時間做功課。以下是一些適合懶人的投資工具。

視頻:3類股票幫你賺取被動收入

(影片長度 5:05) 上班族辛勤工作, 想透過份工多賺一分錢都不容易,因為人工的加幅年年都龜速上升,咁樣又點可以儲到錢呢?今次介紹三類適合賺取被動收人的股票,等大家多一些參考。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道

一萬元起步:廉宜版盈富基金

我們早前都講過,投資10萬元跟一萬元有很多分別, 10萬元投資比一萬元容易得多,原因之一就是在選擇方面, 因為不少股票,特別是藍籌股,入場費都要二、三萬元以上,所以一萬的投資,可選擇的其實有很多局限,如果退而求其次,只揀一些質素較次的二三線股,並不是一個好的選擇,不過上市的股票超過二千隻,總有折衷方法,以新手入場熱門之選盈富(2800)為例,就有低入場費的可以考慮。 盈富基金可以說是不少投資新手的入門股票,因為很多人都會告訴你買入盈富基金,就等於買晒所有藍籌股,同時又不用花太多心思去左揀右揀,有分散投資的功用,不過這隻ETF入場費不算便宜,至少都要萬多元,新手想入場只得一萬元的話,就不用考慮了。 買不起盈富基金,其實也有跟盈富基金非常近似的ETF可以選擇,今次就介紹一下。 三隻追緃恒生指數的ETF 盈富基金主要是追緃香港上市的藍籌股,即是恒生指數成份股,這也是盈富基金的賣點。但跟蹤恒生指數的並不單止是盈富基金,香港市場上市的ETF,以港元做單位的也有另外兩隻, 包括根正苗紅,由恒生投資管理推出的恒生指數ETF(2833),以及由貝萊德推出的安碩恒生指數(3115),這是三隻基金當中,入場費最便宜的一隻。 不過,可能市場有競爭,所以恒生指數ETF,去年底都把ETF的買賣單位拆細,令到入場費即時由二萬多元減至二、三千元。(有興趣可看看這通告) 基金 * 盈富基金 恒指ETF 安碩恒生指數 股份代號 2800 2833 3115 上市日期 12/11/1999 21/9/2004 23/11/2016 管理公司 道富環球 恒生投資 貝萊德 基金規模(元) 931.1億 524.3億 2.9億 管理費(最高) 0.05% 0.05% 0.09% 每手單位 500 100 10 * 入場費(元) 14,500 2,895 1,030 *可點選基金名稱跳到基金網頁搜尋更多資料 ** 入場費以 11/7/2018 ETF收市價計 論成交量、歷史及規模,盈富基金都係第一,不過,入場費高,可能成為新手的障礙,買不起盈富,也可以考慮較低入場費的其餘兩隻,但最好自己先做比較。 總結 對於資金不多的人,入場費當然是重要考慮因數,但其實還有很多其他的方法解決(稍後再跟大家分享),所以不能純粹因為入場費高而選擇一隻質素較次的股票,ETF也不例外,至於㨂選ETF方面,我們早前有一篇文章,教大家如何篩選一隻適合自己的基金(👉🏻幫你搵出最好的ETF), 以及揀選ETF有什麼要考慮 (👉🏻買ETF要留心的4個事項),大家有興趣不妨參考一下。 (一萬元起步系列之二) 推介文章: […]

兩隻高息概念ETF(2018)

股票有高息股, ETF亦都有高息概念,2016年我們介紹了 兩隻高息股ETF,表現都相當不俗,經過兩年的時間,也許亦是時候更新一下資料。 兩隻高息股票ETF分別是平安香港高息股(3070.HK)及未來恒生高股息率(3110.HK),兩者跟蹤不同的指數,一隻追蹤中證香港紅利指數,另一隻就跟蹤恒生高股息率指數。今年以來(至 2018年6月13日) ,平安高息的回報(股價連同股息)達到15%,而未來高息則有8%,齊齊跑贏大市。 ETF 平安高息(3070) 未來高息(3110) 追蹤指數 中證香港紅利指數 恆生高股息率指數 上市日期 15/02/2012 17/06/2013 資產管理規模 10.7億元 1.6億元 派息 半年一次 半年一次 息率(13/6/2018) 2.2% 4% 平安高息ETF追蹤的指數由30隻成份股組成,投資比較集中,同時也高度集中在金融股方面,股價的波動會比較大。未來高息ETF追蹤的指數,成份股有50隻,分佈較為平均,佔最大比重的股份都不超過組合的4%。 ETF十大重倉股份 平安高息 未來高息 股份 佔比率 股份 佔比率 建設銀行 10.2% 中石化 3.3% 中國銀行 9.4% 電訊盈科 2.7% 工商銀行 9.2% 聯想 2.7% 中海油 8.7% 裕元 2.7% 匯豐控股 8.6% 上石化 2.6% 中石化 6.9% 越秀房產 […]

一萬元可入場的股票

新手投資能夠動用的資金必未太多,或者不希望把大筆的資金投入市場,只想先試一試水溫練習一下,其實如果擁有一萬元的資金,選擇也不少,除了幾隻藍籌股之外,還有不少ETF及REITs可以選擇。 我們在2016年上載一篇有關於一萬元可以入場的藍籌股,經過兩年之後,其實一萬元可以入場的藍籌股,已經由12隻減少至7隻。今次更新一下資料的同時,亦列出一些入場低於一萬元的ETF及REITs給大家參考。 一萬元可入場的藍籌 能夠成為藍籌股,主要是行業中的領袖,同時規模比較大,資訊流通亦都比較高,所以成為不少的小股民投資對象,不過值得一提的就是,藍籌股有很多不同類型,有些也會大起大落,原因業務受到經濟周期的影響,或者遇到競爭的威脅,所以即使是藍籌股,也不代表風險低,以及必然有升值潛力的股票,最重要是自己研究一下。 藍籌股 代號 一手數量 入場費6/6($) 萬洲國際 0288.HK 500 3,950 中國銀行 3988.HK 1,000 4,190 交通銀行 3328.HK 1,000 6,320 工商銀行 1398.HK 1,000 6,610 東亞銀行 0023.HK 200 6,620 中國旺旺 0151.HK 1,000 7,900 建設銀行 0939.HK 1,000 8,140 一萬元可入場的ETF ETF除了盈富基金(2800)及個別早期的基金,普遍的入場費較低,大家投資前先了解一下,ETF追緃甚麼指數及哪類股份,ETF的波動取決投資的內容。 ETF 代號 一手數量 入場費6/6($) 安碩恒生指數 3115.HK 10 1,136 BMO納斯達克 3086.HK 200 2,932 易亞中概股 3161.HK 200 3,008 平安香港高息 […]

有機會令你蝕錢的4類ETF

ETF能夠席捲全球,連股神畢菲特都讚,自然因為這類投資產品有不少吸引地方,例如有分散投資作用、買賣容易、收續費和管理費都較低,不過,如果入場之前未有做好功課,投資ETF亦容易有蝕錢的機會。 ETF在香港的發展日趨成熟,數量越來越多,品種也漸趨多元化,部份亦趨複雜化。有追蹤指數,如香港的恒生指數,美國的納斯達克指數,中國的A50等等,亦有主供高息股的ETF,黃金及石油ETF都有,近年也出了不少買跌的反向和槓桿的ETF。隨著選擇越來越多,大家投資的時候,要好好考慮一下,並要多做功課,以下的情況下,投資ETF也會出現蝕錢的情況。 有機會令你蝕錢的4類ETF 你不明白的ETF ETF是追蹤一藍子股票的基金,追蹤的指數,可以反映不同類型的股票,如果是恒生指數,大家可能較易理解,但如果是另類設計的指數,看了也未必知道針對的是甚麼股票,在這情況下,最好少沾手為妙。 不合你風格的ETF 透過ETF可投資大公司、小企業,有債券、有高息、也有以科技公司為主的股票等等,要決定投資甚麼ETF,最好了解一下,你要增長型的,還是要穩健收息之選,不要揀一些不適合你投資目標的ETF,免得在不適當時間蝕錢離場。 供投機而不是投資的ETF ETF越出越多,產品的結構也越來越複雜,有買升也有買跌,更有買升二倍、三倍的ETF,如果你不太了解,或你只打算作長線投資的話,最好不要選擇投機的工具,以免招致意想不到的風險。 收費成本高的ETF 隨著ETF數目不斷增加,同一個投資地區的ETF,可能有多個選擇,即使只得一個ETF,也要留意一下開支和成本收費,看一下是否值得多付管理成本的費用。如果是跟蹤差不多同一類型指數的ETF,為甚麼是揀收費較高的一家,讓它侵蝕我們的投資回報? 結語 總括來說,ETF可以是懶人投資的好幫手,前題是我們要揀選一些比較簡單,跟蹤一些熱門、我們了解的指數基金,在入市之前,要確定自己知道投資的ETF的內容,同時,避免用一個投機的策略,這樣投資自然更加安心。

幫你搵出最好的ETF

(影片長度 1:35) 大家想投資ETF,當然要揀一隻最好的啦。同一類別如港股ETF、美股ETF,可以有甚麼選擇呢?那一隻在這幾年表現又最好的呢?基金的收費及投資組合又如何?可能有千個問題要找答案,今次介紹一個👉🏻網站,或者可以幫到大家。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道

3類股票幫你賺被動收入

打工仔辛勤工作, 想透過工作多賺一分錢也不容易,因為人工的加幅年年都龜速上升,能夠追得上通脹已經算是有交代,這樣又怎可以儲到錢呢? 所以這些年頭,不少人努力尋找其他渠道賺取被動收入。 在股票市場裡其實有幾類的股票,頗適合繁忙上班族。 這三類型的股票包括:收息股、增長型的股票以及ETF。 收息股 這類股票其實主要指一些業務穩定的公司,這類股票派息比較吸引,他們可以一年派四次息、二次率、或只派一次息。派息水平亦相對穩定,每年逐步增長,與此同時股價相對穩定。 這類的公司吸引的地方是可以提供現金流,定期向股東派發現金,一些公用股如電力公司, 房地產信託基金(REITs)是其中的表表者。要選擇這類股票,股票的派息政策以及業務穩定是重要考慮因素。 增長型公司 講到增長型的公司,可能很多人都聯想到騰訊(0700)、吉利汽車(0175)這類近年股價暴升的股票,其實增長類型的公司也有很多種, 有一些受惠行業的急速成長,旗下業務快高長大, 但亦也有一些受惠經濟環境,加上又擁有優質的管理層, 帶領公司不斷發掘新機會, 令到生意年年有增長, 股東手上的股票隨之年年都升值。 這類穩健的增長股, 也是追求被動收入的好選擇。 這類股票為數不少, 包括一些保險股、穩健的銀行股,以及一些內需股如食品, 餐飲股等等。 這類公司的派息未必及得上高息股, 未必可以帶來吸引的現金流, 但就可以透過股價升值,為股東提供資產增值。 要選擇這類股票,要留意公司過往的發展情況,是否穩定地增長,以及管理層的作風和水平,同時行業的競爭不會太過激烈, 不易受到新科技的衝擊。 交易所買賣基金 ETF是投資的機械人,主要跟蹤不同地方的指數去投資,例如大家熟悉的盈富基金(2800),就是投資在恒生指數的成份股,即是藍籌股身上。 ETF的投資適宜作為被動收入, 其中一個原因就是它是基金,基金包含很多隻股票,有助分散風險。換言之,我們可以用一個大包圍的政策,投資在一籃子的股票身上,無需要花太多時間去研究和挑選個別股票去投資。 ETF另一個好處就是可以幫我們投資全世界,還記得早幾年香港股市持續打橫行,表現乏善足陳, 悶得不少股民走去投資美股,尋找更好的機會。其實我們可以輕輕鬆鬆透過ETF投資美股,方法就是投資在一些跟從美國股市的ETF。 簡單來說, ETF適合被動收入的投資者,原因就是這類基金可以幫我們分散風險、同時也可以幫我們投資全世界,我們可以透過幾隻ETF, 就可以把我們的足跡伸展全球。大家能夠善加運用, 可以平衡我們的投資。 有關這幾類股票,我們過往的文章也有不少的介紹,有興趣可以參考一下。另一方面也可以參考我們的電子書《上班族簡單投資攻略》。

什麼是ETF呢?

(影片長度3:18) ETF是懶人不可不知的投資工具,這項簡單的投資工具,不單股神畢菲特都推介,就連新興的機械人投資顧問服務,都以ETF作為主打。究竟甚麼是ETF呢?今次由101開始,用最基本的例子作一簡單介紹。 歡迎訂閱我們的YouTube 頻道

如何選擇債券ETF

不少人喜歡債券,覺得投資比較穩定,但並不是個個夠錢入場,同時買賣債券亦沒有股票般方便,所以有人會考慮揀債券基金。其實投資債券亦可以有另一個選擇,就是債券ETF。 債券ETF是投資在一藍子債券的基金,這類基金好像股票一般,在股市買賣。現時香港可以買到的債券ETF約10隻,除以港元為買賣貨幣之外,也有人民幣為單位。有些ETF主要投資在5-10年期的國債,也有投資人民幣債券,息率有高有低,差別頗大。無論選擇那一隻ETF,投資之前要了解一些基本的內容: 政府還是公司債券 是國家級別的還是公司債券?一般來說,投資在政府債券,相對上會較為穩健,但回報也較低。 哪類的公司債券 如果選擇公司債券,要看一看是哪一個地方的公司,新興市場還是美國、日本等發達國家,還有是大公司還是中小企發出的債券,這對投資風險有相當大的影響。 買賣用甚麼貨幣 如果用人民幣,要留意人民幣如果下跌會扺銷你賺的回報。 收益率(回報) 風險跟回報成正比大家都聽得多。債券ETF的收益率相差都頗大,有些超過3%,有些則差不多只有1%多少少,因為風險程度不同。 債券年期 跟投資債券一樣,年期長的風險一般較高。 一般ETF要留意的地方 例如基金規模以及成交是否活躍等等。 投資債券ETF其實跟買賣債券和ETF的投資差不多,作出決定前不妨多比較一下,而值得一提的是,要留意一下利率的走勢,如果加息的話,會對債券的表現造成影響。 以下是在香港上市,不同類型的債券ETF。 代號 名稱 追蹤指數 02808 易方達國債 花旗中國國債5-10年期指數 02819 ABF港債指數 iBoxx ABF香港指數 02821 沛富基金 iBoxx ABF泛亞洲指數 03080 平安中國國債 中證平安5-10年期國債活躍券指數 03122 南方東英短債 花旗中國政府及政策性銀行債券0-1年精選指數 03141 BMO亞洲投資債 彭博巴克萊亞洲美元投資級別債券指數 03199 南方五年國債 中債5年期國債指數 82808 易方達國債-R 花旗中國國債5-10年期指數 83122 南方東英短債-R 花旗中國政府及政策性銀行債券0-1年精選指數 83199 南方五年國債-R 中債5年期國債指數 我們有一些文章詳細介紹債券的投資,大家有興趣可以重溫一下。 投資學堂:買債券要知101 買債券好還是債券基金好?

ETF適合懶人的5大原因

香港股市在2017年上升超過三成,不過,藍籌股當中,能夠跑贏大市的少於一半。另一方面,可能大家並不為意,香港上市的ETF,遠遠跑贏大市的為數不少。這又說明,用一個簡單的投資方法,也可以有一個理想的投資回報,懶人只要能夠懶得聰明,成績可以媲美一些專業的投資者。

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